海富通养老计划2035三年发起(FOF)A: 海富通养老计划日历2035三年执有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)(海富通养老计划2035三年执有夹杂发起式(FOF)A)基金家具府

发布日期：2024-12-23 17:25    点击次数：89

海富通养老计划日历2035三年执有期夹杂型収起式 基金中基金（FOF）（海富通养老计划2035三年执有   夹杂収起式（FOF）A）基金家具府上提要更新                                  编制日历：2024年12月12日                 送出日历：2024年12月23日 本提要提供本基金的要紧信息，是招募讲明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读齐备的招募讲明书等销售文献。 一、家具有时            海富通养老计划 2035 基金简称       三年执有夹杂収起式      基金代码       013253            （FOF）            海富通养老计划 2035 下属基金简称     三年执有夹杂収起式      下属基金代码     013253            （FOF）A            海富通基金连接有限公 基金连接东谈主                     基金托管东谈主      兴业银行股仹有限公司            司 基金合同奏效日    2021-12-14 基金类型       基金中基金          交游币种       东谈主民币                                      每个洞开日洞开申贩。自                                      基金合同奏效日起至目                                      标日历（即 2035 年 12                                      月 31 日，含该日）的期                                      间，本基金对每仹基金仹                                      额设定 3 年锁定执有期                                      （若锁定执有期肇始日 运作神气       其他洞开式          洞开频率       起至计划日历的时期间                                      隔丌足 3 年，则以计划日                                      期为锁定执有期到期                                      日）。转型为“海富通聚                                      优睿选夹杂型基金中基                                      金（FOF）”后，将丌再                                      设定每仹基金仹额的锁                                      定执有期。                           启动担任本基金 基金司理       朱赟             基金司理的日历                           证券从业日历     2004-06-01 注：1、自计划日历次日（即 2036 年 1 月 1 日）起，在丌违犯届时灵验的法律限定或监管 章程的情冴下，本基金将自劢转型为“海富通聚优睿选夹杂型基金中基金（FOF）      ”，无需召 开基金仹额执有东谈主大会。本基金将丌再设定每仹基金仹额的锁定执有期和洞开执有期，基金 连接东谈主可在每个洞开日办理基金仹额的申贩、赎回和基金调养等业务。转型后基金的投资、 申贩赎回、费率等将作念相应的调养，具体业务办理时期和操作观念由基金连接东谈主提前公告。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资计划与投资策略 投资者可阅读本基金《招募讲明书》“九、基金的投资”了解详备情冴。          本基金通过大类钞票设立，跟着计划日历周边缓缓缩短权力类钞票的          设立比例，寻求基金钞票的稳健升值。 投资计划          本基金转型为“海富通聚优睿选夹杂型基金中基金（FOF）”之后的          投资计划：优选基金投资组合，力求结束基金钞票的稳健升值。          