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民生加银龙头优选股票: 民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同更新
发布日期：2024-10-30 14:09 点击次数：136
民生加银基金管理有限公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司 基金托管东说念主：中国拓荒银行股份有限公司 二○二四年十月 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 目 录 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第一部分 绪言 一、签订本基金合同的目的、依据和原则 职权义务，圭表基金运作。 法》”)、 《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开召募 证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《证券投资基金销售管 理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》 (以下简称“《信息走漏办法》”)、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理 规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他联系法律律例。 益。 二、基金合同是规定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的基本法律文献，其 他与基金关连的波及基金合同当事东说念主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有破裂，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合 同偏激他联系规定享有职权、承担义务。 基金合同确当事东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主。基金投 资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和本基金合同确当事 东说念主，其执有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。 三、民生加银龙头优选股票型证券投资基金由基金管理东说念主依照《基金法》、 基金合同偏激他联系规定召募，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证 监会”)注册。 中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集 出息作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 基金管理东说念主依照恪称背负、老诚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当慎重阅读基金招募说明书、基金合同、基金家具贵寓概要等信息 走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。 四、基金管理东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外皮露波及本基金的信息，其 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 内容波及界定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的，如与基金合同有破裂，以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律律例的强制性规定不一致，应当以届时有用的法律律例的规定为准。 六、基金金钱投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及往复法律解释等互异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风 险（港股市集实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表 现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益 酿成损失）、港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市 的情形下，港股通不成正常往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风 险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。 七、基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分 基金金钱投资于港股或遴聘不将基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资 港股，存在不合港股进行投资的可能。 八、本基金的投资界限包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱 大幅波动甚而出现较大耗费的风险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭 证刊行机制以及往复机制等关连的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书 的“风险揭示”章节的具体内容。 九、本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总和的 除外。法律律例或监管机构另有规定的，从其规定。 十、本基金合同约定的基金家具贵寓概要编制、走漏与更新要求，自《信息 走漏办法》实施之日起一年后运行践诺。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第二部分 释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对本基金合同的任何有用矫正和补充 优选股票型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用矫正和补充 偏激更新 品贵寓概要》偏激更新 额发售公告》 司法解释、行政规定以偏激他对基金合同当事东说念主有握住力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 《信息走漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其往往作念出的 矫正 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其往往作出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及关连法律律例规定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关连法律律例规定，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内 证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调整、转托管及依期定额投资等业务 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售 服务合同，办理基金销售业务的机构 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并撑执基金份额执有东说念主名册和办理非往复过户等 理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调整及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面证明的 日历 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 怒放日 本基金参与港股通往复且该办事日为非港股通往复日时，则基金管理东说念主可根据实 际情况决定本基金是否怒放申购、赎回及调整业务，具体以届时的公告为准 是圭表基金管理东说念主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同顺从 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 规定的条件，苦求将其执有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调整为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的行动 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调整中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调整中转入申 请份额总和后的余额)跳跃上一怒放日基金总份额的 10% 行入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款偏激他金钱的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 限的新股及非公开刊行股票、金钱支执证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 往复的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到刚正对待 账户进行处置计帐，目的在于有用隔绝并化解风险，确保投资者得到刚正对待， 属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专诚账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不细目性的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准 备仍导致金钱价值存在紧要不细目性的金钱；（三）其他金钱价值存在紧要不确 定性的金钱 基金份额执有东说念主服务的用度 金钱入网提销售服务费的基金份额 产入网提销售服务费的基金份额 互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子走漏 网站）等媒介 事件 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第三部分 基金的基本情况 一、基金称号 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 二、基金的类别 股票型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型怒放式 四、基金的投资宗旨 本基金在合理的金钱配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额执有东说念主获取恒久稳健的逾额文告。 五、基金的最低召募份额总额 本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。 六、基金份额发售面值和认购用度 本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。 本基金认购费率按招募说明书及基金家具贵寓概要的规定践诺。 七、基金存续期限 不依期 八、基金份额类别 本基金根据申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 A 类 和 C 类基金份额。在投资东说念主申购时收取申购用度、不从本类别基金金钱入网提销 售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金金钱入网提销售服务 费、在投资东说念主申购时不收取申购用度的基金份额，称为 C 类基金份额。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 本基金 A 类、C 类基金份额分手建立基金代码，分手诡计和公告基金份额净 值和基金份额累计净值。 投资东说念主可自行遴聘申购的基金份额类别。在不违背法律律例、基金合同的约 定以及对基金份额执有东说念主利益无实质性不利影响的情况下，在履行恰当方法后， 基金管理东说念主可增多、减少或调整基金份额类别建立、变更收费方式或者罢手现存 基金份额的销售、对基金份额分类办法及法律解释进行调整等，并在调整实施之日前 依照《信息走漏办法》的联系规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额执有 东说念主大会。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象 自基金份额发售之日起最长不得跳跃 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金管 理东说念主走漏的基金销售机构名录。 安妥法律律例规定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东说念主。 二、基金份额的认购 本基金的认购费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书及基金家具贵寓概要 中列示。基金认购用度不列入基金财产。 有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额执有东说念主 整个，其中利息转份额以登记机构的纪录为准。 基金认购份额具体的诡计方法在招募说明书中列示。 认购份额的诡计保留到极少点后两位，极少点两位以后的部分四舍五入，由 此谬误产生的收益或损失由基金财产承担。 基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机 构如实吸收到认购苦求。认购的证明以登记机构或基金管理东说念主的证明结果为准。 对于认购苦求及认购份额的证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当职权， 不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或关连公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或关连公告。 份额认购苦求单独诡计，认购一接管理不得拆除。 金管理东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相侧目下述 50%比例 要求的，基金管理东说念主有权断绝该等全部或者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金份 额数以基金合同胜利后登记机构的证明为准。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金管理东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资表现之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。 基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念垄断理罢了基金备案手续并取 得中国证监会书面证明之日起，《基金合同》胜利；不然《基金合同》不胜利。 基金管理东说念主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》胜利事宜赐与公 告。基金管理东说念主应将基金召募时间召募的资金存入专诚账户，在基金召募行动 结果前，任何东说念主不得动用。 二、基金合同不成胜利时召募资金的处理方式 淌若召募期限届满，未知足基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列办事： 期活期入款利息； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和金钱限制 《基金合同》胜利后，流畅 20 个办事日出现基金份额执有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期表现中赐与 走漏；流畅 50 个办事日出现前述情形的， 《基金合同》拒绝，不需要召开基金份 额执有东说念主大会进行表决。 法律律例或中国证监会另有规定时，从其规定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第六部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回局面 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在招募说明书或其他关连公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的怒放日实时刻 投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通往复且该 办事日为非港股通往复日时，则基金管理东说念主可根据现实情况决定本基金是否怒放 申购、赎回及调整业务，具体以届时的公告为准，具体办理时刻为上海证券往复 所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时刻，但基金管理东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同胜利后，若出现新的证券/期货往复市集、证券/期货往复所往复时 间变更或其他零散情况，基金管理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的联系规定在指定媒介上公告。 基金管理东说念主自基金合同胜利之日起不跳跃 3 个月运行办理申购，具体业务办 理时刻在申购运行公告中规定。 基金管理东说念主自基金合同胜利之日起不跳跃 3 个月运行办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回运行公告中规定。 在细目申购运行与赎回运行时刻后，基金管理东说念主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息走漏办法》的联系规定在指定媒介上公告申购与赎回的运行时刻。 基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调整。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻残暴申购、赎回或调整 苦求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金 份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 基金份额净值为基准进行诡计； 序赎回； 依照《信息走漏办法》的联系规定在指定媒介上公告； 投资者的正当权益不受损伤并得到刚正对待。 基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主 必须在新法律解释运行实施前依照《信息走漏办法》的联系规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的方法 投资东说念主必须根据销售机构规定的方法，在怒放日的具体业务办理时刻内残暴 申购或赎回的苦求。 投资东说念垄断理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理 法律解释等在顺从基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。 投资者申购基金份额时，必须在规定的时刻内全额托福申购款项，投资东说念主交 付申购款项，申购成立；登记机构证明基金份额时，申购胜利。基金份额执有东说念主 递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。投资者赎回苦求生 效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生大齐赎回或 本基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照本基金合同联系条件处理。遇证券/期货往复所或往复市集数据传输蔓延、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控 制的因素影响业务处理经由，则赎回款项划付时刻相应顺延。 基金管理东说念主不错在法律律例和基金合同允许的界限内，对上述业务办理时刻 进行调整，基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息走漏办法》的联系规定在指 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 定媒介上公告。 基金管理东说念主应以往复时刻结果前受理有用申购和赎回苦求确今日行为申购 或赎回苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该往复的有 效性进行证明。T 日提交的有用苦求，投资东说念主应在 T+ 2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询苦求的证明情况。若申购不告捷， 则申购款项退还给投资东说念主。 基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销 售机构如实吸收到苦求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于申 请的证明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致 使其关连权益受损的，基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此酿成 的损失或不利恶果。 五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或关连公告。 体规定请参见招募说明书或关连公告。 参见招募说明书或关连公告。 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险限定的需要，可采取上述措施对基金限制赐与控 制，具体见基金管理东说念主关连公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息走漏办法》的联系规 定在指定媒介上公告。 六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 值在今日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇零散情况，经履行恰当方法，不错 恰当蔓延诡计或公告。 方式详见招募说明书。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理东说念主决定，并 在招募说明书及基金家具贵寓概要中列示。