大成现款增利A,大成现款增利B: 大成现款增利货币市集基金更新招募说明书

发布日期：2024-12-20 14:57    点击次数：181

大成现款增利货币市集基金更新招募说        明书    基金管理东说念主：大成基金管理有限公司   基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司        二〇二四年十二月 大成现款增利货币市集基金                                   招募说明书                       紧要教唆   大成现款增利货币市集基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2012 年 10 月 8 日证 监许可【2012】1306 号文核准召募，本基金的基金合同于 2012 年 11 月 20 日郑重收效。   基金管理东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作念出内容性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集出路等作出实 质性判断或者保证.   基金管理东说念主承诺依照恪称职守、教悔信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金的过往功绩并不预示其改日发扬。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩并不组成本基 金功绩发扬的保证。   投资者购买货币市集基金并不就是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构。投资 有风险，投资者申购基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。   本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 11 月 20 日（其中东说念主员变动信息以公告日 为准），研究财务数据和基金净值发扬截止日为 2024 年 6 月 30 日，所列财务数据未经审计。 大成现款增利货币市集基金                                                                                                                      招募说明书 大成现款增利货币市集基金                           招募说明书                     一、媒介   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善内容、误导性证明或首要遗漏，并对其真 实性、准确性、完好意思性承担法律办事。   本基金是根据本招募说明书所载明的资料肯求召募的。基金管理东说念主莫得托福或授权任何 其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据《大成现款增利货币市集基金基金合同》编写，并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资者取得依基金合同所召募的基 金份额，即成为基金份额持有东说念主，其持有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和 接受，并按照《中华东说念主民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华东说念主民共和国证券 投资基金法》(以下简称 “             《基金法》”)、                    《公开召募证券投资基金运作管理办法》(以下简称 “《运作办法》”)、          《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“                                     《销售办法》”)、 《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》(以下简称“《信息流露办法》”)、《货币市集 基金监督管理办法》(以下简称“               《监督办法》”) 、                        《公开召募洞开式证券投资基金流动性风 险管理规定》      （以下简称“           《流动性风险管理规定》”）和其他研究法律法则、基金合同过火他 研究规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应防备查 阅《大成现款增利货币市集基金基金合同》。 大成现款增利货币市集基金                                    招募说明书                        二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改进和补充 利货币市集基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改进和补充                              ，过火依期的更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、文书等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改进，自 十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改进 召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进     《信息流露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其时常作念出的改进 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 他关连法律法则规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市集，并取得国度外汇管 理局额度批准的中国境外的机构投资者。 点办法》及关连法律法则规定，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 份额的申购、赎回、调节、非交往过户、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主刚毅了基金销售服务代理合同，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受大成基金管理有限公司托福代为办理注册登记业务的机构 基金份额余额过火变动情况的账户 业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户 件，基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面阐明的日期 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 的步伐远隔基金合同的日期 的行径 额与基金管理东说念主管理的其他基金份额间的调节行径 售机构的操作 中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入肯求份额总和后的余额)超 过上一日基金总份额的 10%的情形 额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金 申购肯求的一种投资形势 金财产中扣除，属于基金的营运用度 基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日 年化收益率 大成现款增利货币市集基金                              招募说明书 的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按践诺利率法摊销，逐日计提损益 年收益率 购收入、买卖证券价差、银行进款利息和其他正当收入以及因运用基金财产带来的成本或费 用的精打细算 款本息、债券的应计利息、基金应收的款项以过火他投资所形成的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产搭救证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或交 易的债券等 大成现款增利货币市集基金                                     招募说明书                             三、基金管理东说念主      （一） 基金管理东说念主概况      称呼：大成基金管理有限公司      住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层      办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层      设立日期：1999 年 4 月 12 日      注册老本：贰亿元东说念主民币      股权结构：公司鼓励为中泰相信有限办事公司（持股比例 50%）、中国星河投资管理有 限公司（持股比例 25%）、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）三家公司。      