案例精解：仅凭转账凭证不错算作告贷笔据吗？

发布日期：2024-11-01 18:45    点击次数：174

在民间假贷纠纷中，笔据的认定通常是决定案件走向的要津成分。那么，仅凭转账凭证不错算作告贷笔据吗？最妙手民法院（2022）最高法民再 237 号案件为咱们长远领悟了这一问题。一、案情概述2011 年，嘉源公司与高强公司共同开发嘉亿公司。2013 年，开泰基金分手与高强公司和嘉源公司缔结股权转让契约，两边将所合手嘉亿公司部分股权转让给开泰基金，股权转让款以推进告贷步地留置于嘉亿公司用于边幅开发。2014 年 4 月 25 日，嘉源公司向高强公司转款 1 亿元，银行转款业务回单备注付款用途为“告贷”。后高强公司将 1.98 亿元支付给开泰基金，称包含该 1 亿元及嘉亿公司的 9800 万元。嘉源公司以该 1 亿元为告贷为由，要求高强公司偿还告贷本金及利息，并要求激动明、王春承担连带反璧服务。高强公司则以为该 1 亿元系开泰基金收取的投资收益，应由嘉亿公司支付，两边不存在告贷关系。二、裁判要旨1. 转款凭据上“用途”一栏注明的“告贷”仅为转款东说念主的单方真义暗示，不成据此认定变成转款东说念主与收款东说念主之间的两边合意。在实务中，注明“告贷”并不虞味着告贷主体是收款东说念主，还可能是替第三方转款。2. 收款方里面财务凭证中“借方”“贷方”系通用的财务科目，纪录为“交易款”，只是记录资金的流转经由，不成据此认定收款东说念主有向转款东说念主告贷的真义暗示。三、案例解读（一）转账凭证的局限性在本案中，嘉源公司仅依据向高强公司转款 1 亿元的金融机构转账凭证成见偿还告贷本息。然而，转账凭证天然或者诠释资金的流向，但并不成告成诠释两边存在告贷关系。转账凭证上的“告贷”备注，只是是嘉源公司的单方真义暗示，高强公司并不招供两边是假贷关系。这标明，仅凭转账凭证，难以详情两边的真正法律关系。（二）告贷合意的伏击性民间假贷关系的建树，需要两边存在告贷合意。告贷合意不错通过欠据、告贷合同等书面步地体现，也不错通过理论商定等姿色变成。在本案中，嘉源公司未能提供充分的笔据诠释两边存在告贷合意。天然转账凭证上备注了“告贷”，但这并不成替代两边明确的告贷商定。

（三）财务凭证的解读高强公司里面财务凭证纪录为“交易款”，这也进一步说明了仅凭转账凭证难以认定告贷关系。财务凭证中的“交易款”只是记录资金的流转经由，并不成详情资金的性质是告贷。在实质的经济举止中，资金的交易可能有多种原因，如投资、还款、货款等，不成只是因为有资金转账就认定为告贷。（四）详细判断的必要性在判断是否存在告贷关系时，不成只是依赖转账凭证，而需要详细沟通多样成分。举例，两边的交易风气、同样记录、证东说念主证言等。在本案中，两边在相助经由及断绝相助的合同中穷乏对诉争 1 亿元性质及包袱的明确商定，在诉讼中又各执一词。东说念主民法院需根据两边在总共这个词相助经由中的一系列交易安排所涉法律关系和事实来详细判断。（五）对施行生计的启示1. 明确告贷商定在进行民间假贷时，两边应明确告贷金额、利息、还款期限等伏击要求，并缔结书面告贷合同或欠据。这么不错幸免在发生纠纷时，因穷乏告贷合意的笔据而导致告贷关系难以认定。2. 保留同样记录两边在告贷经由中的同样记录，如短信、微信聊天记录、电子邮件等，也不错算作告贷关系的援救笔据。这些记录不错反馈两边的告贷意向、还款愉快等，有助于诠释告贷关系的存在。3. 留神财务凭证的纪录在进行资金交易时，应留神财务凭证的纪录。要是是告贷，应明确纪录为告贷，幸免使用腌臜的“交易款”等表述。这么不错在发生纠纷时，为告贷关系的认定提供更有劲的笔据。