申购的有用份额为净申购金额除以当 日的该类基金份额净值，有用份额单元为份，上述诡计结果均按四舍五入方法， 保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金的赎回费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书及基金家具贵寓概要中列 示。赎回金额为按现实证明的有用赎回份额乘以当日的该类基金份额净值并扣除 相应的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 列入基金财产。C 类基金份额不收取申购用度。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照关连法律律例设定，具体 见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 份额具体的诡计方法、赎回费率、赎回金额具体的诡计方法和收费方式由基金管 理东说念主根据基金合同的规定细目，并在招募说明书中列示。基金管理东说念主不错在基金 合同约定的界限内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日 前依照《信息走漏办法》的联系规定在指定媒介上公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作圭表恪守关连法律律例以及 监管部门、自律法律解释的规定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 有东说念主利益无实质性不利影响的情形下根据市集情况开展基金促销举止。在基金促 销举止时间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错恰当调低基 金申购费率、赎回费率、销售服务费率。 七、断绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。 基金金钱净值。 他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额执有东说念主利益的情 形。 导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相侧目 50%聚首度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 格且领受估值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受申购苦求。 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据联系规定在指定媒介上刊登暂 停申购公告。淌若投资东说念主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办 理。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 基金金钱净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回苦求。 格且领受估值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派 给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关连条件处理。基金份额执有东说念主在苦求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受 理部分赐与拆除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的 办理并公告。 九、大齐赎回的情形及处理方式 若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金 调整中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调整中转入苦求份额 总和后的余额)跳跃前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大齐赎回。 当基金出现大齐赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的金钱组合景色决定 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 全额赎回或部分缓期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有才智支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按正常赎回方法践诺。 （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有艰辛或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值酿成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个怒放日延续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被拆除。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。 若基金发生大齐赎回，对该单个基金份额执有东说念主当日赎回苦求跳跃上一开 放日基金总份额 10%以上的部分，基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额执有 东说念主超出 10%的赎回苦求实施缓期办理，具体措施如下：缓期的赎回苦求与下一开 放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明 确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。对于单个基金份额执有东说念主当 日赎回苦求未跳跃上一怒放日基金总份额 10%（含 10%）的赎回苦求与其他投资 者的赎回苦求应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理 的赎回份额。对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时可 以遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日延续赎 回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤 销。 （3）暂停赎回：流畅 2 个怒放日以上(含本数)发生大齐赎回，如基金管理东说念主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错降速支付赎 回款项，但不得跳跃 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 当发生上述大齐赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个往复日内文告基金份额执有东说念主，说明联系处理方 法，在两日内在指定媒介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的各类基金份额净 值。 公告的增屡次数，但基金管理东说念主须依照《信息走漏办法》，最迟于再行怒放日在 指定媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告，或根据现实情况在暂停公告中明确 再行怒放申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行怒放的公告。 十一、基金调整 基金管理东说念主不错根据关连法律律例以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理东说念主管理的其他基金之间的调整业务，基金调整不错收取一定的调整费， 关连法律解释由基金管理东说念主届时根据关连法律律例及本基金合同的规定制定并公告， 并提前奉告基金托管东说念主与关连机构。 十二、基金份额的转让 在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额执有东说念主通 过中国证监会认同的往复局面或者往复方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额执有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。 十三、基金的非往复过户 基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非往复过户以及登记机构认同、安妥法律律例的其它非往复过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资 东说念主。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 秉承是指基金份额执有东说念主死字，其执有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据胜利司法文告将基金份额执有东说念主执有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的关连贵寓，对于安妥条件的非往复过户苦求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的圭表收费。 十四、基金的转托管 基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的圭表收取转托管费。 十五、依期定额投资缱绻 基金管理东说念主不错为投资东说念垄断理依期定额投资缱绻，具体法律解释由基金管理东说念主另 行规定。投资东说念主在办理依期定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所规定的依期定 额投资缱绻最低申购金额。 十六、基金份额的冻结息争冻 基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。 十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或关连公 告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第七部分 基金合同当事东说念主及职权义务 一、基金管理东说念主 （一） 基金管理东说念主简况 称号：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 法定代表东说念主：郑智军 树立日历：2008 年 11 月 3 日 批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号 组织步地：有限办事公司（中外合资） 注册成本：叁亿元 存续期限：永续议论 推敲电话：010-88566528 （二） 基金管理东说念主的职权与义务 但不限于： （1）照章召募资金； （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例规定或中国证监会批 准的其他用度； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额执有东说念主大会； （6）依据《基金合同》及联系法律规定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度联系法律规定，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处 理； （9）担任或托福其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 并得到《基金合同》规定的用度； （10）依据《基金合同》及联系法律规定决定基金收益的分派决议； （11）在《基金合同》约定的界限内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求； （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用推动职权，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的职权； （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益利用诉讼职权或者 实施其他法律行动； （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （16）在安妥联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、 赎回、调整和非往复过户等的业务法律解释； （17）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于： （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》胜利之日起，以老诚信用、严慎辛勤的原则管理和运 用基金财产； （4）配备弥漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的议论方式管理和运作基金财产； （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处，对所管理的不同基金分手 管理，分手记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； （7）照章接受基金托管东说念主的监督； （8）采取恰当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法安妥《基金合同》等法律文献的规定，按联系规定诡计并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐表现； （10）编制季度表现、中期表现和年度表现； （11）严格按照《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定，履行信息走漏及 表现义务； （12）保守基金营业高明，不表示基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定另有规定外，在基金信息公开走漏前应予守密，不 向他东说念主表示； （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额执有 东说念主分派基金收益； （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定召集基金份额执有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； （16）按规定保存基金财产管理业务举止的管帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓 15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规定时刻发出，况兼 保证投资者大略按照《基金合同》规定的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件； （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、 变现和分派； （19）面对终结、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时表现中国证监会 并文告基金托管东说念主； （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而辞退； （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额执有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担办事； （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益利用诉讼职权或实施其 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 他法律行动； （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 胜利，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主； （25）践诺胜利的基金份额执有东说念主大会的决议； （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册； （27）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管东说念主 （一） 基金托管东说念主简况 称号：中国拓荒银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东说念主：张金良 成迅速间：2004 年 9 月 17 日 批准树立机关和批准树立文号：中国银行业监督管理委员会银监复 [2004]143 号 组织步地：股份有限公司 注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元 存续时间：永续议论 基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 （二） 基金托管东说念主的职权与义务 但不限于： （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律律例和《基金合同》的规定安全 撑执基金财产； （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例规定或监管部门批 准的其他用度； （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （4）根据关连市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往复资金计帐； （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会； （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主； （7）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于： （1）以老诚信用、辛勤尽责的原则执有并安全撑执基金财产； （2）树立专诚的基金托管部门，具有安妥要求的营业局面，配备弥漫的、 及格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜； （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分手建立账户，独处核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册纪录等方面相互独处； （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； （5）撑执由基金管理东说念主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； （7）保守基金营业高明，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系规定另有 规定外，在基金信息公开走漏前赐与守密，不得向他东说念主表示； （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的基金金钱净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱； （9）办理与基金托管业务举止联系的信息走漏事项； （10）对基金财务管帐表现、季度表现、中期表现和年度表现出具观念，说 明基金管理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；淌若 基金管理东说念主有未践诺《基金合同》规定的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取 了恰当的措施； （11）保存基金托管业务举止的纪录、账册、报表和其他关连贵寓 15 年以 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 上； （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册； （13）按规定制作关连账册并与基金管理东说念主查对； （14）依据基金管理东说念主的指示或联系规定向基金份额执有东说念主支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定，召集基金份额执有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； （16）按照法律律例和《基金合同》的规定监督基金管理东说念主的投资运作； （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和 分派； （18）面对终结、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时表现中国证监会 和银行监管机构，并文告基金管理东说念主； （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担抵偿办事，其抵偿 办事不因其退任而辞退； （20）按规定监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿； （21）践诺胜利的基金份额执有东说念主大会的决议； （22）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额执有东说念主 基金投资者执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主行为《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于： （1）共享基金财产收益； （2）参与分派计帐后的剩余基金财产； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （3）照章转让或者苦求赎回其执有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会； （5）出席或者录用代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会 审议事项利用表决权； （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓； （7）监督基金管理东说念主的投资运作； （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁； （9）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于： （1）慎重阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献； （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； （3）照看基金信息走漏，实时利用职权和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规定的用度； （5）在其执有的基金份额界限内，承担基金耗费或者《基金合同》拒绝的 有限办事； （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止； （7）践诺胜利的基金份额执有东说念主大会的决议； （8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的欠妥得利； （9）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第八部分 基金份额执有东说念主大会 基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份 额领有对等的投票权。 