法定代表东说念主：吴庆斌      电话：0755-83183388      传真：0755-83199588      研究东说念主：肖剑      （二） 主要东说念主员情况      吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京 国际相信有限办事公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012 年 7 月于今，任广 联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012 年任职于中泰相信有限办事公司，2013 年 6 月 于今，任中泰相信有限办事公司董事长。2019 年 11 月 3 日起任大成基金管理有限公司董事 长。      林昌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。1993 年进入中国光大银行从事证券业务。 担任光大证券南边总部研究部总司理、光大证券南边总部副总司理、光大证券投资银行总部 总司理、光大证券助理总裁等职务。2005 年 3 月至 2020 年 11 月担任光大保德信基金管理 有限公司董事长。2020 年 12 月至 2022 年 8 月，担任光大证券股份有限公司深化转换高档 护士人、资深董事总司理，2022 年 8 月于今担任光大证券股份有限公司董事会办公室（监事 会办公室）资深董事总司理。2020 年 12 月 28 日起任大成基金管理有限公司副董事长。      谭晓冈先生，董事、总司理，哈佛大学人人管理硕士。曾在财政部、世界银行、宇宙社 保基金理事会任职。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2016 年 12 月至 2019 年 8 月 大成现款增利货币市集基金                                    招募说明书 任大成国际资产管理有限公司总司理,2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有限公司副 总司理，2019 年 7 月起任大成基金管理有限公司总司理，2019 年 8 月起任大成国际资产管 理有限公司董事长，2022 年 4 月起兼任公司首席信息官。   杨红女士，董事，同济大学管理学博士。先后任职于北京总参工程兵部、招商银行上海 分行、浦发银行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等机构，2021 年 8 月加入中泰相信 有限办事公司，现任中泰相信有限办事公司副总裁。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公 司董事。   宋奋斗先生，董事，中国社会科学院法学硕士。2001 年至 2003 年任职于中国石油工程 开采（集团）公司，2006 年至 2007 年任北京区顺义东说念主民法院法官，2007 年至 2022 年任职 于中国建银投资有限办事公司，历任业务司理、高档司理、部门总司理，2021 年 9 月至 2022 年 7 月兼任建投控股有限办事公司董事，2022 年 8 月加入中国星河金融控股有限公司，现 任资深总监，负责合规、风控等办事。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司董事。   胡维翊先生，独处董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991 年 7 月至 1994 年 4 月，任宇宙东说念主大常委会办公厅研究室政事组主任科员；1994 年 5 月至 1998 年 8 月，任北京 乾坤讼师事务所合伙东说念主；2000 年 2 月至 2001 年 4 月任北京市中凯讼师事务所讼师；2001 年 5 月于今，历任北京市天铎讼师事务所副主任、主任，现任北京市天铎讼师事务所合伙东说念主。   杨晓帆先生，独处董事，香港浸会大学工商管理学士。2006 年至 2011 年，任惠理集团 有限公司高档投资分析师兼投资组合司理；2012 年至 2016 年，任 FALCON EDGE CAPITAL LP 合伙东说念主和大中华区负责东说念主；2016 年于今，任晨光投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT MANAGEMENT) 主要首创东说念主。2019 年 11 月起任大成基金管理有限公司独处董事。   江涛女士，独处董事，复旦大学经济学学士。1989 年至 1992 年任职于深圳赛格集团市 场部、1992 年至 1996 年任深圳石化集团外洋企业管理部副总司理（主理办事）                                         ；1996 年至 京代表处，任副主任；2004 年至 2007 年任职于中投证券董事会办公室，任副主任（主理工 作）；2007 年至 2015 年 7 月，任职于中银国际证券，任公司执委会委员、董事会文告兼董 办主任，2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司独处董事。   陈勇先生，监事会主席，黑龙江大学电子学与信息系统专科学士。1992 年 7 月至 1993 年 5 月任中国东说念主民银行哈尔滨分行科技处技艺员；1993 年 5 月至 1994 年 10 月任哈尔滨证 大成现款增利货币市集基金                                         招募说明书 券公司友谊路证券营业部电脑部助理工程师；1994 年 10 月至 1997 年 6 月任哈尔滨证券公 司和平路证券营业部副总司理；1997 年 6 月至 1999 年 1 月任联合证券公司哈尔滨和平路证 券营业部总司理；1999 年 1 月至 2000 年 6 月任联合证券公司投资银行总部高档业务司理； 年 8 月任中国星河证券有限办事公司总裁办文告处副处长（主理办事）、处长；2004 年 8 月 至 2006 年 12 月任中国星河证券有限办事公司总裁办副主任；2007 年 1 月至 2007 年 9 月任 中国星河证券股份有限公司总裁办副主任；2007 年 9 月至 2010 年 5 月任中国星河金融控股 有限办事公司计策发展部扩充总司理；2010 年 5 月至 2021 年 8 月 16 日任星河基金管理有 限公司党委委员、副总司理。2021 年 9 月 3 日任大成基金监事会主席。    邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001 年 9 月至 2003 年 9 月任职于 株洲电力局；2003 年 9 月至 2006 年 1 月攻读硕士学位；2006 年 4 月至 2010 年 5 月任华为 三康技艺有限公司东说念主力资源专员；2010 年 5 月至 2011 年 9 月任招商证券东说念主力资源部高档经 理；2011 年 9 月至 2016 年 8 月任融通基金管理有限公司笼统管理部总监助理；2016 年 8 月加入大成基金管理有限公司，任东说念主力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司东说念主力资源 部总监。    陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005 年 8 月至 2008 年 3 月任金杜讼师事务 所深圳分所公司证券部讼师；2008 年 3 月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律 师、总监助理、副总监，现任大成基金管理有限公司监察稽核部扩充总监。    吴庆斌先生，董事长。简历同上。    谭晓冈先生，总司理。简历同上。    肖剑先生，副总司理，哈佛大学人人管理硕士。曾任深圳市广聚动力股份有限公司副总 司理兼广聚投资控股公司扩充董事、总司理，深圳市东说念主民政府国有资产监督管理委员会副处 长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理有限公司，2015 年 1 月起任公司副总司理，2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总司理。    