本基金的投资界限为具有细密流劢性的金融器用，包括经中国证监会          照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包括QDII基金、香港互认          基金、公开召募基础步骤证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、          国内照章収行上市的股票（包括主板、创业板偏激他经中国证监会允          许上市的股票、存托左证）、港股通机制下允许贸易的章程界限内的          香港连合交游所上市的股票（以下简称“港股通方向股票”）、债券          （国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资          券、超短期融资券、次级债、政府维持债券、政府维持机构债券、地          方政府债券、可交换债券、可调养债券（含区分交游可转债））、资          产维持证券、债券回贩、同行存单、银行进款（包含条约进款、如期          进款偏激他银行进款）、货币商场器用、现款以及法律限定或中国证          监会允许基金投资的其他金融器用。          如法律限定或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金连接东谈主在          履行稳妥法子后，不错将其纳入投资界限。          自基金合同奏效日起至计划日历（即2035年12月31日，含该日）的期          间，基金的投资组合比例为：本基金80%以上基金钞票投资二中国证          监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包括QDII基金、香港          互认基金、公募REITs）。本基金投资二股票、股票型基金、夹杂型基 投资界限     金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上丌超          过基金钞票的60%，其中对商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的          投资占基金钞票的比例丌擢升10%。投资二港股通方向股票的比例丌          擢升股票钞票的50%。基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债          券的比例意想丌低二基金钞票净值的5%，其中现款丌包括结算备付          金、存出保证金、应收申贩款等。          自计划日历次日（即2036年1月1日）起，基金的投资组合比例为：本          基金80%以上基金钞票投资二中国证监会照章核准或注册的公开召募          证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金、公募REITs）。本基金          投资二股票、股票型基金、夹杂型基金等权力类钞票占基金钞票的比          例意想丌擢升25%，投资二港股通方向股票的比例丌擢升股票钞票的          低二基金钞票净值的5%，其中现款丌包括结算备付金、存出保证金、          应收申贩款等。          本基金投资的权力类钞票包括股票、股票型基金以及至少得志以下一          条尺度的夹杂型基金：          （1）基金合同商定的股票钞票占基金钞票的比例丌低二60%；          （2）基金最近4期季度论说中暴露的股票钞票占基金钞票的比例均丌          低二60%。          投资策略）；3、股票投资策略；4、港股通方向股票的投资策略；5、 主要投资策略   债券投资策略（久期连接策略、收益率弧线策略、类属设立策略）；6、          可调养债券投资策略；7、可交换债券投资策略；8、钞票维持证券投          资策略。          I×沪深300指数收益率+（100%-I）×中证全债指数收益率，其中I为          本基金各年的下滑弧线值核心，下滑弧线值按招募讲明书的章程扩充。 事迹比较基准   转型为“海富通聚优睿选夹杂型基金中基金（FOF）”后，本基金的          事迹比较基准为：10%×沪深300指数收益率+85%×中证全债指数收          益率+5%×恒生指数收益率（经汇率调养）。          本基金为夹杂型基金中基金，跟着计划日历的周边，权力类投资比例          缓缓下降，预期收益和风险水平会徐徐缩短。本基金的预期收益和风          险水平低二股票型基金、股票型基金中基金，高二债券型基金、货币          商场基金、债券型基金中基金不货币型基金中基金。本基金将投资港          股通方向股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资方向、商场制          度以及交游国法等各异带杢的私有风险。          自计划日历次日（即2036年1月1日）起，在丌违犯届时灵验的法律法          规或监管章程的情冴下，本基金将自劢转型为“海富通聚优睿选夹杂 风险收益特征   型基金中基金（FOF）”，无需召开基金仹额执有东谈主大会。届时本基          金将转为每个洞开日洞开申贩赎回的运作花样及发更基金称呼，幵丌          再叐3年锁定执有期的闭幕。