本基金份额执有东说念主大会不设日常机构。 一、召开事由 （1）拒绝《基金合同》； （2）更换基金管理东说念主； （3）更换基金托管东说念主； （4）调整基金运作方式； （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭表或教训销售服务费率，但法 律律例或中国证监会要求调整该等薪金圭表或教训销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资宗旨、界限或策略； （9）变更基金份额执有东说念主大会方法； （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会； （11）单独或所有这个词执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额执有东说念主大会； （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生紧要影响的其他事项； （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 执有东说念主大会的事项。 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额执有东说念主大会： （1）法律律例要求增多的基金用度的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式、调整本基金的基金份额类别的建立或分类法律解释； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无实质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生紧要变化； （5）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构调整联系申购、赎回、调整、 基金往复、非往复过户、转托管等业务法律解释； （6）按照法律律例和《基金合同》规定不需召开基金份额执有东说念主大会的其 他情形。 二、会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。 残暴书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金管理东说念主残暴书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告残暴提议的基金份额 执有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主残暴书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告残暴提议的基 金份额执有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额执有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或所有这个词代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、侵扰。 益登记日。 三、召开基金份额执有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额执有东说念主大融会知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时刻、地点和会议步地； （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式； （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日； （4）授权托福说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点； （5）会务常设推敲东说念主姓名及推敲电话； （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额执有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏激联 系方式和推敲东说念主、表决观念寄交的截止时刻和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主 到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行 书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念 的计票遵守。 四、基金份额执有东说念主出席会议的方式 基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期安妥以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程： （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明安妥法律律例、《基金合 同》和会议文告的规定，况兼执有基金份额的凭证与基金管理东说念主执有的登记贵寓 相符； （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证露馅， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东说念主大会。再行召 集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 步地或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为有用： （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个办事日内连 续公布关连指示性公告； （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文告规定的方式收取基金份额执有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主或基金 管理东说念主经文告不参加收取书面表决观念的，不影响表决遵守； （3）本东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的，基金份额执 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念基金份额执有东说念主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 新召集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具 表决观念； （4）上述第（3）项中平直出具书面观念的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面观念的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面观念的 代理东说念主出具的托福东说念主执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明符 正当律律例、《基金合同》和会议文告的规定，并与基金登记机构纪录相符。 或其他方式召开，基金份额执有东说念主不错领受书面、汇集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文告中列明。 面、汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。 五、议事内容与方法 议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额执有东说念主大会议论的其他事项。 基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召聚集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。 基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 （1）现场开会 在现场开会的方式下，伊始由大会主执东说念主按照下列第七条规定方法细目和公 布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；淌若基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和 代理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执有东说念主 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 行为该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的遵守。 会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和推敲方式等事项。 （2）通信开会 在通信开会的情况下，伊始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。 六、表决 基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。 基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须以 相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调整基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、本基金与其他基金合并、 拒绝《基金合同》以相配决议通过方为有用。 基金份额执有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。 采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭传闻明，不然提交 安妥会议文告中规定的证明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 安妥会议文告规定的书面表决观念视为有用表决，表决观念粗野不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额执有东说念主所代表的基金份额 总和。 基金份额执有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 七、计票 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主应当在会议运行后晓喻在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额执有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议运行 后晓喻在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。 （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主当 场公布计票结果。 （3）淌若会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主执东说念主应当就地公布再行清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。 在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八、胜利与公告 基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。基金份额执有东说念主大会决 议自胜利之日起 2 日内在指定媒介上公告。淌若领受通信方式进行表决，在公告 基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。 基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当践诺胜利的基金份额执有东说念主 大会的决议。胜利的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管理 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 东说念主、基金托管东说念主均有握住力。 九、实施侧袋机制时间基金份额执有东说念主大会的零散约定 若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主 和侧袋份额执有东说念主分手执有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若关连 基金份额执有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主 执有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的执有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东说念主行为该次基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 十、本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表决 条件等规定，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关连内容 被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第九部分 基金管理东说念主、基金托管东说念主的更换条件和方法 一、基金管理东说念主和基金托管东说念主职责拒绝的情形 （一） 基金管理东说念主职责拒绝的情形 有下列情形之一的，基金管理东说念主职责拒绝： （二） 基金托管东说念主职责拒绝的情形 有下列情形之一的，基金托管东说念主职责拒绝： 二、基金管理东说念主和基金托管东说念主的更换方法 （一） 基金管理东说念主的更换方法 的基金管理东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额执有东说念主所执表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起胜利； 金管理东说念主； 执有东说念主大会决议胜利后 2 日内在指定媒介公告； 料，实时向临时基金管理东说念主或新任基金管理东说念垄断理基金管理业务的布置手续，临 时基金管理东说念主或新任基金管理东说念主应实时吸收。新任基金管理东说念主或临时基金管理东说念主 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 应与基金托管东说念主查对基金金钱总值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称号中与原基金管理东说念主联系的称号字样。 （二） 基金托管东说念主的更换方法 的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额执有东说念主所执表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起胜利； 金托管东说念主； 执有东说念主大会决议胜利后 2 日内在指定媒介公告； 贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的布置手续，新任基金托管东说念主或者临时 基金托管东说念主应当实时吸收。新任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主与基金管理东说念主查对 基金金钱总值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支。 （三）基金管理东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和方法 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主提名新的基金管理东说念主和基金托管 东说念主； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 管东说念主的基金份额执有东说念主大会决议胜利后 2 日内在指定媒介上汇聚公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十部分 基金的托管 基金托管东说念主和基金管理东说念主按照《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定签订 托管合同。 签订托管合同的目的是明确基金托管东说念主与基金管理东说念主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值诡计、收益分派、信息走漏及相互监督等关连事宜中的职权 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额执有东说念主的正当权益。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十一部分 基金份额的登记 一、基金份额的登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并撑执基金份额执有东说念主名册和办理非往复过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的其他安妥条件的机构 办理。基金管理东说念主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订托福代 理合同，以明确基金管理东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、 计帐及基金往复证明、披发红利、建立并撑执基金份额执有东说念主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额执有东说念主的正当权益。 三、基金登记机构的职权 基金登记机构享有以下职权： 调整，并依照联系规定于运行实施前在指定媒介上公告； 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿办事，但司法强制检讨情形及法律 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十二部分 基金的投资 一、投资宗旨 本基金在合理的金钱配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额执有东说念主获取恒久稳健的逾额文告。 二、投资界限 本基金的投资界限包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、 债券（包括国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调整债券 （含分离往复可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含 超短期融资券））、金钱支执证券、债券回购、同行存单、银行入款、现款、股指 期货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器用 （但需安妥中国证监会的关连规定）。 如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当 方法后，不错将其纳入投资界限。 本基金的投资组合比例为：股票金钱的比例为基金金钱的 80%-95%，其中 投资于港股通标的股票不跳跃股票金钱的 50%，投资于龙头优选关连证券的比 例不低于非现款基金金钱的 80%。每个往复日日终，在扣除股指期货、国债期货 和股票期权合约需缴纳的往复保证金后，应当保执不低于基金金钱净值的 5%的 现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 如法律律例或中国证监会允许，基金管理东说念主在履行恰当方法后，不错调整上 述投资品种的投资比例。 三、投资策略 本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形式、证券市集走势等进 行详尽分析，领受定量和定性相结合的研究方法，细目本基金在股票、债券等各 类金钱的投资比例。 （1）A 股投资策略 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 本基金在合理的金钱配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额执有东说念主获取恒久稳健的逾额文告。 本基金界定的龙头优选主题是指所处行业内具有中枢竞争上风、限制伊始、 重心业务市集份额大、营业收入增长、盈利增长执续性较好的公司。该类公司往 往具有一定影响力。 龙头公司主要通过以下定量分析和定性分析相结合的方式来筛选： 方面进行筛选，在职一方面知独揽列筛选条件的即被视作龙头公司。 A.伊始的市集份额。本基金通过对上市公司所属行业或子行业的营业收入或 营业利润进行比拟，判断企业的市集份额占多情况，精选出备选公司。所选的龙 头公司，其营业收入或营业利润在其所属行业中排行均不低于前 30%。 B.较强的盈利才智。本基金所选的龙头公司盈利性较好，公司的销售毛利率 和金钱净利率、净金钱收益率等方针均不低于行业平均水平。 C.较好的增长执续性。本基金所选的龙头公司市集竞争上风显着，执续增长 才智较强，往常流畅 3 年的营业收入和营业利润增长率均不低于所在行业的平均 水平。 A.竞争上风 本基金所选行业龙头公司具有显着的竞争上风，对竞争上风的 试验主要从公司议价订价才智、翻新才智以实时期上风、管理上风、资源上风等 多方面进行详尽分析。 B.公司治理 本基金所选行业龙头公司应具有邃密的公司治理，对公司治理 的试验主要从公司治理结构是否合理、公司高管诚信纪录是否邃密、是否存在变 相占用上市公司资源的事项等方面进行分析。 （2）港股通标的股票投资策略 本基金可通过内地与香港股票市集往复互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。遴聘基本面健康、 功绩进取弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。 （3）存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 竞争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴聘投资价值高的存托 凭证进行投资。 