姚余栋先生，副总司理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国度经贸委企业司、好意思 国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行盘问护士人，国际货币基金组织国际老本市集部和非洲部 经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国东说念主民银行货币政策二司 副巡视员，中国东说念主民银行货币政策司副司长，中国东说念主民银行金融研究所长处。2016 年 9 月 加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017 年 2 月起任公司副总司理。 大成现款增利货币市集基金                                   招募说明书   赵冰女士，副总司理，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会经验管理部、 专科连接部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专科委员 会委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备办事。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒 体公关部负责东说念主、接待及服务机构部负责东说念主。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2017 年 8 月至 2022 年 5 月任公司督察长。2022 年 6 月起任公司副总司理。   段皓静女士，督察长，西南财经大学司帐学硕士。1996 年加入深圳发展银行办事；2000 年加入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、 副处长、处长；2019 年加入信达澳亚基金管理有限公司，任督察长；2020 年 7 月加入红塔 红土基金管理有限公司，任督察长。2022 年 6 月起任大成基金管理有限公司督察长。   石国武先生，副总司理，北京大学工学硕士。曾接事于博时基金管理有限公司，历任系 统分析员、股票投资部投资司理助理、特定资产部投资司理。2012 年 11 月加入大成基金管 理有限公司，历任股票投资部基金司理、股票投资部价值组投资总监，大类资产配置部总监、 社保及养老投资管理部总监、研究部总监、权益专户投资部总监、总司理助理。2023 年 3 月起，任公司副总司理。   （1） 现任基金司理   曾婷婷：北京大学工商管理硕士。证券从业年限 14 年。2008 年 10 月至 2010 年 11 月 任安永司帐师事务所审计部高档审计。2010 年 11 月至 2013 年 3 月任第一创业证券研究所 合规司理。2013 年 3 月至 2015 年 8 月任华润元大基金固定收益部固收信用研究员。2015 年 10 月至 2022 年 3 月任前海联合基金固定收益部基金司理。2022 年 3 月加入大成基金管 理有限公司，现任固定收益总部现款资产投资部基金司理。2022 年 7 月 1 日至 2024 年 5 月 起任大成现款增利货币市集基金、大成恒丰宝货币市集基金基金司理。2022 年 10 月 11 日 至 2024 年 5 月 30 日任大成惠昭一年依期洞开债券型发起式证券投资基金基金司理。2023 年 6 月 5 日起任大成惠嘉一年依期洞开债券型证券投资基金、大成通嘉三年依期洞开债券型 证券投资基金基金司理。2023 年 10 月 27 日起任大澄净安短融债券型证券投资基金基金经 理。2024 年 9 月 19 日起任大成现款宝场内实时申赎货币市集基金基金司理。具有基金从业 经验。国籍：中国   （2） 历任基金司理        历任基金司理姓名                     管理本基金时期 大成现款增利货币市集基金                                        招募说明书           王立              2012 年 11 月 20 日至 2014 年 4 月 4 日          李达夫              2013 年 3 月 7 日至 2016 年 9 月 23 日          张文平              2016 年 9 月 6 日至 2018 年 3 月 6 日          方孝成              2018 年 1 月 23 日至 2019 年 9 月 29 日          陈会荣              2018 年 8 月 17 日至 2024 年 5 月 14 日   公司固定收益投资决策委员会由 8 名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席 1 名， 其他委员 7 名。名单如下：   肖剑，副总司理，固定收益投资决策委员会主席，国际业务投资决策委员会主席；周恩 源，固定收益总部总监，固定收益投资决策委员会委员，专户投资决策委员会委员；王立， 基金司理，公司首席固定收益投资官、社保及养老投资管理部总监，固定收益投资决策委员 会委员；谢民，交往管理部总监，固定收益投资决策委员会委员，股票投资决策委员会委员； 孙丹，基金司理，混搭伙产投资部副总监，固定收益投资决策委员会委员；郑欣，基金司理， 固定收益投资决策委员会委员；冯佳，基金司理，固定收益总部债券投资一部副总监，固定 收益投资决策委员会委员；刘谢冰，基金司理，固定收益总部现款资产投资部副总监，固定 收益投资决策委员会委员。   上述东说念主员之间不存在支属关系。   （三） 基金管理东说念主的职责   按照《基金法》、          《运作办法》过火他研究规定，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售和、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证 券投资； 三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 合同等法律文献的规定，按研究规定盘算并公告基金资产净值，详情基金份额申购、赎回的 价钱；              、基金合同过火他研究规定，履行信息流露及陈说义务；                                    、基金合同 过火他研究规定另有规定外，在基金信息公开流露前应赐与守密，不向他东说念主清楚； 管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 够按照基金合同规定的时期和形势，随时查阅到与基金研究的公开资料，并在支付合理成本 的条件下得到研究资料的复印件； 管东说念主； 办事，其抵偿办事不因其退任而免除； 合同变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担办事； 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书      （四） 基金管理东说念主承诺                       ，并建立健全的里面限定轨制，采纳有用措施， 留心违背《证券法》行径的发生；                        《运作办法》，建立健全的里面限定轨制，采纳 有用措施，留心以下《基金法》、《运作办法》回绝的行径发生：      （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；      （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；      （5）法律法则和中国证监会回绝的其他行径。 法则及行业表率，教悔信用、勤劳尽责，不从事以下步履：      （1）越权或违纪策动；      （2）违背基金合同或托管合同；      （3）损伤基金份额持有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的资料中公私分明；      （5）断绝、阻挠、阻难或严重影响中国证监会照章监管；      （6）冒昧职守、滥用权柄；      （7）泄漏在职职期间明察的研究证券、基金的交易奥密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹划等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金投资外，平直或波折进行其他股票交往；      （9）协助、接受托福或以其他任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交往；      （10）违背证券交往风光业务法则，利用对敲、倒仓等妙技垄断市集价钱，滋扰市集秩 序；      （11）特地损伤基金投资者过火他同行机构、东说念主员的正当权益；      （12）以不正大妙技谋求业务发展；      （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；      （14）信息流露不真实，有误导、诈骗因素；      （15）法律法则和中国证监会回绝的其他行径。 