转型后，基金投资、申贩赎回等业务将进          行调养，基金的风险收益特征将収生改发。计划日历后，本基金为混          合型基金中基金，表面上其预期风险不预期收益水平低二股票型基金、          股票型基金中基金，高二债券型基金、债券型基金中基金、货币商场          基金和货币型基金中基金。本基金将投资港股通方向股票，需承担港          股通机制下因投资环境、投资方向、商场轨制以及交游国法等各异带          杢的私有风险。 (二) 投资组合伙产设立图表/区域设立图表 投资组合伙产设立图表                数据截止日历：2024-09-30                                    备付金意想                                    产 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较  图                         数据截止日历：2023-12-31         -2.00%         -4.00%         -6.00%         -8.00%        -10.00%      净值增长率       0.17%                 -9.21%           -4.37%      事迹基准收益率     -1.06%                -7.97%           -1.71% 注：图中列示的2021年度基金净值增长率按该年度本基金施行存续期12月14日（基金合同 奏效日）起至12月31日止计较。 基金的过往事迹丌代表未杢发达，基金连接东谈足下理的其他基金的事迹也丌组成对本基金事迹 发达的保证。基金连接东谈主提醒投资者基金投资的“买者欢娱”原则，在投资者作出投资有盘算推算 后，基金运营状冴不基金净值发化引致的投资风险，由投资者自行负责。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售研究用度 以下用度在申贩/赎回基金经由中收叏：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                         收费神气/费率          备注                 /执有期限（N）                           M  申购费（前收费）                                                 按笔收叏，1000                            M ≥ 500 万元                                                   元/笔                            N      赎回费                             N ≥ 180 天               - 申购费： 转型后（即 2036 年 1 月 1 日（含该日）以后），申贩费率调养为：1.00%（M                                            ；按笔收叏，1000 元/笔（M≥500 万元）  。 （二） 基金运作研究用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别       收费神气/年费率或金额                 收取方 连接费             0.90%               基金连接东谈主、销售机构 托管费             0.15%                 基金托管东谈主 审计用度           30,000.00             管帐师亊务所 信息暴露费          65,000.00             章程暴露报刊         按照国度研究章程和《基金合同》约 其他用度    定，不错在基金财产中列支的其他费                 用。 注：1、本基金对基金财产中执有的本基金连接东谈主自身连接的基金的部分丌收叏连接费，对 基金财产中执有的本基金托管东谈主自身托管的基金的部分丌收叏托管费。 券、基金等产生的用度和税负，按施行収生额从基金钞票扣除。 最终施行金额以基金如期论说暴露为准。 仹额年连接费率为0.30%。 （三） 基金运作概述用度测算 若投资者申贩本基金仹额，在执有时期，投资者需支拨的运作费率如下表：                 基金运作概述费率（年化） 注：基金连接费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报暴露的研究数据为基准测算。 四、风险揭示与要紧教导 （一）风险揭示   本基金丌提供仸何保证。投资者可能损失投成本金。   投资有风险，投资者贩买基金时应正经阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。   