本基金的债券投资策略主要包括可调整债券投资策略、可分离往复可转债投 资策略和平方债券投资策略。 （1）可调整债券投资策略 基于行业分析、企业基本面分析和可调整债券估值模子分析，并结合市集环 境情况等，本基金在一、二级市集投资可调整债券，以达到在严格限定风险的基 础上，杀青基金金钱稳健升值的目的。 可调整债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、 波动率水对等密切关连。本基金将领受“从上至下”的分析方法，详尽谈判各式 宏不雅因素，以杀青最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以 及阶段性市集投资主题的变化，详尽谈判宏不雅调控宗旨、产业结构调整等因素， 精选成长出息明确或受益政策扶执的行业内公司刊行的可调整债券进行投资布 局。另外，由于宏不雅经济所处的时期和市集发展的阶段不同，不同行业的可调整 债券也将发达出不同的风险收益特征。在经济复苏的初期，执有资源类行业的可 调整债券将得到邃密的投资收益；而在经济衰败时期，执有瞩目类非周期行业的 可调整债券，将得到愈加踏实的收益。 本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格限定风险的前提 上，精选个券，力求杀青较高的投资收益。 企业基本面分析策略是指本基金将采取定性分析（经济周期、行业地位、竞 争上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG 等）相结合的方式，对可转 换债券对应的标的股票进行长远研究，精选具有邃密成长性且估值相对合理的标 的股票，达到共享正股高涨收益的目的。 理讲价值分析策略是指本基金将结合可调整债券的条件，根据其标的股票股 价的波动率水平、分成率、市集的基准利率、可调整债券的剩余期限、当前股价 水对等因素，运用 BS 模子以及蒙特卡洛模子等，诡计期权价值，从而细目可转 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 换债券的理讲价值。可调整债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债 价值由当期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中过失因 素是当期贴现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展出息、公司基本面、 公司股价历史波动率、分成率、市集基准利率和可调整债券的剩余期限关连。 在转股期内，当本基金所执有可调整债券市集往复价钱显赫低于转股平价时， 即转股溢价率显着为负时，本基金将通过转股并卖出股票以杀青收益；当可调整 债券流动性不成知足组合需求时，本基金将通过转股来保险基金财产的流动性； 当正股价钱高涨且知足提前赎回触发条件时，本基金将伊始通过转股来锁定已有 收益，并进一步分析正股翌日的价钱走势，作念出延续执有正股或立即卖出的决定。 国内可调整债券一般建立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等条件，其 中赎回条件赋予刊行东说念主提前赎回可调整债券的权力，修正条件赋予刊行东说念主向下修 正转股价钱的权力，回售条件赋予投资者将可调整债券回售给刊行东说念主的职权，这 些条件将对可调整债的价值产生影响。举例，当正股价钱执续低于转股价达到一 定进程，如刊行东说念主向下修正转股价，则可调整债券的转股价值得到大幅教训，同 时裁减了翌日由于正股价钱下落带来的可能损失。 本基金将长远分析公司基本面，包括议论景色和财务景色，权衡其翌日发展 计谋和融资需求，结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些 条件给可调整债券带来的投资契机。 本基金将密切照看以下两种套利契机:1)在可调整债券的转股期内，当调整 溢价率为负时，不错买入可调整债券并实时转股，然后在二级市集卖出股票，以 获取套利收益;2)在可调整债券刊行期内，当可调整债券的优先配售条件具有吸 引力时，不错买入股票并配售可调整债券,待其上市后再卖出，以获取收益。 （2）可分离往复可转债投资策略 可分离往复可转债是指认股权证和债券分离往复的可调整公司债券，就是一 种附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离往复可 转债是债券和股票的搀杂融资品种，它与传统可调整债券的实质区别在于上市后 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 债券与期权可分离往复。然而，非论是认股权证如故标的股票，与传统可调整债 券内含的期权之间齐具有很强的关连性。因此，分离往复后的纯债和认股权证组 合在沿途仍然具有传统可调整债券的部分特征，甚而也不错构造出类可调整债券 品种。可分离往复可转债的投资策略与传统可调整债券的投资策略访佛。本基金 将详尽分析纯债部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基 础判断纯债部分的投资价值。此外，本基金将通过调整纯债和认股权证或标的股 票之间的比例，来组合成不同风险收益特征的类可调整债券家具，并根据不同的 市集环境应时进行动态调整。 （3）平方债券投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略和个券遴聘策略，判断不同债券在经济周 期的不同阶段的相对投资价值，并细目不同债券在组合金钱中的配置比例，杀青 组合的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情 况和金融市集资金供求景色变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏不雅 经济政策取向的研判，从而权衡出金融市集利率水平变动趋势；信用策略是指本 基金依靠里面信用评级系统追踪研究发借主体的议论景色、财务方针等情况，对 其信用风险进行评估，以此行为个券遴聘的基本依据；个券遴聘策略是指通过自 上而下和从下到上相结合的研究方法，形成具体的投资策略。 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股 指期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、往复 活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集 运行趋势的研究，并结结伙指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管 理东说念主将充分谈判股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过金钱配置、品种选 择，严慎进行投资，以裁减投资组合的举座风险。 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的， 领受流动性好、往复活跃的期货合约，通过对债券往复市集和期货市集运行趋势 的研究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货金钱进行匹配， 通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理东说念主将充分谈判国债 期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲零散情 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融养殖品的杠杆作用，以达到降 低投资组合的举座风险的目的。 本基金按照风险管理的原则，在严格限定风险的前提下，以套期保值为主要 目的，遴聘流动性好、往复活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券市集的 判断，结合期权订价模子，遴聘估值合理的期权合约。 在有用限定风险的前提下，本基金对金钱支执证券从以下方面详尽订价，选 择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素 和提前还款因素。 四、投资限制 基金的投资组合应恪守以下限制： （1）本基金股票金钱占基金金钱的 80%-95%，其中投资于港股通标的股票 不跳跃股票金钱的 50%，投资于龙头优选关连证券的比例不低于非现款基金资 产的 80%； （2）本基金每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所 需缴纳的往复保证金后，执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金金钱净值的 5%，前述现款金钱不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等； （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值（归拢家公司在内地和香港 同期上市的 A+H 股所有这个词诡计）不跳跃基金金钱净值的 10％； （4）本基金管理东说念主管理的全部基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股所有这个词诡计），不跳跃该证券的 10％，透彻按照 联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规定的比例限制； （5）本基金管理东说念主管理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的依期怒放基金)执有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳跃该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合执有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得跳跃该上市公司可流通股票的 30%；透彻按照联系指数的构 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受 前述比例限制； （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各类金钱支执证券的比例，不得跳跃 基金金钱净值的 10％； （7）本基金执有的全部金钱支执证券，其市值不得跳跃基金金钱净值的 （8）本基金执有的归拢(指归拢信用级别)金钱支执证券的比例，不得跳跃该 金钱支执证券限制的 10％； （9）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各类金钱支执 证券，不得跳跃其各类金钱支执证券所有这个词限制的 10％； （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱支执证券。 基金执有金钱支执证券时间，淌若其信用等第下落、不再安妥投资圭表，应在评 级表现发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 金钱，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； （12）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金金钱净值的 40%，干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期； （13）本基金的金钱总值不得跳跃基金金钱净值的 140%； （14）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值所有这个词不得跳跃本基金金钱净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之 外的因素致使本基金不安妥该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限 金钱的投资； （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限 保执一致； （16）本基金参与股指期货往复，需顺从下列投资比例限制： 金金钱净值的 10%； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 执有的股票总市值的 20%； 不得跳跃上一往复日基金金钱净值的 20%； 值与有价证券市值之和，不得跳跃基金金钱净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱支执证券、买入返售金融金钱 （不含质押式回购）等； 诡计）应当安妥基金合同对于股票投资比例的联系约定； （17）本基金参与国债期货往复的，应当顺从下列要求： 金钱净值的 15%； 的债券总市值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差诡计）应当安妥基金合同对于债券投资比例 的联系约定； 上一往复日基金金钱净值的 30%； （18）本基金参与股票期权往复的，需顺从下列投资比例限制： 净值的 10%； 的，应执有合约行权所需的全额现款或往复所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数诡计； （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票践诺； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （20）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制； （21）本基金投资流通受限证券，基金管理东说念主应预先根据中国证监会关连规 定进行投资。基金管理东说念主应制订严格的投资决策经由和风险限定轨制，看护流动 性风险、法律风险和操立场险等各式风险。本条所称流通受限证券，包括由《上 市公司证券刊行管理办法》圭表的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分 等在刊行时明确一依期限锁依期的可往复证券，不包括由于发布紧要音问或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等流通受限证 券。 除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主 合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述规定 投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会规定的 零散情形除外。法律律例另有规定的，从其规定。 基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当安妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同胜利之日 起运行。 法律律例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性调整的，本基 金应当按照法律律例或监管部门的规定践诺；如法律律例或监管部门修改或调整 上述投资限制、投资辞谢性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理 东说念主有权在履行恰当方法后按照法律律例或监管部门调整或修改后的规定践诺，并 应向投资者履行信息走漏义务。 为援救基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止： （1）承销证券； （2）违背规定向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无尽办事的投资； （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资； （6）从事内幕往复、驾御证券往复价钱偏激他不朴直的证券往复举止； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （7）法律、行政律例和中国证监会规定辞谢的其他举止。 基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股推动、现实 限定东说念主或者与其有其他紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，恪守 基金份额执有东说念主利益优先的原则，看护利益破裂，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集刚正合理价钱践诺。关连往复必须预先得到基金托管东说念主的同意， 并按法律律例赐与走漏。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三 分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进 行审查。 法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞谢或限制性规定，如适用于本 基金，基金管理东说念主在履行恰当方法后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后 的规定为准。 五、功绩比拟基准 本基金的功绩比拟基准为：沪深 300 指数收益率×65%+恒生详尽指数收益 率×20% +中债详尽指数收益率×15% 沪深 300 指数是由上海证券往复所和深圳证券往复所授权，由中证指数有 限公司编制的包含上海、深圳两个证券往复所流动性好、限制最大的 300 只 A 股为样本的因素股指数，是现在中国证券市集中市值掩饰率高、代表性强、流动 性好，同期公信力较好的股票指数。恒生详尽指数是由恒生指数服务有限公司编 制，涵盖香港汇聚往复所主板上市股份总市值约 95%，是反馈香港股市价幅趋势 最有影响的一种股价指数。中债详尽指数是由中央国债登记结算有限办事公司编 制的具有代表性的债券市集指数。根据本基金的投资界限和投资比例，选用上述 功绩比拟基准大略客不雅、合理地反馈本基金的风险收益特征。 淌若今后法律律例发生变化，或者指数编制单元罢手诡计编制上述指数或更 改指数称号、或者有更巨擘的、更能为市集深广接受的功绩比拟基准推出，经与 基金托管东说念主协商一致，本基金不错在履行恰当方法后变更功绩比拟基准并实时公 告。 六、风险收益特征 本基金是股票型证券投资基金，预期风险和预期收益高于搀杂型基金、债券 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 型基金和货币市集基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、市集轨制以及往复法律解释等互异带来的独到风险。 七、基金管理东说念主代表基金利用推动或债权东说念主职权的处理原则及方法 护基金份额执有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金执有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事 务所观念后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的规定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十三部分 基金的财产 一、基金金钱总值 基金金钱总值是指购买的各类证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。 二、基金金钱净值 基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管东说念主根据关连法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。 四、基金财产的撑执和责罚 本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑执。基金管理东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有金钱，基金 管理东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益， 归入基金财产。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律律例和《基金合同》的规定责罚外，基金财产不得被处 分。 基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章拆除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有金钱产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十四部分 基金金钱估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金关连的证券往复局面的往复日以及国度法律律例 规定需要对外皮露基金净值的非往复日。 二、估值对象 基金所领有的股票、存托凭证、股指期货、国债期货、股票期权、债券、资 产支执证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。 三、估值原则 基金管理东说念主在细目关连金融金钱和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业会 计准则》、监管部门联系规定。 （一）对存在活跃市集且大略获取通常金钱或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应领受最近往复日的报价细目公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近往复日的报价不成实在反馈公允价值的，草率报价进行调整，细目公允 价值。 与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常金钱或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中谈判不同特征因素的影响。特征是指对金钱出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对金钱执有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量执有关连金钱或欠债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有弥漫 可利用数据和其他信息支执的估值时期细目公允价值。领受估值时期细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关连金钱或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行调整并细目公允价值。 四、估值方法 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 往复所上市的非固定收益品种（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调整最近往复市价，细目公允价钱。 （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。 