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书 制等全权处理本基金的投资。 措施，保证基金财产无用于下列投资或者步履：      （1）承销证券；      （2）向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽办事的投资；      （4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；      （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管理东说念主、基金托管东说念主刊行的股 票或者债券；      （6）买卖与其基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓励或者与其基金管理东说念主、基金 托管东说念主有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；      （7）从事内幕交往、垄断证券交往价钱过火他不正大的证券交往步履；      （8）依照法律法则规定，由国务院证券监督管理机构规定回绝的其他步履。      若法律法则或监管部门取消上述回绝性规定，履行适合步伐后，本基金投资可不受上述 规定限定。      （五） 基金司理的承诺 利益； 期间明察的研究证券、基金的交易奥密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资筹划等信 息；      （六） 基金管理东说念主的里面限定轨制      本基金管理东说念主为加强里面限定，促进公司诚信、正当、有用策动，保障基金份额持有东说念主 利益，选藏公司及公司鼓励的正当权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、 《证券投资基金管理公司里面限定指导观念》等法律法则，并招引公司践诺情况，制定《大 成基金管理有限公司里面限定大纲》。      公司里面限定是指公司为留心和化解风险，保证策动运作稳当公司的发展盘算，在充分 斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作步伐与限定措施而 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书 形成的系统。公司建立科学合理、限定严实、运行高效的里面限定体系，制定科学完善的内 部限定轨制。   公司里面限定轨制由里面限定大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分组成。   公司董事会对公司建立里面限定系统和维持其有用性承担最终办事，公司管理层对里面 限定轨制的有用扩充承担办事。   （1）保证公司策动运作严格顺从国度研究法律法则和行业监管法则，自发形成称职经 营、表率运作的策动念念想和策动理念。   （2）留心和化解策动风险，提高策动管理效益，确保策动业务的稳健运行和受托资产 的安全完好意思，已矣公司的继续、踏实、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完好意思、实时。   （1）健全性原则。里面限定涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并包 括决策、扩充、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控步伐，选藏内限定度 的有用扩充。   （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的建立保持相对独处，公司基金财产、 自有资产与其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。公司建立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的策动管理方法缩短运作成本，提高经济效益， 以合理的成本限定达到最好的里面限定效果。   （1）正当合规性原则。公司内限定度稳当国度法律、法则、规章和各项规定。   （2）全面性原则。里面限定轨制涵盖公司策动管理的各个设施，不得留有轨制上的空 白或破绽。   （3）审慎性原则。制定里面限定轨制以审慎策动、留心和化解风险为起点。   （4）当令性原则。跟着研究法律法则的调理和公司策动计策、策动方针、策动理念等 表里部环境的变化进行实时的改进或完善里面限定轨制。   里面限定的基本要素包括限定环境、风险评估、限定步履、信息相易和里面监控。 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书   （1）限定环境组成公司里面限定的基础，限定环境包括策动理念和内控文化、公司治 理结构、组织结构、职工说念德素养等内容。   （2）公司管理层牢固诞生内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风险留心坚韧， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制，使风 险坚韧纠合到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。   （3）健全公司法东说念主治理结构，充分阐发独处董事和监事会的监督职能，回毫不正大关 联交往、利益运送和里面东说念主限定气象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权单干，操 作相互独处。公司建立决策科学、运营表率、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策 步伐和管理议事法则，高效、严谨的业务扩充系统，以及健全、有用的里面监督和反馈系统。   （5）依据公司自身策动特色设立法则递进、权责统一、严实有用的内控防地： 并以书面形势承诺顺从，在授权范围内承担办事。 严格的查看和反馈。 量，并建议风险调理的建议；对投资功绩进行评价，包括举座发扬分析、功绩构因素析以及 功绩短期和持久继续性考试；对将要张开的新业务和革命性居品的投资作念全面的风险评估， 建议风险预警等办事。   （6）建立有用的东说念主力资源管理轨制，健全激发经管机制，确保公司各级东说念主员具备与其 岗亭要求相稳当的职业操守和专科胜任智商。   （7）建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时 留心和化解风险。   （8）建立严谨、有用的授权管理轨制，授权限定纠合于公司策动步履的持久。 授权程序和步伐，保证授权轨制的贯彻扩充。 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书 价，对已不适用的授权实时改进或取消授权。   （9）建立完善的资产分离轨制，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委 托资产，实行独处运作，分别核算。   （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，明确永诀各岗亭职责，投资和交往、交往和清 算、基金司帐和公司司帐等紧要岗亭不得有东说念主员的访佛。紧要业务部门和岗亭进行物理进攻。   （11）制订切实有用的济急应变措施，建立危急处理机制和步伐。   （12）选藏信息相易渠说念的流畅，建立了了的陈说系统。   （13）建立有用的里面监限定度，建立督察长和独处的监察稽核部门，对公司里面限定 轨制的扩充情况进行继续的监督，保证里面限定轨制落实。公司依期评价里面限定的有用性， 并根据市集环境、新的金融用具、新的技艺应用和新的法律法则等情况进行当令改进。   （1）公司自发顺从国度研究法律法则，按照投资管理业务的性质和特色严格制定管理 规章、操作经由和岗亭手册，明确揭示不同行务可能存在的风险点并采纳限定措施。   （2）研究业务限定主要内容包括： 选库。   （3）投资决策业务限定主要内容包括： 策略、投资组合和投资限定等要求。 策记录。 决策步伐、基金绩效包摄分析等内容。   （4）基金交往业务限定主要内容包括： 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 行交往。 法违纪或者其他颠倒情况，应当实时陈说相应部门与东说念主员。   （5）建立严格有用的轨制，留心不正大关联交往损伤基金份额持有东说念主利益。基金投资 触及关联交往的，在关连投资研究陈说中止境说明，并报公司风险限定委员会审议批准。   （6）公司在审慎策动和正当则范的基础上致力金融革命。在充分论证的前提下周详考 虑金融革命品种或业务的法律性质、操作步伐、经济后果等，严格限定金融新品种、新业务 的法律风险和运行风险。   （7）建立和完善客户服务程序、销售渠说念管理、告白宣传行径表率，建立告白宣传、 销售行径法律审查轨制，制定销售东说念主员准则，严格赏罚措施。   （8）制定防备的登记过户办事经由，建立登记过户电脑系统、数据依期查对、备份制 度，建立客户资料的守密守护轨制。   （9）公司按照法律、法则和中国证监会研究规定，建立完善的信息流露轨制，保证公 开流露的信息真实、准确、完好意思、实时。   （10）公司配备专东说念主负责信息流露办事，进行信息的组织、审核和发布。   （11）加强对公司及基金信息流露的查看和评价，对存在的问题实时建议改进办法，对 出现的无理建议处理观念，并素雅关连东说念主员的办事。   （12）掌持内幕信息的东说念主员在信息公开流露前不得清楚其内容。   （13）根据国度法律法则的要求，奉命安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息 系统的管理轨制。   信息技艺系统的联想开发稳当国度、金融行业软件工程程序的要求，编写完好意思的技艺资 料；在已矣业务电子化时，建立守密系统和相应限定机制，并保证盘算机系统的可稽性，信 息技艺系统参预运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。   （14）通过严格的授权轨制、岗亭办事轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施， 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书 确保系统安全运行。   （15）盘算机机房、设备、汇聚等硬件要求稳当研究程序，设备运行和选藏通盘过程实 施明确的办事管理，严格永诀业务操作、技艺选藏等方面的职责。   （16）公司软件的使用充分斟酌到软件的安全性、可靠性、踏实性和可扩展性，具备身 份考证、走访限定、故障归附、安全保护、均权制约等功能。信息技艺系统联想、软件开发 等技艺东说念主员不得介入践诺的业务操作。用户使用的密码口令依期更换，不得向他东说念主骄慢。数 据库和操作系统的密码口令分别由不同东说念主员守护。   （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完好意思，并能实时、准 确地传递到司帐等各职能部门；严格盘算机交往数据的授权改进步伐，并坚持电子信息数据 的依期检查轨制。   建立电子信息数据的即时保存和备份轨制，紧要数据外乡备份而且持久保存。   （18）信息技艺系统依期稽核查看，完善业务数据守护等安全措施，进行拆除故障、灾 难归附的演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。   （19）依据《中华东说念主民共和国司帐法》、                     《金融企业司帐轨制》、                               《证券投资基金司帐核算 办法》、    《企业财务通则》等国度研究法律、法则制订基金司帐轨制、公司财务轨制、司帐工 作操作经由和司帐岗亭办事手册，并针对各个风险限定点建立严实的司帐系统限定。   （20）明确职责永诀，在岗亭单干的基础上明确各司帐岗亭职责，回绝需要相互监督的 岗亭由一东说念主独自操作全过程。   （21）以基金为司帐核算主体，独处建账、独处核算，保证不同基金之间在名册登记、 账户建立、资金划拨、账簿记录等方面相互独处。基金司帐核算与公司司帐核算相互独处。   （22）采纳适合的司帐限定措施，以确保司帐核算系统的浅薄运转。 确记录经济业务，明确经济办事。   （23）采纳合理的估值方法和科学的估值步伐，公允响应基金所投资的有价证券在估值 时点的价值。   （24）表率基金算帐交割办事，在授权范围内，实时准确地完成基金算帐，确保基金财 产的安全。   （25）建立严格的成本限定和功绩考核轨制，强化司帐的事前、事中庸过后监督。 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   （26）制订完善的司帐档案守护和财务交代轨制，财会部门妥善守护密押、业务用章、 支票等紧要凭据和司帐档案，严格司帐资料的调阅手续，留心司帐数据的毁损、散结怨泄密。   （27）严格制定财务进出审批轨制和用度报销运作管理办法，自发顺从国度财税轨制和 财经秩序。   （28）公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。督察长应当经中国证监会关连 派出机构认同后方可任职。根据公司监察稽核办事的需要和董事会授权，督察长不错列席公 司关连会议，调阅公司关连档案，就里面限定轨制的扩充情况独随即履行查看、评价、陈说、 建议职能。督察长依期和不依期向董事会陈说公司里面限定扩充情况，董事会对督察长的报 告进行审议。   （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核办事，公司保证监察 稽核部门的独处性和巨擘性。   （30）明确监察稽核部门及里面各岗亭的具体职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监 察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽核的操作步伐和组织秩序。   （31）强化里面查看轨制，通过依期或不依期查看里面限定轨制的扩充情况，确保公司 各项策动管理步履的有用运行。   （32）公司董事会和管理层青睐和搭救监察稽核办事，对违背法律、法则和公司里面控 制轨制的，素雅研究部门和东说念主员的办事。   （1）本公司承诺以上对于里面限定轨制的流露真实、准确。   （2）本公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面限定轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日期：2009 年 1 月 15 日 大成现款增利货币市集基金                                招募说明书   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：继续策动   研究电话：010-66060069   传真：010-68121816   研究东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的紧要组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务边界最广， 服务对象最多，业务功能王人全的大型国有交易银行之一。在外洋，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了邃密的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。当作一家城乡并举、 联通国际、功能王人备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的策动理念， 坚持审慎稳健策动、可继续发展，安身县域和城市两大市集，实施各异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托粉饰宇宙的分支机构、浩大的电子化汇聚和多元化的金融产 品，竭力为广宽客户提供优质的金融服务，与广宽客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，训导丰富，服务优质，功绩 杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通过 了好意思国 SAS70 里面限定审计，并赢得无保属观念的 SAS70 审计陈说。自 2010 年起中国农 业银行一语气通过托管业务国际内控程序（ISAE3402）认证，标明了独处平允第三方对中国 农业银行托管服务运作经由的风险管理、里面限定的健全有用性的全面认同。中国农业银行 着力加强智商开采，品牌声誉进一步进步，在 2010 年首届“‘金牌接待’TOP10 授奖盛典” 中收货杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初度设立的“银 大成现款增利货币市集基金                              招募说明书 行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/笼统管理部、业务管理 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全留心设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的人人 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务素养好、服务智商强，高档管理层均有 20 年以上金融从业训导和高 级技艺职称，精明国表里证券市集的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和洞开式证券投资 基金共 898 只。   （二）、基金托管东说念主的里面风险限定轨制说明   严格顺从国度研究托管业务的法律法则、行业监管规章和行内研究管理规定，称职策动、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完好意思，确保研究信息的真 实、准确、完好意思、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面限定办事，对托管业务风险管 理和里面限定办事进行监督和评价。托管业务部专门建立了风险管理处，配备了专职内控监 督东说念主员负责托管业务的内控监管办事，独处利用监督稽核权柄。   具备系统、完善的轨制限定体系，建立了管理轨制、限定轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的表率操作温煦利进行；业务东说念主员具备从业经验；业务管理实行严格 的复核、审核、查看轨制，授权办事实行汇聚限定，业务图章按规程守护、存放、使用，账 户资料严格守护，制约机制严格有用；业务操作区专门建立，禁闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息流露东说念主负责，留心泄密；业求已矣自动化操作，留心东说念主为事故的发生，技 术系统完好意思、独处。   （三）、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和步伐 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书   基金托管东说念主通过参数建立将《基金法》                   、《运作办法》、基金合同、托管合同规定的投资 比例和回绝投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理东说念主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金管理东说念主的投资指示等监督基金管理东说念主的其他行径。   当基金出现颠倒交往行径时，基金托管东说念主应当针对不哀怜况进行以下形势的处理： 管理东说念主进行教唆； 示研究基金管理东说念主并报中国证监会。 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书                          五、关连服务机构   （一） 销售机构及研究东说念主   称呼：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   法定代表东说念主：吴庆斌   电话：0755-83183388   传真：0755-83199588   研究东说念主：吴海灵   公司网址：www.dcfund.com.cn   大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免资料固话费）   （1）大成基金深圳投资接待中心   地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   研究东说念主：吴海灵、关志玲、唐悦   电话：0755-22223556/22223177/22223555   传真：0755-83195235/83195242/83195232   （1）中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   法东说念主代表：谷澍   研究东说念主：贺倩   研究电话：010-66060069   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （2）中国银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书   法东说念主代表：葛海蛟   研究东说念主：张建伟   客服电话：95566   网址：www.boc.cn   （3）交通银行股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   法东说念主代表：任德奇   研究东说念主：王菁   研究电话：021-58781234   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （4）上海农村交易银行股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号   办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号   法东说念主代表：徐力   客服电话：021-962999、4006962999   网址：www.srcb.com   （5）青岛银行股份有限公司   注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼   办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼   法东说念主代表：景在伦   研究东说念主：滕克、李佳程   研究电话：0532-68629926   客服电话：96588（青岛）                、400-66-96588（宇宙）   网址：www.qdccb.com   （6）杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市拱墅区庆春路 46 号   办公地址：浙江省杭州市拱墅区庆春路 46 号   法东说念主代表：宋剑斌 大成现款增利货币市集基金                                     招募说明书   研究东说念主：严峻   研究电话：0571-85108309   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （7）温州银行股份有限公司   注册地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号   办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号   法东说念主代表：陈宏强   研究东说念主：蔡鹏   研究电话：0577-88997296   客服电话：浙江地区：96699 、上海地区：962699、其他地区：0577-96699   网址：www.wzbank.cn   （8）江苏张家港农村交易银行股份有限公司   注册地址：张家港市杨舍镇东说念主民中路 66 号   办公地址：张家港市杨舍镇东说念主民中路 66 号   法东说念主代表：孙伟   研究东说念主：施圆圆   研究电话：0512-56968212   客服电话：96065   网址：www.zrcbank.com   （9）大连银行股份有限公司   注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号   办公地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号   法东说念主代表：彭寿斌   研究东说念主：李格格   研究电话：0411-82356627   客服电话：956169   网址：www.bankofdl.com   （10）哈尔滨银行股份有限公司   注册地址：哈尔滨市说念里区上江街 888 号 大成现款增利货币市集基金                                 招募说明书   办公地址：哈尔滨市说念里区上江街 888 号   法东说念主代表：邓新权   研究东说念主：遇玺   研究电话：0451-86779018   客服电话：95537   网址：www.hrbb.com.cn   （11）吉林银行股份有限公司   注册地址：吉林省长春市南关区东说念主民大街 10666 号   办公地址：吉林省长春市南关区东说念主民大街 10666 号   法东说念主代表：秦季章   研究东说念主：孙琦   研究电话：043184999627   客服电话：400-88-96666   网址：www.jlbank.com.cn   （12）浙江网商银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市西湖区古荡街说念西溪路 556 号阿里中心 D 幢 9 层、E 幢 3-8 层   办公地址：浙江省杭州市西湖区古荡街说念西溪路 556 号阿里中心 D 幢 9 层、E 幢 3-8 层   法东说念主代表：金晓龙   客服电话：95188-3   网址：www.mybank.cn   （13）九江银行股份有限公司   注册地址：江西省九江市濂溪区长虹大路 619 号   办公地址：江西省九江市濂溪区长虹大路 619 号   法东说念主代表：周时辛   研究东说念主：郭怀玉   研究电话：13767075643   客服电话：95316   网址：www.jjccb.com   （14）国泰君安证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 