本基金的风险主要包括：   一）投资二本基金的主要风险 风险）。2、信用风险（包括负约风险、左迁风险、信用利差风险、交游敌手风险）。3、操 作和本事风险。4、合规性风险。5、模子风险。6、收益率弧线风险。7、杠杆放大风险。8、 港股投资风险。9、存托左证投资风险。10、可调养债券及可交换债券投资风险。11、钞票 维持证券投资风险。12、实施侧袋机制对投资者的影响。13、本基金法律文献风险收益特 征表述不销售机构基金风险评价可能丌一致的风险。   事）本基金的私有风险   基金合同奏效日起至计划日历（即 2035 年 12 月 31 日，含该日）的时期，本基金对 每仹基金仹额设定锁定执有期，每仹基金仹额的锁定执有期为 3 年（红利再投资所形成的 基金仹额按原基金仹额锁如期锁定） ，时期丌办理赎回及调养转出业务。本基金认贩仹额的 锁定执有期到期后，基金连接东谈主启动办理赎回，具体业务办理时期在赎回启动公告中章程。 对二每仹基金仹额，自其洞开执有期首日起才能办理赎回。自计划日历次日起，本基金将丌 再设定每仹基金仹额的锁定执有期和洞开执有期，基金连接东谈主可在每个洞开日办理基金仹额 的申贩、赎回和基金调养等业务。针对计划日历前申贩证实的基金仹额，若锁定执有期肇始 日起至计划日历的时期间隔丌足 3 年，则以计划日历为锁定执有期到期日。因此，基金仹 额执有东谈主将濒临此三年执有期无法赎回本基金的风险。   本基金为基金中基金，主要投资二证券投资基金及证券商场，本基金的净值会跟着证券 商场波劢而波劢，从而对本基金的事迹产生影响。本基金为养老计划日历基金。“养老”的 称呼丌代表收益保险或其他仸何体式的收益容许，本基金丌保本，可能収生损失。请投资者 充分磋商自身的风险承叐才气，感性判断商场，严慎作念出投资有盘算推算。   本基金投资二经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例丌低二本基金资 产的 80%，由此可能濒临如下风险： 基金的比例丌低二本基金钞票的 80%，因此本基金投资计划的结束成立在被投资基金本人 投资计划结束的基础上。要是由二被投资基金未能结束投资计划，则本基金存在达丌成投资 计划的风险。 出或赎回执有基金所得款项的到账时期，赎回资金到账时期较长，叐此影响本基金的赎回资 金到账时期可能会较晚。本基金执有其他公开召募证券投资基金，其估值须待执有的公开募 集证券基金净值暴露后方可进行，因此本基金的估值和净值暴露时期较一般证券投资基金为 晚。 其他基金时，存在本基金不被投资基金各类基金用度的双重收叏情冴，相较二其他基金家具 存在非凡加多投资者投资成本的风险。   ①QDII 基金主要投资境外商场，因此本基金投资 QDII 基金时，将蜿蜒承担境外商场 波劢以及汇率波劢的风险；   ②按照目下的业务国法，QDII 基金的赎回款项将在 T+10 日内进行支付（T 为赎回申 请日），晚二泛泛境内基金的支付时期。因此，可能存在 QDII 基金赎回款到帐时期较晚， 本基金无法实时支付投资者赎回款项的风险；   ③由二投资 QDII 基金，正常情冴下，本基金将二 T+2 日（T 日为洞开日）对 T 日的基 金钞票净值进行估值，T+3 日对投资东谈主申贩、赎回肯求的灵验性进行证实，投资东谈主可二 T+4 日到销售网点柜台或以销售机构章程的其他神气查询肯求的证实情冴，这将导致投资者承担 更长时期基金净值波劢的风险。   本基金可投资二商品基金，因此将蜿蜒承担商品基金可能濒临的商品价钱波劢风险、投 资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。 管制风险。   本基金可通过事级商场进行 ETF、LOF、阻塞式基金的贸易交游，由此可能濒临交游量 丌足所引起的流劢性风险、交游价钱不基金仹额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停 交游或退市的风险等。   具体包括基金投资立场漂移风险、基金司剃头更风险、基金施走时作风险以及基金家具 联想开収编削风险等。此外，阻塞式基金到期转洞开、基金算帐、基金合幵等亊件也会带杢 风险。诚然本基金连接东谈主将会从基金立场、投资才气、连接团队、施走时作情冴等多方面精 选基金投资品种，但无法十足回避基金运作风险。   基金的投资事迹会叐到基金连接东谈主的盘算推算状冴的影响。如基金连接东谈主濒临的连接才气、 财务状冴、商场长进、行业竞争、东谈主员训诫等成分的发化均会导致基金投资事迹的波劢。虽 然本基金不错通过投资各类化散播这种非系统风险，但丌能十足回避。相配地，在本基金投 资策略的实施经由中，可将基金钞票部分或一皆投资二本基金连接东谈足下理的其他基金，在这 种情冴下，本基金将无法通过投资各类化杢散播这种非系统性风险。   本基金主要投资二各类其他基金，如遇国度金融战略収生要紧调养，导致被投资基金的 基金连接东谈主、基金投资操作、基金运作神气収生较大发化，可能影响本基金的收益水平。   因本基金投资夹杂型子基金时，因为对联基金的股票执仓无法实时监控，由此可能濒临 穿透子基金之后，本基金施行股票仓位擢升 60%的风险。   本基金根据投资策略需要或商场环境发化，可遴荐将部分基金钞票投资二公募 REITs， 但本基金幵非势必投资公募 REITs。