对在往复所 市集上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），中式第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价。 （2）对在往复所市集上市往复的可调整债券，按照逐日收盘价行为估值全 价； （3）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期细目公允价值。 对在往复所市集挂牌转让的金钱支执证券，领受估值时期细目公允价值，在估值 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （4）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 的市集分手估值。 （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 的归拢股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）初次公开刊行未上市的股票，领受估值时期细目公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司推动公开发售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股 票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票），按 监管机构或行业协会联系规定细目公允价值； （4）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调整以证明估值日的 公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，领受估值时期细目公 允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （5）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级市集利率不存在显着互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采纳的第三方估值 机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价进行估值，估值日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的， 领受最近往复日结算价估值。 的汇率为基准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。 制，以确保基金估值的刚正性。 对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律律例规定应缴纳的各项税 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致 基金现实交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将在关连税金调整日或现实 支付日进行相应的估值调整。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新规定估值。 如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律律例的规定或者未能充分援救基金份额执有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商搞定。 根据联系法律律例，基金金钱净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一问候见的，基金 管理东说念主向基金托管东说念主出具盖印的书面说光泽，按照基金管理东说念主对基金净值信息的 诡计结果对外赐与公布。 五、估值方法 日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五 入。基金管理东说念主不错树立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规 定的，从其规定。 基金管理东说念主于每个估值日诡计基金金钱净值及各类基金份额净值，并按规定 公告。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金金钱估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按规定对外公布。 六、估值失实的处理 基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金金钱估值 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 的准确性、实时性。当某类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 诡计失实时，视为该类基金份额净值失实。 本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的谬误酿成估值失实，导致其他当事东说念主际遇损失的，谬误 的办事东说念主应当对由于该估值失实际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。 上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。 （1）估值失实已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值失实办事方应及 时勾通各方，实时进行改换，因改换估值失实发生的用度由估值失实办事方承担； 由于估值失实办事方未实时改换已产生的估值失实，给当事东说念主酿成损失的，由估 值失实办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值失实办事方还是积极勾通，况兼 有协助义务确当事东说念主有弥漫的时刻进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失实办事方草率改换的情况向联系当事东说念主进行证明，确保估值失实已得 到改换。 （2）估值失实的办事方对子系当事东说念主的平直损失负责，不合盘曲损失负责， 况兼仅对估值失实的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。 （3）因估值失实而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失实办事方仍草率估值失实负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值失实责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对得到欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的职权；淌若得到欠妥得利确当事东说念主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得到的抵偿额加上还是得到的欠妥 得利返还的总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值失实办事方。 （4）估值失实调整领受尽量收复至假定未发生估值失实的正确情形的方式。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 估值失实被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下： （1）查明估值失实发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值失实发生 的原因细目估值失实的办事方。 （2）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实酿成的损失 进行评估。 （3）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的办事方进行 改换和抵偿损失。 （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值失实的改换向联系当事东说念主进行证明。 （1）基金份额净值诡计出现失实时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。 （2）失实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主，并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。淌若行 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利 益的原则进行协商。 七、暂停估值的情形 营业时； 商证明后，基金管理东说念主应当暂停估值； 八、基金净值的证明 用于基金信息走漏的基金金钱净值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责 诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个估值日往复结果后诡计当 日的基金金钱净值和各类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 诡计结果复核证明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按规定赐与公 布。 九、零散情况的处理 差不行为基金金钱估值失实处理。 送的数据失实等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、恰当、合理的措 施进行检讨，然而未能发现该失实而酿成的基金金钱估值失实，基金管理东说念主、基 金托管东说念主辞退抵偿办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的措施摒除 或随性由此酿成的影响。 十、实施侧袋机制时间的基金金钱估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十五部分 基金用度与税收 一、基金用度的种类 《基金合同》胜利后与基金关连的信息走漏用度，但法律律例、中国证监 会另有规定的除外； 用度。 二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式 本基金的管理费按前一日基金金钱净值的 1.20%年费率计提。管理费的诡计 方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金金钱净值 基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时推敲基金托管东说念主协商搞定。 本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金金钱净值 基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时推敲基金托管东说念主协商搞定。 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专 门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额执有东说念主服务。 在往往情况下，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资 产净值的 0.40%年费率计提。销售服务费的诡计方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金金钱净值 基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对 一致的财务数据，自动在次月月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不 符，实时推敲基金托管东说念主协商搞定。 上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据联系律例及相应合同规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的神志 下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 目。 四、实施侧袋机制时间的基金用度 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定。 五、基金税收 本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额执有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的规定代扣代缴。 鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资文告和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产 账户平直缴付，或划付至基金管理东说念主账户并由基金管理东说念主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十六部分 基金的收益与分派 一、基金利润的组成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分派利润 基金可供分派利润指抛弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已杀青收益的孰低数。 三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》胜利发火 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现款红利自动转为归拢类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现款分成； 日的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不成低于 面值； 在不违背法律律例且对基金份额执有东说念主利益无实质不利影响的前提下，基金 管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可对基金收益分派原则进行调整，不需召开基 金份额执有东说念主大会。 本基金每次收益分派比例详见届时基金管理东说念主发布的公告。 四、收益分派决议 基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。 五、收益分派决议的细目、公告与实施 本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 六、基金收益分派中发生的用度 基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额执有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务法律解释》践诺。 七、实施侧袋机制时间的收益分派 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十七部分 基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：淌若《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度走漏； 管帐核算，按照联系规定编制基金管帐报表； 并以书面方式证明。 二、基金的年度审计 关连业务阅历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十八部分 基金的信息走漏 一、本基金的信息走漏应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》偏激他联系规定。 二、信息走漏义务东说念主 本基金信息走漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主 大会的基金份额执有东说念主等法律律例和中国证监会规定的天然东说念主、法东说念主和犯科东说念主组 织。 本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规定走漏基金信息，并保证所走漏信息的实在性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。 本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会规定时刻内，将应予走漏的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者大略按照《基金合 同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。 三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动： 四、本基金公开走漏的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。 本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。 五、公开走漏的基金信息 公开走漏的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金家具贵寓概要 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项职权、义务关系，明确基 金份额执有东说念主大会召开的法律解释及具体方法，说明基金家具的特色等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特色、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金绝走时作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的职权、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》胜利后，基金家具贵寓概要的信息发生紧要变 更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金绝走时作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 贵寓概要。 基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概要、 《基金合同》和基金托管合同登载在指定网站上，并将基金家具贵寓概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 合同登载在指定网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载于指定报刊和指定网站上。 （三）《基金合同》胜利公告 基金管理东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》胜利公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （四）基金净值信息 《基金合同》胜利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在指定网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏怒放日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站走漏半 年度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价钱 基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 （六）基金依期表现，包括基金年度表现、基金中期表现和基金季度表现 基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度表现，将年 度表现登载在指定网站上，并将年度表现指示性公告登载在指定报刊上。基金年 度表现中的财务管帐表现应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所 审计。 基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期表现，将 中期表现登载在指定网站上，并将中期表现指示性公告登载在指定报刊上。 基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度表现， 将季度表现登载在指定网站上，并将季度表现指示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度表现、中 期表现或者年度表现。 表现期内出现单一投资者执有基金份额比例达到或跳跃基金总份额 20%的 情形，为保险其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度表现、中期表现、年 度表现等依期表现文献中“影响投资者决策的其他遑急信息”项下走漏该投资者 的类别、表现期末执有份额及占比、表现期内执有份额变化情况及本基金的独到 风险，中国证监会认定的零散情形除外。 本基金执续运作过程中，基金管理东说念主应当在基金年度表现和中期表现中走漏 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 基金组合金钱情况偏激流动性风险分析等。 （七）临时表现 本基金发生紧要事件，联系信息走漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时表现书， 并登载在指定报刊和指定网站上。 前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关连行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 现实限定东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有规定的除外； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 方式和费率发生变更； 东说念主数目发火 200 东说念主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，对基金合同将面对 拒绝的不细目性风险进行指示； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）领会公告 在《基金合同》存续期限内，任何专家媒介中出现的或者在市集好意思丽传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额执有东说念主权益的，关连信息走漏义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开领会， 并将联系情况立即表现中国证监会。 （九）基金份额执有东说念主大会决议 基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 （十）基金投资股指期货的信息走漏 基金管理东说念主应在季度表现、中期表现、年度表现等依期表现和招募说明书（更 新）等文献中走漏股指期货往复情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风 险方针等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否安妥既定的 投资政策和投资宗旨等。 （十一）基金投资国债期货的信息走漏 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 基金管理东说念主应在季度表现、中期表现、年度表现等依期表现和招募说明书 更新等文献中走漏国债期货往复情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、 风险方针等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否安妥既 定的投资政策和投资宗旨等。 （十二）基金投资股票期权的信息走漏 基金管理东说念主应当在依期信息走漏文献中走漏参与股票期权往复的联系情况， 包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险方针、估值方法等，并充分揭示股票 期权往复对基金总体风险的影响以及是否安妥既定的投资政策和投资宗旨。 （十三）基金投资金钱支执证券的信息走漏 基金管理东说念主应在基金年报及中期表现中走漏其执有的金钱支执证券总额、资 产支执证券市值占基金净金钱的比例和表现期内整个的金钱支执证券明细。基金 管理东说念主应在基金季度表现中走漏其执有的金钱支执证券总额、金钱支执证券市值 占基金净金钱的比例和表现期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名资 产支执证券明细。 （十四）基金投资港股通标的股票的信息走漏 基金应当在季度表现、中期表现、年度表现等依期表现和招募说明书（更新） 等文献中走漏本基金参与港股通往复的关连情况。 （十五）基金投资于非公开刊行股票等流通受限证券的信息走漏 基金管理东说念主应在基金投资非公开刊行股票后两个往复日内，在中国证监会指 定媒介走漏所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金金钱净值的比例、锁依期等信息。 （十六）计帐表现 基金合同拒绝的，基金管理东说念主应当照章组织计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐表现。计帐表现应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律观念书。计帐小组应当将计帐表现登载在指定网 站上，并将计帐表现指示性公告登载在指定报刊上。 （十七）实施侧袋机制时间的信息走漏 本基金实施侧袋机制的，关连信息走漏义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规定进行信息走漏，详见招募说明书的规定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （十八）中国证监会规定的其他信息。 六、信息走漏事务管理 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专诚部门及 高等管理东说念主员负责管理信息走漏事务。 基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当安妥中国证监会关连基金信息 走漏内容与步地准则等律例的规定。 基金托管东说念主应当按照关连法律律例、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金金钱净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期表现、更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金计帐表现等 公开走漏的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证明。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊走漏本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金 信息，并保证关连报送信息的实在、准确、齐备、实时。 基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要 在其他专家媒介走漏信息，然而其他专家媒介不得早于指定媒介走漏信息，况兼 在不同媒介上走漏归拢信息的内容应当一致。 为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计表现、法律观念书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。 七、信息走漏文献的存放与查阅 照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法 规规定将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。 八、暂停或蔓延走漏基金信息的情形 当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延走漏基金信息： 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐 一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律律例 规定和基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议胜利后两日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的拒绝事由 有下列情形之一的，经履行关连方法后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主联贯的； 三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券、期货关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。 （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作计帐表现； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （5）礼聘管帐师事务所对计帐表现进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 表现出具法律观念书； （6）将计帐表现报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。 四、计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产计帐剩余金钱的分派 依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分派。 六、基金财产计帐的公告 计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐表现经具有证券、期 货关连业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐表现报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将计帐表现指示性公告登载在指定报刊上。 七、基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第二十部分 爽约办事 一、基金管理东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律律例的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额执有东说念主酿成损 害的，应当分手对各自的行动照章承担抵偿办事；因共同行动给基金财产或者基 金份额执有东说念主酿成损伤的，应当承担连带抵偿办事，对损失的抵偿，仅限于平直 损失。然而如发生下列情况，当事东说念主不错免责： 定行为或不行为而酿成的损失等； 等。 二、在发生一方或多方爽约的情况下，在最大限制地保护基金份额执有东说念主利 益的前提下，《基金合同》大略延续履行的应当延续履行。非爽约方当事东说念主在职 责界限内有义务实时采取必要的措施，防护损失的扩大。莫得采取恰当措施致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非爽约方因防护损失扩大而支 出的合理用度由爽约方承担。 三、由于基金管理东说念主、基金托管东说念主不可限定的因素导致业务出现差错，基金 管理东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、恰当、合理的措施进行检讨，然而未能 发现失实的，由此酿成基金财产或投资东说念主损失，基金管理东说念主和基金托管东说念主辞退赔 偿办事。然而基金管理东说念主和基金托管东说念主应积极采取必要的措施摒除或随性由此造 成的影响。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、联合阶梯搞定。不肯或者不成通过协商、 联合搞定的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中 国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有握住力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。 争议处理时间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，延续诚实、辛勤、尽责 地履行基金合同规定的义务，援救基金份额执有东说念主的正当权益。 《基金合同》受中国法律统率（仅为本基金合同之目的，在此不包括香港特 别行政区、澳门相配行政区及台湾地区法律）。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第二十二部分 基金合同的遵守 《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的法律文献。 《基金合同》经基金管理东说念主、基金托管东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或 授权代表署名并在募荟萃束后经基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面证明后胜利。 《基金合同》的有用期自其胜利之日起至基金财产计帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。 《基金合同》自胜利之日起对包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执 有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律握住力。 《基金合同》原来一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金管理 东说念主、基金托管东说念主各执有二份，每份具有同等的法律遵守。 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公局面和营业局面查阅。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第二十三部分 其他事项 《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按联系法律律例协 商搞定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 第二十四部分 基金合同概要 （本概要如与正文不符，以正文为准） 一、基金份额执有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的职权、义务 （一）基金管理东说念主的职权与义务 但不限于： （1）照章召募资金； （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例规定或中国证监会批 准的其他用度； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额执有东说念主大会； （6）依据《基金合同》及联系法律规定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度联系法律规定，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处 理； （9）担任或托福其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》规定的用度； （10）依据《基金合同》及联系法律规定决定基金收益的分派决议； （11）在《基金合同》约定的界限内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求； （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用推动职权，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的职权； （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益利用诉讼职权或者 实施其他法律行动； （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 供服务的外部机构； （16）在安妥联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、 赎回、调整和非往复过户等业务法律解释； （17）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于： （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》胜利之日起，以老诚信用、严慎辛勤的原则管理和运 用基金财产； （4）配备弥漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的议论方式管理和运作基金财产； （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处，对所管理的不同基金分手 管理，分手记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； （7）照章接受基金托管东说念主的监督； （8）采取恰当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法安妥《基金合同》等法律文献的规定，按联系规定诡计并公告基金金钱净值 信息，细目基金份额申购、赎回的价钱； （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐表现； （10）编制季度表现、中期表现和年度表现； （11）严格按照《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定，履行信息走漏及 表现义务； （12）保守基金营业高明，不表示基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定另有规定外，在基金信息公开走漏前应予守密，不 向他东说念主表示； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额执有 东说念主分派基金收益； （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定召集基金份额执有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； （16）按规定保存基金财产管理业务举止的管帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓 15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规定时刻发出，况兼 保证投资者大略按照《基金合同》规定的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件； （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、 变现和分派； （19）面对终结、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时表现中国证监会 并文告基金托管东说念主； （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而辞退； （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额执有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担办事； （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益利用诉讼职权或实施其 他法律行动； （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 胜利，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主； （25）践诺胜利的基金份额执有东说念主大会的决议； （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册； （27）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （二）基金托管东说念主的职权与义务 但不限于： （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律律例和《基金合同》的规定安全 撑执基金财产； （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例规定或监管部门批 准的其他用度； （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主的投资运作 有违背《基金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成 紧要损失的情形，应申诉中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据关连市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其 他账户，为基金办理证券往复资金计帐； （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会； （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主； （7）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于： （1）以老诚信用、辛勤尽责的原则执有并安全撑执基金财产； （2）树立专诚的基金托管部门，具有安妥要求的营业局面，配备弥漫的、 及格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜； （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分手建立账户，独处核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册纪录等方面相互独处； （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； （5）撑执由基金管理东说念主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 宜； （7）保守基金营业高明，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系规定另有 规定外，在基金信息公开走漏前赐与守密，不得向他东说念主表示； （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的基金金钱净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱； （9）办理与基金托管业务举止联系的信息走漏事项； （10）对基金财务管帐表现、季度表现、中期表现和年度表现出具观念，说 明基金管理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；淌若 基金管理东说念主有未践诺《基金合同》规定的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取 了恰当的措施； （11）保存基金托管业务举止的纪录、账册、报表和其他关连贵寓 15 年以 上； （12）根据需要从基金管理东说念主或其托福的登记机构处吸收并保存基金份额执 有东说念主名册； （13）按规定制作关连账册并配合基金管理东说念主的对账需求与基金管理东说念主进行 查对； （14）依据基金管理东说念主的指示或联系规定向基金份额执有东说念主支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规定，召集基金份额执有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管合同》的规定监督基金管理东说念主 的投资运作； （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和 分派； （18）面对终结、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时表现中国证监会 和银行监管机构，并文告基金管理东说念主； （19）因违背《基金合同》及《托管合同》导致基金财产损失机，愉快担赔 偿办事，其抵偿办事不因其退任而辞退； （20）按规定监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 务，基金管理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿； （21）践诺胜利的基金份额执有东说念主大会的决议； （22）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额执有东说念主的职权和义务 基金投资者执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主行为《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于： （1）共享基金财产收益； （2）参与分派计帐后的剩余基金财产； （3）照章转让或者苦求赎回其执有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会； （5）出席或者录用代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会 审议事项利用表决权； （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓； （7）监督基金管理东说念主的投资运作； （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁； （9）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于： （1）慎重阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献； （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； （3）照看基金信息走漏，实时利用职权和履行义务； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规定的用度； （5）在其执有的基金份额界限内，承担基金耗费或者《基金合同》拒绝的 有限办事； （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止； （7）践诺胜利的基金份额执有东说念主大会的决议； （8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的欠妥得利； （9）发起资金提供方执有认购的基金份额不少于 3 年； （10）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的方法和法律解释 基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份 额领有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额执有东说念主大会另有规定的，以届 时有用的法律律例为准。 