工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金基金合同

发布日期：2024-11-06 13:58    点击次数：60

工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金   基金合同      工银瑞信基金管理有限公司        工银瑞信黄金交往型盛开式         证券投资基金集结基金            基金合同      基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司      基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金                                                                                                           基金合同                                                                目               录 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同                  第一部分    序言   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 权力义务，范例基金运作。 法》”)、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、                             《证券投资基金销售 管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、                    《公开召募证券投资基金信息裸露管理办 法》(以下简称“《信息裸露办法》”) 、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风 险管理划定》（以下简称“《流动性风险管理划定》”）、《公开召募证券投资基金 运作相通第 2 号——基金中基金相通》和其他关连法律法例。 益。   二、基金合同是划定基金合同当事东说念主之间权力义务关系的基本法律文献，其 他与基金关连的触及基金合同当事东说念主之间权力义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合 同偏执他关连划定享有权力、承担义务。   基金合同确当事东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投 资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金合同确当事 东说念主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受。   三、工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金由基金管理东说念主依照 《基金法》、基金合同偏执他关连划定召募，并经中国证券监督管理委员会(以下 简称“中国证监会”)注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场前 景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪称包袱、老实信用、严慎悉力的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当风雅阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品贵府摘录等信息 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金        基金合同 裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金管理东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外裸露触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东说念主之间权力义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律法例的强制性划定不一致，应当以届时有用的法律法例的划定为准。   六、本基金合同约定的基金居品贵府摘录编制、裸露与更新要求，自《信息 裸露办法》实施之日起一年后启动实践。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金                     基金合同                    第二部分 释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 集结基金基金合同》及对本基金合同的任何有用矫正和补充 交往型盛开式证券投资基金集结基金托管公约》及对该托管公约的任何有用矫正 和补充 募说明书》偏执更新 基金基金居品贵府摘录》偏执更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政法则以偏执他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、求教等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的矫正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 日实施的《公开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其常常作念出 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金                     基金合同 的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 机关对其常常作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经关连政府部门批准开辟并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及关连法律法例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关连法律法例划定，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内 证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金                   基金合同 证监会划定的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售 服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委派代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面说明的 日历 产清理收场，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳动 3 个月 盛开日     《业务司法》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业 务司法》，是范例基金管理东说念主所管理的盛开式证券投资基金登记方面的业务司法， 由基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构、基金销售机构、投资者偏执他关连 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金                基金合同 各方共同驯顺 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 称 ETF）      , 该 ETF 的投资指标和本基金的投资指标雷同, 本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资指标。本基金遴聘工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金为指标 ETF ETF, 爽气追踪功绩比拟基准进展, 追求追踪偏离度和追踪纰谬最小化, 采纳开 放式运作的基金，本基金是集结其所投资的指标 ETF 的 ETF 集结基金 告划定的条件，肯求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额退换为基 金管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款神志，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资神志 加上基金退换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入 肯求份额总额后的余额)跳动上一盛开日基金总份额的 10% 扣除关连用度后的余额， 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 款本息、基金应收申购款偏执他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露 网站）等媒介 基金份额持有东说念主服务的用度 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开辟行股票、钞票维持证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或 交往的债券等 额净值的神志，将基金扶植投资组合的商场冲击成安分拨给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到公正对待 事件 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同               第三部分   基金的基本情况   一、基金称号   工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金   二、基金的类别    ETF 集结基金   三、基金的运作神志    契约型盛开式   四、基金的投资指标   主要投老本基金指标 ETF，采纳指数化投资，爽气追踪黄金现货价钱走势， 追求追踪纰谬的最小化。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   认购本基金 C 类基金份额不收取认购费。认购 A 类基金份额需收取认购费， 具体认购费率按招募说明书及基金居品贵府摘录的划定实践。   七、基金存续期限   不如期   八、本基金与指标 ETF 的辩论和互异   本基金的指标 ETF 为工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同   集结基金是指将其绝大部分基金财产投资于指标 ETF，爽气追踪功绩比拟基 准进展，追求追踪偏离度和追踪纰谬最小化，采纳盛开式运作神志的基金。本基 金为指标 ETF 的集结基金。   两者均爽气追踪功绩比拟基准，追求追踪偏离度和追踪纰谬最小化。同期， 两者存在区别： 指标 ETF。 货合约认购 3 种神志；集结基金则是通过基金管理东说念主的直销网点偏执他销售机构 公开辟售。 市交往。 采纳金额申购、份额赎回的神志。 不限于：   （1）集结基金资金运用效率形成的投资时机互异；   （2）集结基金的用度成本；   （3）集结基金申购赎回资金的冲击成本；   （4）集结基金需受持有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例限 制等。   九、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取神志等事项的不同， 将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度并在赎回 时收取赎回用度的，称为 A 类份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度， 而是在赎回时收取赎回用度并从本类别基金钞票上钩提销售服务费的，称为 C 类份额、E 类份额。   本基金 A 类份额、C 类份额、E 类份额离别设立代码。由于基金用度的不 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同 同，本基金 A 类份额、C 类份额和 E 类份额将离别筹划基金份额净值并单独公 告。   投资者可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。   本基金份额类别的具体设立、申购及赎回费率由基金管理东说念主笃定，并在招募 说明书中列明。在不违犯法律法例划定且对已有基金份额持有东说念主利益无本色性不 利影响的情况下，基金管理东说念主在履行恰当表率后不错加多新的基金份额类别、调 整现存基金份额类别设立、住手现存基金份额类别的销售等，扶植实施前基金管 理东说念主需实时公告，并报中国证监会备案。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同              第四部分    基金份额的发售   一、基金份额的发售时候、发售神志、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得跳动 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开辟售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理东说念主届时发布的扶植销售机构的关连公告。   销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定凯旋，而仅代表销售机构确 实采纳到认购肯求。