618 号   法东说念主代表：朱健   研究东说念主：钟伟镇   研究电话：021-38676666   客服电话：95521   网址：www.gtja.com   （15）中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号   法东说念主代表：王常青   研究东说念主：权唐   研究电话：010-85130577   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （16）国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市福田区福华一齐 125 号国信金融大厦   法东说念主代表：张纳沙   研究东说念主：李颖   研究电话：0755-82130833   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （17）招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号   法东说念主代表：霍达   研究东说念主：黄婵君   研究电话：0755-82960167   客服电话：95565   网址：www.cmschina.com 大成现款增利货币市集基金                              招募说明书   （18）广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室   办公地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室   法东说念主代表：林传辉   研究东说念主：黄岚   研究电话：020-6633888   客服电话：95575、02095575 或致电各地营业部   网址：www.gf.com.cn   （19）中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   法东说念主代表：张佑君   研究东说念主：彭光明   研究电话：010-60838696   客服电话：95548   网址：www.cs.ecitic.com   （20）中国星河证券股份有限公司   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   法东说念主代表：王晟   研究东说念主：辛国政   研究电话：010-83574507   客服电话：4008-888-888   网址：www.chinastock.com.cn   （21）海通证券股份有限公司   注册地址：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市广东路 689 号   法东说念主代表：周杰   研究东说念主：李笑鸣   研究电话：021-23219000 大成现款增利货币市集基金                           招募说明书   客服电话：95553、400-888-8001   网址：www.htsec.com   （22）申万宏源证券有限公司   注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层   办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层   法东说念主代表：张剑   研究东说念主：曹晔   研究电话：021-54033888   客服电话：95523   网址：www.swhysc.com   （23）兴业证券股份有限公司   注册地址：福州市湖东路 268 号   办公地址：福州市湖东路 268 号   法东说念主代表：杨华辉   研究东说念主：乔琳雪   研究电话：021-38565547   客服电话：95562   网址：www.xyzq.com.cn   （24）国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦   法东说念主代表：段文务   研究东说念主：陈剑虹   研究电话：0755-81682519   客服电话：95517   网址：http://www.essence.com.cn/   （25）西南证券股份有限公司   注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号   办公地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号   法东说念主代表：吴坚 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   研究东说念主：张煜   研究电话：023-63786633   客服电话：95355   网址：www.swsc.com.cn   （26）万联证券股份有限公司   注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层   办公地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层   法东说念主代表：王达   研究东说念主：丁念念   研究电话：020-83988334   客服电话：95322   网址：www.wlzq.cn   （27）民生证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 8 号   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 8 号   法东说念主代表：顾伟   研究东说念主：赵明   研究电话：010-85127622   客服电话：95376   网址：www.mszq.com   （28）渤海证券股份有限公司   注册地址：天津经济技艺开发区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区水上公园东侧宁汇大厦 A 座   法东说念主代表：安志勇   研究东说念主：蔡霆   研究电话：022-28451991   客服电话：956066   网址：WWW.EWWW.COM.CN   （29）华泰证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 228 号 大成现款增利货币市集基金                       招募说明书   办公地址：南京市江东中路 228 号   法东说念主代表：张伟   研究东说念主：庞晓芸   研究电话：0755-82492193   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （30）中信证券(山东)有限办事公司   注册地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法东说念主代表：肖海峰   研究东说念主：赵如意   研究电话：0532-85725062   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （31）信达证券股份有限公司   注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼   办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼   法东说念主代表：祝瑞敏   研究东说念主：郝晓林   研究电话：010-63081000   客服电话：95321   网址：www.cindasc.com   （32）东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   法东说念主代表：金文忠   研究东说念主：胡月茹   研究电话：021-63325888   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn 大成现款增利货币市集基金                                   招募说明书    （33）朴直证券股份有限公司    注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717    办公地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717    法东说念主代表：施华    研究东说念主：周静    研究电话：010-57398062、18611980584    客服电话：95571    网址：www.foundersc.com    （34）长城证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    办公地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    法东说念主代表：王军    