本基金份额执有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额执有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的树立与运作应当根 据关连法律律例和中国证监会的规定进行。 （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会： （1）拒绝《基金合同》； （2）更换基金管理东说念主； （3）更换基金托管东说念主； （4）调整基金运作方式（不包括本基金阻塞期与怒放期的调整）； （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭表或教训销售服务费率，但法 律律例或中国证监会要求调整该等薪金圭表或教训销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资宗旨、界限或策略； （9）变更基金份额执有东说念主大会方法； （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （11）单独或所有这个词执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额执有东说念主大会； （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生紧要影响的其他事项； （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 执有东说念主大会的事项。 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额执有东说念主大会： （1）法律律例要求增多的基金用度的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收 费方式、调整本基金的基金份额类别的建立或分类法律解释； （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无实质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生紧要变化； （5）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构调整联系认购、申购、赎回、 调整、基金往复、非往复过户、转托管等业务法律解释； （6）基金推出新业务或服务； （7）按照法律律例和《基金合同》规定不需召开基金份额执有东说念主大会的其 他情形。 （二）会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集； 残暴书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主， 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 基金管理东说念主应当配合； 求召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金管理东说念主残暴书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告残暴提议的基金份额 执有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主残暴书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告残暴提议的基 金份额执有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合； 开基金份额执有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或所有这个词代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、侵扰； 益登记日。 （三）召开基金份额执有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额执有东说念主大融会知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时刻、地点和会议步地； （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式； （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日； （4）授权托福说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点； （5）会务常设推敲东说念主姓名及推敲电话； （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 中说明本次基金份额执有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏激联 系方式和推敲东说念主、书面表决观念寄交的截止时刻和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主 到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行 书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响表决 观念的计票遵守。 （四）基金份额执有东说念主出席会议的方式 基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期安妥以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程： （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明安妥法律律例、《基金合 同》和会议文告的规定，况兼执有基金份额的凭证与基金管理东说念主执有的登记贵寓 相符； （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证露馅， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东说念主大会。再行召 集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 步地或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为有用： （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个办事日内连 续公布关连指示性公告； （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文告规定的方式收取基金份额执有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主或基金 管理东说念主经文告不参加收取书面表决观念的，不影响表决遵守； （3）本东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的，基金份额执 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念基金份额执有东说念主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具 表决观念； （4）上述第（3）项中平直出具表决观念的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决观念的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决观念的 代理东说念主出具的托福东说念主执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福说明符 正当律律例、《基金合同》和会议文告的规定，并与基金登记机构纪录相符。 用其他方式授权其代理东说念主出席基金份额执有东说念主大会，授权方式不错领受书面、网 络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文告中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相结合的方式召开基金份额执有东说念主大会，会议方法比照现场开会和通信方式开 会的方法进行。基金份额执有东说念主不错领受书面、汇集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文告中列明。 （五）议事内容与方法 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额执有东说念主大会议论的其他事项。 基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召聚集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。 基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 （1）现场开会 在现场开会的方式下，伊始由大会主执东说念主按照下列第七条规定方法细目和公 布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；淌若基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和 代理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执有东说念主 行为该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的遵守。 会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和推敲方式等事项。 （2）通信开会 在通信开会的情况下，伊始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。 基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须以 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调整基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以相配决议通过方为有用。 基金份额执有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。 采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 相背凭传闻明，不然提交安妥会议文告中规定的证明投资者身份文献的表决视为 有用出席的投资者，口头安妥会议文告规定的书面表决观念视为有用表决，表决 观念粗野不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决观念的基金 份额执有东说念主所代表的基金份额总和。 基金份额执有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主应当在会议运行后晓喻在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额执有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议运行 后晓喻在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。 （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主当 场公布计票结果。 （3）淌若会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主执东说念主应当就地公布再行清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 大会的，不影响计票的遵守。 在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）胜利与公告 基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。 基金份额执有东说念主大会决议自胜利之日起 2 个办事日内在指定媒介上公告。如 果领受通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当践诺胜利的基金份额执有东说念主 大会的决议。胜利的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有握住力。 （九）实施侧袋机制时间基金份额执有东说念主大会的零散约定 若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主 和侧袋份额执有东说念主分手执有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若关连 基金份额执有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主 执有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 于在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的执有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东说念主行为该次基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 （十）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表 决条件等规定，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关连内 容被取消或变更的或法律律例增多新的执有东说念主大会机制的，基金管理东说念主提前公告 后，可平直对本部天职容进行修改和调整或补充，无需召开基金份额执有东说念主大会 审议。 三、基金收益分派原则、践诺方式 （一）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》胜利发火 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现款红利自动转为归拢类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现款分成； 日的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不成低于 面值； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 在不违背法律律例且对基金份额执有东说念主利益无实质不利影响的前提下，基 金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可对基金收益分派原则进行调整，不需召开 基金份额执有东说念主大会。 本基金每次收益分派比例详见届时基金管理东说念主发布的公告。 （二）收益分派决议 基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。 （三）收益分派决议的细目、公告与实施 本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。 （四）基金收益分派中发生的用度 基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额执有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务法律解释》践诺。 （五）实施侧袋机制时间的收益分派 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。 四、与基金财产管理、运用联系用度的索要、支付方式与比例 （一）基金用度的种类 《基金合同》胜利后与基金关连的信息走漏用度，但法律律例、中国证监 会另有规定的除外； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 用度。 （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付方式 本基金的管理费按前一日基金金钱净值的 1.20%年费率计提。管理费的诡计 方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金金钱净值 基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时推敲基金托管东说念主协商搞定。 本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.20 %÷当年天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金金钱净值 基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 实时推敲基金托管东说念主协商搞定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专 门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额执有东说念主服务。 在往往情况下，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资 产净值的 0.40%年费率计提。销售服务费的诡计方法如下： H＝E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金金钱净值 基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对 一致的财务数据，自动在次月月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金 支付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不 符，实时推敲基金托管东说念主协商搞定。 上述“（一）基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据联系律例及相应合同 规定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 （三）不列入基金用度的神志 下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 （四）实施侧袋机制时间的基金用度 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定。 （五）基金税收 本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额执有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的规定代扣代缴。 鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资文告和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产 账户平直缴付，或划付至基金管理东说念主账户并由基金管理东说念主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。 五、基金财产的投资宗旨和投资限制 （一）投资宗旨 本基金在合理的金钱配置基础上，主要投资于各行业龙头上市公司，通过自 下而上的深度挖掘、精选个股，力求为基金份额执有东说念主获取恒久稳健的逾额文告。 （二）投资界限 本基金的投资界限包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、 债券（包括国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调整债券 （含分离往复可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含 超短期融资券））、金钱支执证券、债券回购、同行存单、银行入款、现款、股指 期货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器用 （但需安妥中国证监会的关连规定）。 如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当 方法后，不错将其纳入投资界限。 本基金的投资组合比例为：股票金钱的比例为基金金钱的 80%-95%，其中 投资于港股通标的股票不跳跃股票金钱的 50%，投资于龙头优选关连证券的比 例不低于非现款基金金钱的 80%。每个往复日日终，在扣除股指期货、国债期货 和股票期权合约需缴纳的往复保证金后，应当保执不低于基金金钱净值的 5%的 现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 如法律律例或中国证监会允许，基金管理东说念主在履行恰当方法后，不错调整上 述投资品种的投资比例。