认购的说明以登记机构的说明结果为准，投资者应实时查询 其认购肯求的说明结果。   得当法律法例划定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   二、基金份额的认购   认购本基金 C 类基金份额不收取认购费。本基金 A 类基金份额的认购费率 由基金管理东说念主决定，并在招募说明书及基金居品贵府摘录中列示。基金认购用度 不列入基金财产。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记载为准。   基金认购份额具体的筹划方法在招募说明书中列示。   认购份额的筹划保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四舍五入，由 此纰谬产生的收益或损失由基金财产承担。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金        基金合同   销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定凯旋，而仅代表销售机构确 实采纳到认购肯求。认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购肯求及认 购份额的说明情况，投资东说念主应实时查询。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或关连公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或关连公告。 销。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金             基金合同                第五部分      基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主，同期本基金目 标 ETF 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金得当基金备案条件的前提下，基 金召募期届满或基金管理东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售， 并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资阐发之日起 10 日内，向中国证 监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理收场基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，《基金合同》凯旋；不然《基金合同》不凯旋。基 金管理东说念主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》凯旋事宜赐与公告。 基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入成心账户，在基金召募步履结果 前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不可凯旋时召募资金的处理神志   如若指标 ETF 召募失败或本基金召募期限届满，未抖擞基金备案条件，基 金管理东说念主应当承担下列职业： 期活期进款利息； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和钞票范畴   《基金合同》凯旋后，结合 20 个职业日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期阐发中赐与 裸露；结合 60 个职业日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金钞票净值 低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主应当在 10 个职业日内向中国证监会阐发并 提议治理决议，如连续运作、退换运作神志、与其他基金合并或者终结基金合同 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金       基金合同 等，并在 6 个月内召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有划定时，从其划定。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同           第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在招募说明书或其他关连公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供 的其他神志办理基金份额的申购与赎回。   基金管理东说念主可根据指标 ETF 的范畴限制、监管机构的关连划定等，对基金 范畴进行适度。   二、申购和赎回的盛开日实时候   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交往 所、深圳证券交往所的平时交往日的交往时候，但基金管理东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或本基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同凯旋后，若出现新的证券交往商场、证券交往所交往时候变更或其 他特地情况，基金管理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时候进行相应的扶植，但 应在实施日前依照《信息裸露办法》的关连划定在指定媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同凯旋之日起不跳动 3 个月启动办理申购，具体业务办 理时候在申购启动公告中划定。   基金管理东说念主自基金合同凯旋之日起不跳动 3 个月启动办理赎回，具体业务办 理时候在赎回启动公告中划定。   在笃定申购启动与赎回启动时候后，基金管理东说念主应在申购、赎回盛开日前依 照《信息裸露办法》的关连划定在指定媒介上公告申购与赎回的启动时候。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或退换 肯求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金             基金合同 值为基准进行筹划； 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行扶植。基金管理东说念主 必须在新司法启动实施前依照《信息裸露办法》的关连划定在指定媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 司法等在驯顺基金合同和招募说明书划定的前提下，以各销售机构的具体划定为 准。   四、申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构划定的表率，在盛开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购凯旋。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。   投资东说念主赎回肯求凯旋后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。如遇特地情况，如指标 ETF 投资商场暂停交往、指标 ETF 暂停交往或赎回、 指标 ETF 延长支付赎回对价、交往清理司法发生较大变化等，赎回款项支付的 时候可相应扶植。遇证券交往所或交往商场数据传输延长、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能适度的成分影响业务 处理进程时，赎回款项顺延至下一个职业日划出。在发生无数赎回或本基金合同 载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同 合同关连条件处理。   基金管理东说念主应以交往时候结果前受理有用申购和赎回肯求确今日当作申购 或赎回肯求日(T 日)，在平时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有 效性进行说明。T 日提交的有用肯求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构划定的其他神志查询肯求的说明情况。若申购不凯旋或 无效，则申购款项退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定凯旋，而仅代表销 售机构如实采纳到肯求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申 请的说明情况，投资者应实时查询。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据关连业务司法，对上述业 务办理时候进行扶植，本基金管理东说念主将于启动实施前按照关连划定赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体划定请参见招募说明书或关连公告。 体划定请参见招募说明书或关连公告。 参见招募说明书或关连公告。 基金管理东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采纳上述方法对基金范畴赐与控 制。具体见基金管理东说念主关连公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在扶植实施前依照《信息裸露办法》的关连规 定在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 筹划，并在 T+1 日内公告。遇特地情况，经履行恰当表率，不错恰当延长筹划 或公告。将来若商场情况发生变化，或指标 ETF 净值筹划和发布时候发生变化， 或履行需要，经履行恰当表率，本基金可相应扶植基金净值筹划和公告时候或频 率并提前公告。 说明书》。申购本基金 C 类基金份额、E 类基金份额不收取申购费。A 类基金份 额的申购费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书及基金居品贵府摘录中列示。 申购的有用份额为净申购金额除以当日该类别的基金份额净值，有用份额单元为 份，上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 本基金的赎回费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书及基金居品贵府摘录中列 示。赎回金额为按履行说明的有用赎回份额乘以当日该类别的基金份额净值并扣 除相应的用度，赎回金额单元为元。上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度。赎回用度归入基金财产的比 例依照关连法律法例设定，具体见招募说明书的划定，未归入基金财产的部分用 于支付登记费和其他必要的手续费。其中，坚连续持有期少于 7 日的投资者收取 不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。 体的筹划方法和收费神志由基金管理东说念主根据基金合同的划定笃定，并在招募说明 书中列示。基金管理东说念主不错在基金合同约定的范围内扶植费率或收费神志，并最 迟应于新的费率或收费神志实施日前依照《信息裸露办法》的关连划定在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销权术，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动 期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错恰当调低基金销售 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同 费率。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例谨守关连法律法例以及 监管部门、自律司法的划定。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 值。 基金管理东说念主以为有必要暂停本基金申购。 投资东说念主的申购肯求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 格且采纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、4、5、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决 定暂停申购肯求时，基金管理东说念主应当根据关连划定在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如若投资东说念主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况放弃时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同 投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 产净值。 值。 基金管理东说念主以为有必要暂停本基金赎回。 格且采纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定断绝接受或暂停基金份额持有东说念主的赎 回肯求或减慢支付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已说明 的赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按 单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与消释。