说七说八，仅凭转账凭证不成算作告贷笔据，在民间假贷纠纷中，需要详细沟通多样成分，以详情两边是否存在告贷关系。最妙手民法院（2022）最高法民再 237 号案件为咱们提供了一个伏击的参考，教唆咱们在经济举止中要留神保留笔据，明确法律关系，以幸免无须要的纠纷。#仅凭转账凭证告状假贷不错吗#

在王法实施中，除了转款凭证外，认定告贷关系建树的其他参考成分主要有以下几方面：1. 当事东说念主之间的同样记录： - **短信、微信聊天记录**：要是两边在短信或微信中明确说起了告贷的金额、用途、还款时刻等要津信息，这些记录不错有劲地诠释告贷关系的存在。举例，一方在微信中说“我最近资金垂死，向你借 5 万元济急，下个月发工资就还你”，另一方修起“好的，我这就转给你”，随后有相应的转账记录，这种情况下告贷关系的认定就相比明确。 - **电子邮件**：在交易交易或一些较为厚爱的同样中，当事东说念主之间通过电子邮件究诘告贷事宜，邮件中的内容也不错算作告贷关系的笔据。比如两边在邮件中就告贷的利率、还款姿色等进行协商，而且与转账行动或者互相印证。2. 证东说念主证言：了解告贷事实的第三方证东说念主的证言也具有一定的参考价值。举例，告贷发生时在场的一又友、共事等，要是他们或者诠释两边照实存在告贷的真义暗示以及告贷的经由，那么这些证东说念主证言不错援救认定告贷关系。但证东说念主证言的确凿度需要详细沟通证东说念主与当事东说念主的关系、证东说念主的诚信度等成分。3. 款项的用途和流向： - **款项的特定用途**：要是转款凭证上备注了告贷用途，且后续款项的使用照实与该用途相符，那么这不错算作告贷关系建树的笔据。比如，转账备注为“用于购买开发的告贷”，后续有笔据诠释该款项照实用于购买了关联开发，这就增强了告贷关系的确凿度。 - **款项的流向妥当告贷逻辑**：要是款项从出借方账户转出后告成参加了告贷方的账户，而且告贷方对该款项进行了运用和使用，这种资金流向妥当告贷的一般逻辑，也有助于认定告贷关系。但要是款项的流向存在极度，比如经过多个不关联的账户盘活后才到告贷方账户，或者款项很快又被转回到出借方或其他不关联的账户，那么就可能激发对告贷关系真正性的质疑。

4. 当事东说念主的交易风气和行动进展： - **以往的交易姿色**：要是两边在以往的经济交易中存在近似的告贷交易，而且交易姿色、手续等与本次交易相似，那么不错参考以往的交易情况来认定本次告贷关系的建树。举例，两边之前屡次发生告贷，皆是通过转账并理论商定，还款也皆按期进行，那么本次的转账行动在莫得其他相背笔据的情况下，更有可能被认定为告贷。 - **告贷后的行动进展**：告贷方在收到款项后的行动进展也不错算作参考成分。比如，告贷方在收到款项后向出借方出具了还款猜想、阐述书等文献，或者在后续的同样中承认了告贷的事实并暗示惬心还款，这些行动皆不错诠释告贷关系的存在。5. 告贷的布景和原因：了解告贷发生的布景和原因关于认定告贷关系也有匡助。举例，告贷方因生意盘活、家庭急需等合理原因向出借方告贷，而且有关联的笔据诠释这些布景情况，那么告贷关系的建树就更有可能被招供。相背，要是告贷的布景和原因不解确或分歧理，就可能影响告贷关系的认定。6. 关联的合同、契约等书面文献：天然可能莫得疏淡的告贷合同，但要是两边之间存在与告贷关联的其他合同、契约等书面文献，其中说起了告贷的事项，也不错算作认定告贷关系的依据。比如，两边在相助契约中商定，一方在相助经由中需要向另一方告贷用于特定边幅标支拨，而且有转账凭证与之对应，那么不错认定告贷关系建树。