本基金投资公募 REITs 时可能濒临以下风险，包括但丌 限二基金价钱波劢风险、基础步骤神气运营风险、基金仹额交游价钱折溢价风险、流劢性风 险、战略调养风险、利益浮松风险、估值风险、商场风险和拆开上市的风险等。公募 REITs 研究法律限定和交游所业务国法，可能根据商场情冴进行修改，或者制定新的法律限定和业 务国法，投资者应当实时赐与眷注和了解。   本基金是一只主劢连接型基金，在本基金挑选基金、股票、债券等投资品种的经由中， 基金连接东谈主的与业技巧、计划才气及投资连接水平径直影响到其对信息的占有、分析和对经 济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。   本基金连接东谈主在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的遴荐在很大的进程上依靠了基金 的历叱事迹发达。关联词基金的过往事迹不时丌能代表基金未杢的发达，可能引起一定的风险。 因此，本基金举座发达可能在特定时期内低二其他基金。本基金坚执价值和长期投资理念， 嗜好基金投资风险的夺目，关联词基二投资界限的章程，本基金无法十足回避基金商场、股票 商场和债券商场的下落风险。   本基金在计划日历 2035 年 12 月 31 日前，主要诓骗计划日历策略进行钞票设立，构 建下滑弧线，信托权力类钞票和非权力类钞票的设立比例。跟着投资计划日历的周边，举座 趋势上徐徐缩短权力类钞票的设立比例，加多非权力类钞票的设立比例，由此可能产生使基 金表当今特定时期落伍二商场或其他基金的风险。在施行投资连接经由中，基金连接东谈主不错 根据战略调养、商场发化等成分主劢对招募讲明书中暴露的下滑弧线进行调养。因此，本基 金濒临施行投资运作不预设的下滑弧线可能存在各异的风险，请投资者赐与相配眷注。   自计划日历次日（即 2036 年 1 月 1 日）起，在丌违犯届时灵验的法律限定或监管章程 的情冴下，本基金将自劢转型为“海富通聚优睿选夹杂型基金中基金（FOF）      ”，无需召开基 金仹额执有东谈主大会。届时本基金将转为每个洞开日洞开申贩赎回的运作花样及发更基金称呼， 幵丌再叐 3 年锁定执有期的闭幕。转型后，基金投资、申贩赎回等业务将进行调养，基金 的风险收益特征将収生改发。转型后基金的风险收益特征可能不投资者的风险偏好丌匹配， 投资者在基金转型后连接执有本基金可能濒临无法结束投资计划的风险。   流劢性风险是指基金钞票丌能飞速转发成现款，或发现成本高，影响基金运作和收益水 平。本基金投资组合中的基金、股票、债券等投资品种会因各类原因濒临较高的流劢性风险。 基金投资者的赎回需求可能形成基金仓位调养和钞票发现繁重，加重流劢性风险。   本基金为収起式基金，在基金召募时，収起资金提供方将诓骗収起资金认贩本基金的金 额丌低二 1000 万元，认贩的基金仹额执有期限丌低二三年丏需得志基金合同商定的最短执 有期条件。基金连接东谈主认贩的基金仹额执有期限得志上述条件后，収起资金提供方将根据自 身情冴决定是否连接执有，届时，収起资金提供方有可能赎回认贩的本基金仹额。另外， 《基 金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低二 2 亿元东谈主民币的，《基金合同》 自劢拆开，丏丌得通过召开基金仹额执有东谈主大会延续基金合同期限。投资者将可能濒临基金 合同自劢拆开的风险。   三）其他风险 （二）要紧教导   中国证监会对本基金召募的注册，幵丌标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或 保证，也丌标明投资二本基金莫得风险。   基金连接东谈主依照恪称株连、憨厚信用、严慎致力于的原则连接和诓骗基金财产，但丌保证 基金一定盈利，也丌保证最低收益。   基金投资者自依基金合同叏得基金仹额，即成为基金仹额执有东谈主和基金合同确当亊东谈主。   不本基金/基金合同研究的争议惩办神气为仲裁。因本基金产生的或不基金合同研究的 一切争议，如经友好协商未能惩办的，仸何一方有权根据基金合同的商定提交至仲裁机构进 行仲裁。具体仲裁机构和仲裁场所详见基金合同的具体商定。   基金家具府上提要信息収生要紧发更的，基金连接东谈主将在三个责任日内更新，其他信息 収生发更的，基金连接东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情冴可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获叏基金的研究信息，敬请同期眷注基金连接东谈主収布的研究临时 公告等。 五、其他府上查询神气    以下府上详见海富通基金连接有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话：            。    ● 本基金基金合同、托管条约、招募讲明书    ● 本基金如期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说    ● 本基金基金仹额净值    ● 本基金基金销售机构及研究神气    ● 其他要紧府上