在暂停赎回的情况放弃 时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   九、无数赎回的情形及处理神志   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金 退换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份额 总额后的余额)跳动前一盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的钞票组合景况决定 全额赎回或部分缓期赎回。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智力支付投资东说念主的一起赎回肯求时， 按平时赎回表率实践。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有用功或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的， 将自动转入下一个盛开日赓续赎回，直到一起赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被消释。缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一盛开日该类别的基金份额净值为基础筹划赎回金额，以 此类推，直到一起赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主 未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如本基金发生无数赎回且发生单个盛开日内单个基金份额持有东说念主肯求 赎回的基金份额跳动前一盛开日的基金总份额的 10%时，本基金管理东说念主不错先行 对该单个基金份额持有东说念主超出 10%的赎回肯求实施缓期办理，而对该单个基金份 额持有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额持有东说念主的赎回肯求， 基金管理东说念主不错根据基金那时的钞票组合景况或无数赎回份额占比情况决定全 额赎回或部分缓期赎回。扫数缓期的赎回肯求与下一盛开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。具体见关连公告。   （4）暂停赎回：结合 2 个盛开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支付 赎回款项，但不得跳动 20 个职业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书划定的其他神志在 3 个交往日内求教基金份额持有东说念主，说明关连处理方 法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同 备案，并在规如期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 刊登基金再行盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日种种基金份额的基金 份额净值。 或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个职业日在指定媒介刊登基金再行盛开申购或赎 回的公告，并在再行启动办理申购或赎回的盛开日公告最近 1 个职业日种种基金 份额的基金份额净值。 复刊登暂停公告一次。暂停结果基金再行盛开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 申购或赎回日公告最近 1 个职业日种种基金份额的基金份额净值。   十一、基金退换   基金管理东说念主不错根据关连法律法例以及本基金合同的划定决定开办本基金 与基金管理东说念主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换 费，关连司法由基金管理东说念主届时根据关连法律法例及本基金合同的划定制定并公 告，并提前求教基金托管东说念主与关连机构。   十二、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的交往场面或者交往神志进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十三、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非交往过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非交往过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主圆寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金        基金合同 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据凯旋司法通知将基金份额持有东说念垄断有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的关连贵府，对于得当条件的非交往过户肯求按基金登记机 构的划定办理，并按基金登记机构划定的圭臬收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的圭臬收取转托管费。   十五、如期定额投资权术   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资权术，具体司法由基金管理东说念主另 行划定。投资东说念主在办理如期定额投资权术时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所划定的如期定 额投资权术最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管部门另有划定的除外。   十七、如关连法律法例允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务司法。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金                    基金合同           第七部分         基金合同当事东说念主及权力义务    一、基金管理东说念主    （一） 基金管理东说念主简况    称号：工银瑞信基金管理有限公司    住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901    法定代表东说念主：赵桂才    开辟日历：2005 年 6 月 21 日    批准开辟机关及批准开辟文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】    组织步地：有限职业公司    注册老本：贰亿元东说念主民币    存续期限：连续谋划    辩论电话：400-811-9999    （二） 基金管理东说念主的权力与义务 但不限于：    （1）照章召募基资金；    （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并管理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例划定或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照划定召集基金份额持有东说念主大会；    （6）依据《基金合同》及关连法律划定监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度关连法律划定，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要方法保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；    （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 理；   （9）担任或委派其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及关连法律划定决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益垄断因基金财产投资于指标 ETF、黄金现 货合约、其他证券所产生的权力；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金肯求和办理黄金 租赁、黄金质押、融资等关连业务；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益垄断诉讼权力或者 实施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在得当关连法律、法例的前提下，制订和扶植关连基金认购、申购、 赎回、退换、非交往过户的业务司法；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权力。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委派经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》凯旋之日起，以老实信用、严慎悉力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划神志管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤独，对所管理的不同基金离别 管理，离别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关连划定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主运作基金财产； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳恰当合理的方法使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的划定，按关连划定筹划并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发；   （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关连划定，履行信息裸露 及阐发义务；   （12）保守基金买卖巧妙，不流露基金投资权术、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他关连划定另有划定外，在基金信息公开裸露前应予守密，不 向他东说念主流露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决议，实时向基金份额持有 东说念主分拨基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他关连划定召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记载和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在划定时候发出，何况 保证投资者概况按照《基金合同》划定的时候和神志，随时查阅到与基金关连的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临遣散、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会 并求教基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金              基金合同 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务委派第三方处理时，应当对第三方处理关连基 金事务的步履承担职业；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益垄断诉讼权力或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 凯旋，基金管理东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实践凯旋的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东说念主   （一） 基金托管东说念主简况   称号：中国农业银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   法定代表东说念主：谷澍   成随即间：2009 年 1 月 15 日   批准开辟机关和批准开辟文号：中国银监会银监复【2009】13 号   组织步地：股份有限公司   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：连续谋划   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   （二） 基金托管东说念主的权力与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例划定或监管部门批 准的其他用度； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采纳必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据关连商场司法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权力。 