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （三）投资限制 基金的投资组合应恪守以下限制： （1）本基金股票金钱占基金金钱的 80%-95%，其中投资于港股通标的股票 不跳跃股票金钱的 50%，投资于龙头优选关连证券的比例不低于非现款基金资 产的 80%； （2）本基金每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所 需缴纳的往复保证金后，执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金金钱净值的 5%，前述现款金钱不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等； （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值（归拢家公司在内地和香港 同期上市的 A+H 股所有这个词诡计）不跳跃基金金钱净值的 10％； （4）本基金管理东说念主管理的全部基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股所有这个词诡计），不跳跃该证券的 10％，透彻按照 联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规定的比例限制； （5）本基金管理东说念主管理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的依期怒放基金)执有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳跃该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合执有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得跳跃该上市公司可流通股票的 30%；透彻按照联系指数的构 成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受 前述比例限制； （6）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各类金钱支执证券的比例，不得跳跃 基金金钱净值的 10％； （7）本基金执有的全部金钱支执证券，其市值不得跳跃基金金钱净值的 （8）本基金执有的归拢(指归拢信用级别)金钱支执证券的比例，不得跳跃该 金钱支执证券限制的 10％； （9）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各类金钱支执 证券，不得跳跃其各类金钱支执证券所有这个词限制的 10％； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱支执证券。 基金执有金钱支执证券时间，淌若其信用等第下落、不再安妥投资圭表，应在评 级表现发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 金钱，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； （12）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金金钱净值的 40%，干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期； （13）本基金的金钱总值不得跳跃基金金钱净值的 140%； （14）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值所有这个词不得跳跃本基金金钱净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之 外的因素致使本基金不安妥该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限 金钱的投资； （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限 保执一致； （16）本基金参与股指期货往复，需顺从下列投资比例限制： 金金钱净值的 10%； 执有的股票总市值的 20%； 不得跳跃上一往复日基金金钱净值的 20%； 值与有价证券市值之和，不得跳跃基金金钱净值的 95%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱支执证券、买入返售金融金钱 （不含质押式回购）等； 诡计）应当安妥基金合同对于股票投资比例的联系约定； 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （17）本基金参与国债期货往复的，应当顺从下列要求： 金钱净值的 15%； 的债券总市值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差诡计）应当安妥基金合同对于债券投资比例 的联系约定； 上一往复日基金金钱净值的 30%； （18）本基金参与股票期权往复的，需顺从下列投资比例限制： 净值的 10%； 的，应执有合约行权所需的全额现款或往复所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数诡计； （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票践诺； （20）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制； （21）本基金投资流通受限证券，基金管理东说念主应预先根据中国证监会关连规 定进行投资。基金管理东说念主应制订严格的投资决策经由和风险限定轨制，看护流动 性风险、法律风险和操立场险等各式风险。本条所称流通受限证券，包括由《上 市公司证券刊行管理办法》圭表的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分 等在刊行时明确一依期限锁依期的可往复证券，不包括由于发布紧要音问或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等流通受限证 券。 除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主 合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述规定 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会规定的 零散情形除外。法律律例另有规定的，从其规定。 基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当安妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同胜利之日起 运行。 法律律例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性调整的，本基 金应当按照法律律例或监管部门的规定践诺；如法律律例或监管部门修改或调整 上述投资限制、投资辞谢性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理 东说念主有权在履行恰当方法后按照法律律例或监管部门调整或修改后的规定践诺，并 应向投资者履行信息走漏义务。 为援救基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止： （1）承销证券； （2）违背规定向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无尽办事的投资； （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资； （6）从事内幕往复、驾御证券往复价钱偏激他不朴直的证券往复举止； （7）法律、行政律例和中国证监会规定辞谢的其他举止。 基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股推动、现实 限定东说念主或者与其有其他紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，恪守 基金份额执有东说念主利益优先的原则，看护利益破裂，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集刚正合理价钱践诺。关连往复必须预先得到基金托管东说念主的同意， 并按法律律例赐与走漏。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三 分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进 行审查。 法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞谢或限制性规定，如适用于本 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 基金，基金管理东说念主在履行恰当方法后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后 的规定为准。 六、基金金钱净值的诡计方法和公告方式 （一）估值日 本基金的估值日为本基金关连的证券往复局面的往复日以及国度法律律例 规定需要对外皮露基金净值的非往复日。 （二）估值对象 基金所领有的股票、存托凭证、股指期货、国债期货、股票期权、债券、资 产支执证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。 （三）估值方法 往复所上市的非固定收益品种（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调整最近往复市价，细目公允价钱。 （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规 定的除外），中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。 对在往复所 市集上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），中式第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价。 （2）对在往复所市集上市往复的可调整债券，按照逐日收盘价行为估值全 价； （3）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时期细目公允价值。 对在往复所市集挂牌转让的金钱支执证券，领受估值时期细目公允价值，在估值 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （4）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 利息得到的净价进行估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 的市集分手估值。 （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）初次公开刊行未上市的股票，领受估值时期细目公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司推动公开发售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股 票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票），按 监管机构或行业协会联系规定细目公允价值； （4）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调整以证明估值日的 公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，领受估值时期细目公 允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （5）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级市集利率不存在显着互异，未上市时间市集利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采纳的第三方估值 机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价进行估值，估值日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化的， 领受最近往复日结算价估值。 的汇率为基准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。 制，以确保基金估值的刚正性。 对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律律例规定应缴纳的各项税 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致 基金现实交征税金与估算的应交税金有互异的，基金将在关连税金调整日或现实 支付日进行相应的估值调整。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新规定估值。 如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律律例的规定或者未能充分援救基金份额执有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商搞定。 根据联系法律律例，基金金钱净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一问候见的，基金 管理东说念主向基金托管东说念主出具盖印的书面说光泽，按照基金管理东说念主对基金净值信息的 诡计结果对外赐与公布。 （四）估值方法 日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 入。基金管理东说念主不错树立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规 定的，从其规定。 基金管理东说念主于每个估值日诡计基金金钱净值及各类基金份额净值，并按规定 公告。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金金钱估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按规定对外公布。 （五）估值失实的处理 基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当某类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 诡计失实时，视为该类基金份额净值失实。 基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的谬误酿成估值失实，导致其他当事东说念主际遇损失的，谬误 的办事东说念主应当对由于该估值失实际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。 上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。 （1）估值失实已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值失实办事方应及 时勾通各方，实时进行改换，因改换估值失实发生的用度由估值失实办事方承担； 由于估值失实办事方未实时改换已产生的估值失实，给当事东说念主酿成损失的，由估 值失实办事方对平直损失承担抵偿办事；若估值失实办事方还是积极勾通，况兼 有协助义务确当事东说念主有弥漫的时刻进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿责 任。估值失实办事方草率改换的情况向联系当事东说念主进行证明，确保估值失实已得 到改换。 （2）估值失实的办事方对子系当事东说念主的平直损失负责，不合盘曲损失负责， 况兼仅对估值失实的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （3）因估值失实而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失实办事方仍草率估值失实负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值失实责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对得到欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的职权；淌若得到欠妥得利确当事东说念主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得到的抵偿额加上还是得到的欠妥 得利返还的总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值失实办事方。 （4）估值失实调整领受尽量收复至假定未发生估值失实的正确情形的方式。 估值失实被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下： （1）查明估值失实发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值失实发生 的原因细目估值失实的办事方。 （2）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实酿成的损失 进行评估。 （3）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的办事方进行 改换和抵偿损失。 （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值失实的改换向联系当事东说念主进行证明。 （1）基金份额净值诡计出现失实时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。 （2）失实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主，并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。淌若行 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利 益的原则进行协商。 （六）暂停估值的情形 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 营业时； 商证明后，基金管理东说念主应当暂停估值； （七）基金净值的证明 用于基金信息走漏的基金金钱净值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责 诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个估值日往复结果后诡计当 日的基金金钱净值和各类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 诡计结果复核证明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按规定赐与公 布。 （八）零散情况的处理 差不行为基金金钱估值失实处理。 送的数据失实等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、恰当、合理的措 施进行检讨，然而未能发现该失实而酿成的基金金钱估值失实，基金管理东说念主、基 金托管东说念主辞退抵偿办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的措施摒除 或随性由此酿成的影响。 （九）实施侧袋机制时间的基金金钱估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。 七、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐 （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 自决议胜利后两个办事日内在指定媒介公告。 （二）《基金合同》的拒绝事由 有下列情形之一的，经履行关连方法后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主联贯的； （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、具有从事证券关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。 （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作计帐表现； （5）礼聘管帐师事务所对计帐表现进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 表现出具法律观念书； （6）将计帐表现报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，基金管理东说念主可在该等证券可流通明进行二次或屡次计帐。本 基金的计帐期限自动顺延至全部基金财产计帐罢了之日。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 基金合同 （四）计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产计帐剩余金钱的分派 依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分派。 （六）基金财产计帐的公告 计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐表现管制帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐表现报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小 组进行公告。 （七）基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 八、争议的处理和适用的法律 因本合同产生或与之关连的争议，两边当事东说念主应通过协商、联合搞定，协商、 联合不成搞定的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行 仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有握住力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费由败诉方承担。 争议处理时间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自延续 诚实、辛勤、尽责地履行《基金合同》和本托管合同规定的义务，援救基金份额 执有东说念主的正当权益。 本合同受中国法律统率（仅为本合同之目的，在此不包括香港相配行政区、 澳门相配行政区及台湾地区法律）。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》存放在基金管理东说念主和基金托管东说念主住所。投资者可登录基金管理 东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构网站查询。