但不限于：   （1）以老实信用、悉力尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）开辟成心的基金托管部门，具有得当要求的营业场面，配备饱和的、 及格的老到基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相孤独；对所托管的不同的基金离别设立账户，孤独核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记载等方面互相孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关连划定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关连的要紧合同及关连凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖巧妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他关连划定另有 划定外，在基金信息公开裸露前赐与守密，不得向他东说念主流露；   （8）复核、审查基金管理东说念主筹划的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关连的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具倡导，说 明基金管理东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如若 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 基金管理东说念主有未实践《基金合同》划定的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采纳 了恰当的方法；   （11）保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他关连贵府 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按划定制作关连账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关连划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他关连划定，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临遣散、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会 和银行监管机构，并求教基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，答允担补偿职业，其补偿 职业不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义 务，基金管理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实践凯旋的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   合并类别内每份基金份额具有同等的正当权益。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项垄断表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）按照本基金合同的约定出席或者委派代表出席指标 ETF 基金份额持有 东说念主大会并对指标 ETF 基金份额持有东说念主大会审议事项垄断表决权；   （10）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权力。 包括但不限于：   （1）风雅阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）顾问基金信息裸露，实时垄断权力和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或退换款项及法律法例和《基金合同》所划定的 用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》终结的 有限职业；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实践凯旋的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同            第八部分    基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念垄断有的每一基金份 额领有对等的投票权。   鉴于本基金是指标 ETF 的集结基金，本基金的基金份额持有东说念主不错凭所持 有的本基金份额出席或者委派代表出席指标 ETF 的基金份额持有东说念主大会并参与 表决，其持有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在指标 ETF 基金份额 持有东说念主大会的权益登记日，本基金持有指标 ETF 份额的总额乘以该基金份额持 有东说念主所持有的本基金份额占本基金总份额的比例。筹划结果按照四舍五入的方 法，保留到整数位。   本基金的基金管理东说念主不应以本基金的口头代表本基金的整体基金份额持有 东说念主以指标 ETF 的基金份额持有东说念主的身份垄断表决权，但可接受本基金的特定基 金份额持有东说念主的委派以本基金的基金份额持有东说念主代理东说念主的身份出席指标 ETF 的 基金份额持有东说念主大会并参与表决。   本基金的基金管理东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集指标 ETF 基金份额持有东说念主大会的，须先辞退本基金基金合同的约定召开本基金的基金 份额持有东说念主大会。本基金的基金份额持有东说念主大会决定提议召开或召集指标 ETF 基金份额持有东说念主大会的，由本基金基金管理东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议 召开或召集指标 ETF 基金份额持有东说念主大会。   本基金基金份额持有东说念主大会不开辟日常机构。   一、召开事由 之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）终结《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作神志；   （5）扶植基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或训导销售服务费； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资指标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会表率；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）基金管理东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集指标 ETF 份额持有东说念主大会；   （12）单独或揣度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （13）对基金合同当事东说念主权力和义务产生要紧影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）扶植本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费或变更收费神志；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权力义务关系发生要紧变化；   （5）加多、取消或扶植基金份额类别设立；   （6）基金管理东说念主、基金登记机构、基金销售机构扶植关连认购、申购、赎 回、退换、基金交往、非交往过户、转托管等业务司法；   （7）在法律法例或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   二、会议召集东说念主及召集神志 金管理东说念主召集。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同 提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面求教基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并求教基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面求教提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面求教提议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并求教基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或揣度代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻滞、热闹。 益登记日。   三、召开基金份额持有东说念主大会的求教时候、求教内容、求教神志 记日。召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、处所和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决神志； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金         基金合同   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权委派神志、授权委派阐扬的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份， 代理权限和代理有用期限等）、投递时候和处所；   （5）会务常设辩论东说念主姓名及辩论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要求教的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信神志、委派的公证机关偏执联 系神志和辩论东说念主、书面表决倡导寄交的截止时候和收取神志。 决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面求教基金管理东说念主 到指定处所对表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面求教基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定处所对表决倡导的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响表决 倡导的计票遵守。   四、基金份额持有东说念主出席会议的神志   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会神志、通信开会神志或法律法例、监管 机构允许的其他神志召开，会议的召开神志由会议召集东说念主笃定。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委派东说念主 持有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派阐扬得当法律法例、《基金合 同》和会议求教的划定，何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念垄断有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证领路， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 步地或基金管理东说念主划定的其他神志在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面神志或基金管理东说念主划定的其他神志进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的神志视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议求教后，在 2 个职业日内连 续公布关连指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定求教基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定处所对书面表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议求教划定的神志收取基金份额持有东说念主的书面表决倡导；基金托管东说念主或基金 管理东说念主经求教不参加收取书面表决倡导的，不影响表决遵守；    （3）本东说念主径直出具书面倡导或授权他东说念主代表出具书面倡导的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具书面倡导或授权他东说念主代表出具书面倡导基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面倡导或授权他东说念主代表出具 书面倡导；   （4）上述第（3）项中径直出具书面倡导的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面倡导的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面倡导的 代理东说念主出具的委派东说念垄断有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派阐扬符 正当律法例、《基金合同》和会议求教的划定，并与基金登记机构记载相符。 或其他神志召开，基金份额持有东说念主不错采纳书面、网罗、电话、短信或其他神志 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 进行表决，具体神志由会议召集东说念主笃定并在会议求教中列明。 质、网罗、电话、短信或其他神志，具体神志在会议求教中列明。   五、议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定终结《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的求教后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神志下，最初由大会垄断东说念主按照下列第七条划定表率笃定和公 布监票东说念主，然后由大会垄断东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。 大会垄断东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能垄断 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表垄断；如若基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主当作该 次基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或垄断基金 份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份阐扬文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委派东说念主 姓名（或单元称号）和辩论神志等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所求教的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一起有用表决，在公证 机关监督下形成决议。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同   六、表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相称决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所划定的须以 相称决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的神志通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作神志、更换 基金管理东说念主或者基金托管东说念主、终结《基金合同》、本基金与其他基金合并以相称 决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采纳记名神志进行投票表决。   采纳通信神志进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证阐扬，不然提交 得当会议求教中划定的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 得当会议求教划定的书面表决倡导视为有用表决，表决倡导腌臜不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面倡导的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在得当上述司法的前提下，具体司法以召集东说念主发布的大和会知为准。   七、计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主应当在会议启动后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主应当在会议启动 后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会垄断东说念主当 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 场公布计票结果。   （3）如若会议垄断东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会垄断东说念主应当连忙公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票神志为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、凯旋与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起凯旋。   基金份额持有东说念主大会决议自凯旋之日起依照《信息裸露办法》的关连划定在 指定媒介上公告。如若采纳通信神志进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践凯旋的基金份额持有东说念主 大会的决议。凯旋的基金份额持有东说念主大会决议对整体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有管理力。   九、本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等划定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连内容 被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对 本部安分容进行修改和扶植，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同    第九部分    基金管理东说念主、基金托管东说念主的更换条件和表率   一、基金管理东说念主和基金托管东说念主职责终结的情形   （一） 基金管理东说念主职责终结的情形   有下列情形之一的，基金管理东说念主职责终结：   （二） 基金托管东说念主职责终结的情形   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责终结：   二、基金管理东说念主和基金托管东说念主的更换表率   （一） 基金管理东说念主的更换表率 的基金管理东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东说念主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起凯旋； 金管理东说念主； 报中国证监会备案； 持有东说念主大会决议凯旋后依照《信息裸露办法》的关连划定在指定媒介公告； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 料，实时向临时基金管理东说念主或新任基金管理东说念主办理基金管理业务的打法手续，临 时基金管理东说念主或新任基金管理东说念主应实时采纳。新任基金管理东说念主应与基金托管东说念主核 对基金钞票总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称号中与原基金管理东说念主关连的称号字样。   （二） 基金托管东说念主的更换表率 的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东说念主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起凯旋； 金托管东说念主； 报中国证监会备案； 持有东说念主大会决议凯旋后依照《信息裸露办法》的关连划定在指定媒介公告； 贵府，实时办理基金财产和基金托管业务的打法手续，新任基金托管东说念主或者临时 基金托管东说念主应当实时采纳。新任基金托管东说念主与基金管理东说念主查对基金钞票总值和净 值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案。审计 用度在基金财产中列支。   （三）基金管理东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和表率 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主提名新的基金管理东说念主和基金托管 东说念主； 管东说念主的基金份额持有东说念主大会决议凯旋后依照《信息裸露办法》的关连划定在指定 媒介上联合公告。   （四）更换前的安排   新基金管理东说念主/临时基金管理东说念主采纳基金管理业务或新基金托管东说念主/临时基金 托管东说念主采纳基金财产和基金托管业务前，原基金管理东说念主或基金托管东说念主应依据法律 法例和《基金合同》的划定赓续履行关连职责，并保证不合基金份额持有东说念主的利 益形成损伤。原基金管理东说念主或基金托管东说念主在赓续履行关连职责期间，仍有权按照 本合同的划定收取基金管理费或基金托管费。   三、本部分对于基金管理东说念主、基金托管东说念主更换条件和表率的约定，但凡径直 援用法律法例或监管司法的部分，如法律法例或监管司法修改导致关连内容被取 消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对相应内 容进行修改和扶植，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。               第十部分       基金的托管   基金托管东说念主和基金管理东说念主按照《基金法》、                     《基金合同》偏执他关连划定签订 托管公约。   签订托管公约的目的是明确基金托管东说念主与基金管理东说念主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值筹划、收益分拨、信息裸露及互相监督等关连事宜中的权力 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金             基金合同             第十一部分        基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理 和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主委派的其他得当条件的机构 办理。基金管理东说念主委派其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订委派代 理公约，以明确基金管理东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、 清理及基金交往说明、披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   三、基金登记机构的权力   基金登记机构享有以下权力： 关划定于启动实施前在指定媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金         基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿职业，但司法强制检讨情形及法律 法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同              第十二部分       基金的投资   一、投资指标   主要投老本基金指标 ETF，采纳指数化投资，爽气追踪黄金现货价钱走势， 追求追踪纰谬的最小化。   二、投资范围   本基金的投资范围包括：本基金管理东说念主召募刊行的工银瑞信黄金交往型盛开 式证券投资基金（以下简称“指标 ETF”）、上海黄金交往所挂盘交往的黄金现货 合约(包括现货实盘合约、缓期交收合约偏执他在上海黄金交往所上市的、经中 国东说念主民银行批准的合约)、债券、债券回购、银行进款、货币商场器用，以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须得当中国证监会的关连 划定）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当 表率后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于指标 ETF 的钞票比例不低于基金钞票净值的 90%，现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。   三、投资策略   （一）钞票树立策略   本基金的主要钞票以买卖或申购赎回的神志投资于指标 ETF 份额。根据需 要，本基金不错投资于债券、债券回购、银行进款、货币商场器用及中国证监会 允许基金投资的其它金融器用，其目的是为了使得本基金在应付申购赎回的前提 下，更好地追踪功绩比拟基准。   本基金对功绩比拟基准的追踪指标是：力求将日均追踪偏离度的完全值适度 在 0.35%以内，年化追踪纰谬不跳动 4%。   （二）指标 ETF 投资策略   本基金对基金的投资仅限于其指定的指标 ETF，当前指标 ETF 仅指工银瑞 信黄金 ETF。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同   在基金合同凯旋后，本基金将通过以下两种神志构建基金组合，使得投资于 指标 ETF 的钞票占基金钞票净值的比例不低于 90%。 上买卖工银瑞信黄金 ETF 基金份额是出于追求基金充分投资、减少交往成本、 裁汰追踪纰谬的目的。   在基金的日常投资过程中，本基金将主要通过黄金现货合约组合申购、赎回 指标 ETF 的基金份额，完结指数化投资。根据商场情况，本基金亦可通过二级 商场在在证券交往所买入、卖出指标 ETF 基金份额。两种投资神志主要根据交 易成本、商场流动性以及价钱的上风决定。   将来，如法律法例或监管机构允许本基金投资于其他挂钩黄金价钱的金融工 具（包括但不限于远期、期货、期权及互换公约），基金管理东说念主不错在不转变投 资指主义前提下，扶植和更新关连投资策略，并在招募说明书更新中公告，且无 需召开基金份额持有东说念主大会。   （三）债券投资策略   基于流动性管理的需要，本基金不错投资于债券、债券回购、银行进款和货 币商场器用，投资的目的是保证基金钞票流动性，有用利用基金钞票，训导基金 钞票的投资收益。   （四）现款管理策略   现款管理是本基金投资管理的一个伏击设施，主要包含以下三个方面的内 容：现款流瞻望、现款持有比例管理、现款钞票收益管理。   准确瞻望将来几个交往日的现款流动是作念好现款管理的前提，基金管理东说念主将 合理把抓因基金的申购赎回、金价波动加大等成分引起的现款流变化，编制基金 现款流量表。   持有一定比例的现款钞票是基金保持流动性的势必要求，但现款钞票的持有 将会影响到本基金的追踪恶果，形成现款负担。基金管理东说念主将在保证基金流动性 需求的前提下，制定合理的现款钞票持有比例。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同   对于基金持有的现款钞票，基金管理东说念主将在保证基金流动性需求的前提下， 训导现款钞票使用效率，尽可能训导现款钞票的收益率。   跟着黄金商场投资器用的发展和丰富，若今后出现了更合理可行的追踪金价 的投资方法和策略，本基金可相应扶植和更新关连投资策略。   四、投资限制   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于指标 ETF 的钞票比例不低于基金钞票净值的 90%；   （2）保持不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金钞票净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的一起基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证 券的 10％，完全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件划定的比例限制；   （5）本基金参预天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基 金钞票净值的 40%，参预天下银行间同行商场进行债券回购的最长久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （6）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值揣度不得跳动基金钞票净值 的 15%；因证券商场波动、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分甚而基金不符 合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （8）本基金钞票总值不跳动基金钞票净值的 140%；   （9）法律法例及中国证监会划定的其他限制。   因商场波动、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分甚而基金投资比例不符 合上述第（1）项的，基金管理东说念主应当在 20 个交往日内进行扶植，但中国证监 会划定的特地情形除外；除上述（1）、（2）、（6）、（7）情形之外，因商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分甚而基金投资比例不符 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同 合上述划定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交往日内进行扶植，但中国证 监会划定的特地情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同凯旋之日 起启动。法律法例或监管部门另有划定的，从其划定。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资阻滞等作出强制性扶植的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的划定实践；如法律法例或监管部门修改或扶植 上述投资限制、投资阻滞性划定，且该等扶植或修改属于非强制性的，基金管理 东说念主有权在履行恰当表率后按照法律法例或监管部门扶植或修改后的划定实践，并 应向投资者履行信息裸露义务，但无需基金份额持有东说念主大会审议决定。   为瞻仰基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖除指标 ETF 外的其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、掌握证券交往价钱偏执他不高洁的证券交往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定阻滞的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏执控股推动、履行 适度东说念主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交往的，应当得当基金的投资指标和投资策略，谨守基金份 额持有东说念主利益优先原则，防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实践。关连交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与裸露。要紧关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻滞性划定，如适用于本基金， 则本基金投资不再受关连限制，或以变更后的划定为准，不需要经基金份额持有 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同 东说念主大会审议，但需提前公告。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为上海黄金交往所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收 益率×95%+东说念主民币活期进款利率（税后）×5%。   本基金投资于指标 ETF 的钞票比例不低于基金钞票净值的 90%，每个交往 日日终保持不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。 本基金对上海黄金交往所 Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率和银行东说念主民币活 期进款利率（税后）离别赋予 95%和 5%的权重得当本基金的投资特质。本基金 管理东说念主以为，该功绩比拟基准现在概况至意地反应本基金的风险收益特征。   如若今后商场中出现更具有代表性的功绩比拟基准，或者更科学的功绩比拟 基准，基金管理东说念主以为有必要作相应扶植时，若变更功绩比拟基准对基金投资范 围和投资策略无本色性影响，本基金管理东说念主不错依据瞻仰投资者正当权益的原 则，经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行恰当表率后，变更本基金 的功绩比拟基准，报中国证监会备案并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大 会。   六、风险收益特征   本基金以工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金为主要投资品种，投资目 标为爽气追踪黄金现货价钱走势，预期风险和预期收益水平与黄金价钱相似。   七、基金管理东说念主代表基金垄断关连权力的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同              第十三部分       基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指购买的指标 ETF 份额、黄金现货合约等黄金品种、种种 证券及单子价值、银行进款本息和基金应收款项以偏执他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的督察和刑事职业   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产垄断请求冻结、扣 押或其他权力。除照章律法例和《基金合同》的划定刑事职业外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章消释或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制实践。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同              第十四部分       基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交往场面的交往日以及国度法律法例 划定需要对外裸露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的指标 ETF 份额、黄金现货合约等黄金品种、固定收益证券和 银行进款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在笃定关连金融钞票和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门关连划定。   （一）对存在活跃商场且概况获取相通钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加扶植地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应采纳最近交往日的报价笃定公允价值。有充足左证标明估值 日或最近交往日的报价不可实在反应公允价值的，搪塞报价进行扶植，笃定公允 价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值期间中计议不同特征成分的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如若该限制是针对钞票持有者的，那么在估值期间中不应将该限制作 为特征计议。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量持有关连钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采纳在当前情况下适用何况有饱和 可利用数据和其他信息维持的估值期间笃定公允价值。采纳估值期间笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关连钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值扶植对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，搪塞 估值进行扶植并笃定公允价值。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金        基金合同   四、估值方法   上海黄金交往所场内的黄金现货实盘合约，以其估值日在上海黄金交往所挂 盘的收盘价估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化， 以最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变化的，可参 考雷同投资品种的收盘价及要紧变化成分，扶植最近收盘价，笃定公允价钱。   黄金现货缓期交收合约按估值日其所在交往所确当日结算价估值；估值日无 交往的，以最近结算价估值。 有期间按租赁合同约定的费率和筹划方法逐日说明。 间按质押合同约定的费率和筹划方法逐日说明。   （1）对在交往所商场上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交往所商场上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定 的除外），及第第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值 净价估值。 况下，以活跃商场上未经扶植的报价当作计量日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表计量日公允价值的情况下，对商场报价进行扶植以说明计量日的公允价 值；对于不存在商场行动或商场行动很少的情况下，采纳估值期间笃定其公允价 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金             基金合同 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未垄断回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显豁互异，未上市期间 商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 指标 ETF 未公布净值，则按该日指标 ETF 的最近公布的净值估值。如若基金管 理东说念主以为按上述净值不可客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与 基金托管东说念主协商后，按最能反应其公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公正性。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法例的划定或者未能充分瞻仰基金份额持有东说念主利益时，应立即求教 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关连法律法例，基金钞票净值筹划和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金司帐职业方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关连的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的筹划结果对外赐与公布。   五、估值表率 额的余额数目筹划，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此形成的 纰谬归入基金钞票。基金管理东说念主不错开辟大额赎回情形下的净值精度济急扶植机 制。国度另有划定的，从其划定。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同   基金管理东说念主每个职业日筹划基金钞票净值及种种基金份额的基金份额净值， 并按划定公告。 或本基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个职业日对基金钞票估值 后，将种种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无 误后，由基金管理东说念主按划定对外公布。   六、估值造作的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、恰当、合理的方法确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作 时，视为基金份额净值造作。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的破绽形成估值造作，导致其他当事东说念主遇到损失的，破绽 的职业东说念主应当对由于该估值造作遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值造作处理原则”给予补偿，承担补偿职业。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值造作职业方应及 时合营各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作职业方承担； 由于估值造作职业方未实时更正已产生的估值造作，给当事东说念主形成损失的，由估 值造作职业方对径直损失承担补偿职业；若估值造作职业方也曾积极合营，何况 有协助义务确当事东说念主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值造作职业方搪塞更正的情况向关连当事东说念主进行说明，确保估值造作已得 到更正。   （2）估值造作的职业方对关连当事东说念主的径直损失负责，不合障碍损失负责， 何况仅对估值造作的关连径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值造作而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 但估值造作职业方仍搪塞估值造作负责。如若由于获取不妥得利确当事东说念主不返还 或不一起返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值造作职业 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事 东说念主享有要求托付不妥得利的权力；如若获取不妥得利确当事东说念主也曾将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的不妥得 利返还的总和跳动其履行损失的差额部分支付给估值造作职业方。   （4）估值造作扶植采纳尽量复原至假定未发生估值造作的正确情形的神志。   估值造作被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值造作发生 的原因笃定估值造作的职业方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值造作形成的损失 进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东说念主协商的方法由估值造作的职业方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向关连当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值筹划出现造作时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的方法防备损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如若行 业有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益 的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 营业时； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 格且采纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   用于基金信息裸露的基金钞票净值和种种基金份额的基金份额净值由基金 管理东说念主负责筹划，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个盛开日交往结 束后筹划当日的基金钞票净值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托 管东说念主。基金托管东说念主对净值筹划结果复核说明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 按划定对基金净值赐与公布。   九、特地情形的处理 金钞票估值造作处理。 或登记机构等级三方机构发送的数据造作，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采 取必要、恰当、合理的方法进行检讨，但未能发现造作的，由此形成的基金钞票 估值造作，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿职业。但基金管理东说念主和基金托管东说念主 应当积极采纳必要的方法平缓或放弃由此形成的影响。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金             基金合同             第十五部分        基金用度与税收   一、基金用度的种类 续费、缓期费、结算、过户费、仓储费、运保费等关连用度偏执他雷同性质的费 用）； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付神志   本基金基金财产中投资于指标 ETF 的部分不收取管理费。在经常情况下，按 前一日基金钞票净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应钞票净值后剩余部分 （若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提基金管理费。筹划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金钞票净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应钞票净值后剩 余部分（若为负数，则取 0）   基金管理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个职业日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同 延。   本基金基金财产中投资于指标 ETF 的部分不收取托管费。在经常情况下，按 前一日基金钞票净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应钞票净值后剩余部分 （若为负数，则取 0）的 0.05%年费率计提基金托管费。筹划方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金钞票净值扣除基金财产中指标 ETF 份额所对应钞票净值后剩 余部分（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个职业日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额和 E 类基金份额收 取销售服务费。   （1）C 类基金份额的销售服务费   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金钞票净值的 0.35%年费率计 提。筹划方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个职业日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主支付给销售机构。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （2）E 类基金份额的销售服务费   E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金钞票净值的 0.35%年费率计 提。筹划方法如下：   H＝F×年销售服务费率÷当年天数 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同   H 为 E 类基金份额逐日应计提的销售服务费   F 为 E 类基金份额前一日基金钞票净值   销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基 金托管东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个职业日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主支付给销售机构。若遇法定 节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据关连法例及相应公约规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关连税收征收的划定代扣代缴。            第十六部分     基金的收益与分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同 已完结收益的孰低数。    三、基金收益分拨原则    本基金收益分拨应谨守下列原则： 额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同，本基金合并 基金份额类别内的每一基金份额享有同瓜分拨权。 利或将现款红利按除权后的单元净值自动转为对应类别的基金份额进行再投资； 默许的收益分拨神志是现款分成。    在不违犯法律法例的划定且对基金份额持有东说念主利益无本色不利影响的前提 下，基金管理东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行恰当表率后， 将对上述基金收益分拨计谋进行扶植，并于变更实施日前在指定媒介公告。    四、收益分拨决议    基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨神志等内容。    五、收益分拨决议的笃定、公告与实施    本基金收益分拨决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为对应类别的基金份额。红利再 投资的筹划方法，依照《业务司法》实践。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金                基金合同            第十七部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 司帐年度按如下原则：如若《基金合同》凯旋少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度裸露； 司帐核算，按照关连划定编制基金司帐报表； 并以托管公约约定的神志说明。   二、基金的年度审计 关连业务经历的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金             基金合同             第十八部分        基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 《流动性风险管理划定》、            《基金合同》偏执他关连划定。关连法律法例对于信息 裸露的划定发生变化时，从其划定。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会划定的天然东说念主、法东说念主和违警东说念主组 织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的划定裸露基金信息，并保证所裸露信息的实在性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会划定时候内，将应予裸露的基金信 息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者概况按照《基金合 同》约定的时候和神志查阅或者复制公开裸露的信息贵府。   三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开裸露的信息应采纳华文文本。如同期采纳外文文本的，基金 信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开裸露的信息采纳阿拉伯数字；除相称说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开裸露的基金信息 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金         基金合同   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府摘录    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权力、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的司法及具体表率，说明基金居品的特质等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》凯旋后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金终结运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权力、义务关系的法律文献。 明的基金摘录信息。《基金合同》凯旋后，基金居品贵府摘录的信息发生要紧变 更的，基金管理东说念主应当在三个职业日内，更新基金居品贵府摘录，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府摘录其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金终结运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品 贵府摘录。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府摘录、 《基金合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金居品贵府摘录登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在指定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》凯旋公告 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同   基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》凯旋公告。   （四）基金启动申购、赎回公告   基金管理东说念主应于申购启动日、赎回启动日前 2 个职业日在指定媒介上公告。   （五）基金净值信息   《基金合同》凯旋后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在指定网站裸露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露盛开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站裸露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （六）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹划神志及关连申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （七）基金如期阐发，包括基金年度阐发、基金中期阐发和基金季度阐发   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年 度阐发登载在指定网站上，并将年度阐发指示性公告登载在指定报刊上。基金年 度阐发中的财务司帐阐发应当经过具有证券、期货关连业务经历的司帐师事务所 审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将 中期阐发登载在指定网站上，并将中期阐发指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度 阐发，将季度阐发登载在指定网站上，并将季度阐发指示性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》凯旋不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度阐发、中 期阐发或者年度阐发。   如阐发期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同 形，为保险其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期阐发“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下裸露该投资者的类别、阐发期末持有份额及占比、阐发 期内持有份额变化情况及本基金的特等风险，中国证监会认定的特地情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度阐发和中期阐发中裸露基金组搭伙产情况偏执 流动性风险分析等。   （八）临时阐发   本基金发生要紧事件，关连信息裸露义务东说念主应当依照《信息裸露办法》等的 关连划定编制临时阐发书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主委派基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主成心基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳动百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其成心基金托管部门负责东说念主因基金托管 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同 业务关连步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 履行适度东说念主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交旧事项，但中国证监会另有划定的除外； 神志和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   （九）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场文雅传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，关连信息裸露义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开澄莹， 并将关连情况立即阐发中国证监会。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）中国证监会划定的其他信息。   六、信息裸露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定成心部门及 高等管理东说念主员负责管理信息裸露事务。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当得当中国证监会等关连基金信 息裸露内容与步地准则等法例的划定。   基金托管东说念主应当按照关连法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价 格、基金如期阐发、更新的招募说明书、基金居品贵府摘录、基金清理阐发等公 开裸露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊裸露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金 信息，并保证关连报送信息的实在、准确、完竣、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介裸露信息，然则其他寰球媒介不得早于指定媒介裸露信息，何况 在不同媒介上裸露合并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计阐发、法律倡导书的专 业机构，应当制作职业底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》终结后 10 年。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法 规划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长裸露基金相 关信息： 营业时； 格且采纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主暂停估值时； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同    第十九部分     基金合同的变更、终结与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例 划定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议凯旋后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的终结事由   有下列情形之一的，经履行关连表率后，《基金合同》应当终结： 基金托管东说念主相接的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、具有从事证券、期货关连业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》终结情形出当前，由基金财产清理小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金            基金合同   （4）制作清理阐发；   （5）遴聘司帐师事务所对清理阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 阐发出具法律倡导书；   （6）将清理阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余钞票的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的一起剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关连要紧事项须实时公告；基金财产清理阐发经具有证券、期 货关连业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理阐发报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理阐发指示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金          基金合同               第二十部分      毁约职业   一、基金管理东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违犯《基金法》等 法律法例的划定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东说念主形成损 害的，应当离别对各自的步履照章承担补偿职业；因共同步履给基金财产或者基 金份额持有东说念主形成损伤的，应当承担连带补偿职业，对损失的补偿，仅限于径直 损失。然则如发生下列情况，当事东说念主不错免责： 定当作或不当作而形成的损失等； 等。   二、在发生一方或多方毁约的情况下，在最大限制地保护基金份额持有东说念主利 益的前提下，《基金合同》概况赓续履行的应当赓续履行。非毁约方当事东说念主在任 责范围内有义务实时采纳必要的方法，防备损失的扩大。莫得采纳恰当方法甚而 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非毁约方因防备损失扩大而支 出的合理用度由毁约方承担。   三、由于基金管理东说念主、基金托管东说念主不可适度的成分导致业务出现差错，基金 管理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采纳必要、恰当、合理的方法进行检讨，然则未能 发现造作的，由此形成基金财产或投资东说念主损失，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除赔 偿职业。然则基金管理东说念主和基金托管东说念主应积极采纳必要的方法放弃或平缓由此造 成的影响。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金           基金合同         第二十一部分     争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释而产生的或与《基金合同》 关连的争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、统一阶梯治理。不肯或者不可通 过协商、统一神志治理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委 员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地 点为北京市。仲裁裁决是终端性的，对各方当事东说念主均具有管理力。除非仲裁裁决 另有划定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，赓续至意、悉力、尽责 地履行基金合同划定的义务，瞻仰基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金             基金合同            第二十二部分        基金合同的遵守   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权力义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管理东说念主、基金托管东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或 授权代表署名并在召募结果后经基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面说明后凯旋。    《基金合同》的有用期自其凯旋之日起至基金财产清理结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自凯旋之日起对包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持 有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律管理力。    《基金合同》原本一式三份，除上报关连监管机构一式一份外，基金管理 东说念主、基金托管东说念主各持有一份，每份具有同等的法律遵守。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。              第二十三部分       其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按关连法律法例协 商治理。 工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金         基金合同     （本页无正文，为《工银瑞信黄金交往型盛开式证券投资基金集结基金基   金合同》署名页）     基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司（法东说念主盖印）     法定代表东说念主或授权代表（署名）：     签订地：北京     签订日：       年    月    日     基金托管东说念主:中国农业银行股份有限公司（法东说念主盖印）     法定代表东说念主或授权代表（署名）：      签订地： 北京     签订日：       年    月    日