研究东说念主：金夏    研究电话：0755-83516289    客服电话：400-666-6888    网址：www.cgws.com    （35）光大证券股份有限公司    注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号    办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号    法东说念主代表：刘秋明    研究东说念主：龚俊涛    研究电话：021-22169999    客服电话：95525    网址：www.ebscn.com    （36）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自 编 01 号）    办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自 编 01 号）    法东说念主代表：陈可可 大成现款增利货币市集基金                  招募说明书   研究东说念主：陈靖   研究电话：020-88836999   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （37）东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街 6666 号   办公地址：长春市生态大街 6666 号   法东说念主代表：李福春   研究东说念主：安岩岩   研究电话：0431-85096517   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （38）南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 389 号   办公地址：南京市江东中路 389 号   法东说念主代表：李剑锋   研究东说念主：石健   研究电话：025-83367888   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （39）上海证券有限办事公司   注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   法东说念主代表：李海超   研究东说念主：许曼华   研究电话：021-53519888   客服电话：4008-918-918   网址：www.962518.com   （40）浙商证券股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市江干区五星路 201 号 大成现款增利货币市集基金                                招募说明书   办公地址：浙江省杭州市江干区五星路 201 号   法东说念主代表：吴承根   研究东说念主：张智   研究电话：021-64716089   客服电话：95345   网址：www.stocke.com.cn   （41）祥瑞证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层   法东说念主代表：何之江   研究东说念主：王阳   研究电话：021-38632136   客服电话：95511-8   网址：http://stock.pingan.com   （42）华安证券股份有限公司   注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法东说念主代表：章宏韬   研究东说念主：甘露   研究电话：0551-5161821   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （43）东莞证券股份有限公司   注册地址：东莞市莞城区可园南路一号   办公地址：东莞市莞城区可园南路一号   法东说念主代表：陈照星   研究东说念主：陈士锐   研究电话：0769-22112151   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn 大成现款增利货币市集基金                                招募说明书     （44）国都证券股份有限公司     注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层     办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层     法东说念主代表：翁振杰     研究东说念主：黄静     研究电话：010-84183333     客服电话：400-818-8118     网址：www.guodu.com     （45）国盛证券有限办事公司     注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号     办公地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号     法东说念主代表：徐丽峰     研究东说念主：周欣玲     研究电话：0791-86281305、13803512671     客服电话：956080     网址：www.gszq.com     （46）申万宏源西部证券有限公司     注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室     办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室     法东说念主代表：王献军     研究东说念主：李巍     研究电话：010-88085858     客服电话：95523     网址：www.swhysc.com     （47）中泰证券股份有限公司     注册地址：济南市市中区经七路 86 号     办公地址：济南市市中区经七路 86 号     法东说念主代表：王洪 大成现款增利货币市集基金                                 招募说明书   研究东说念主：张雪雪   研究电话：0531-68881051   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （48）第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼   法东说念主代表：吴礼顺   研究东说念主：单晶   研究电话：0755-23838750   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （49）金元证券股份有限公司   注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼   办公地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼   法东说念主代表：陆涛   研究东说念主：唐乙丹   研究电话：0755-21516695   客服电话：95372   网址：www.jyzq.com.cn   （50）华林证券股份有限公司   注册地址：拉萨市柳梧新区国际总部城 3 幢 1 单元 5-5   办公地址：拉萨市柳梧新区国际总部城 3 幢 1 单元 5-5   法东说念主代表：林立   研究东说念主：彭琦琦   研究电话：0755-82707888-1102   客服电话：400-188-3888   网址：www.chinalions.com   （51）中国国际金融股份有限公司   注册地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 大成现款增利货币市集基金                                  招募说明书    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层    法东说念主代表：陈亮    研究东说念主：杨涵宇    研究电话：010-65051166    客服电话：4008209068/(+86-10) 6505 1166    网址：www.cicc.com.cn    （52）财通证券股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼    办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼    法东说念主代表：章启诚    研究东说念主：乔骏    研究电话：0571-87925129    客服电话：95336    网址：www.ctsec.com    （53）甬兴证券有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    法东说念主代表：李抱    研究东说念主：陈颖    研究电话：0574-87082011    客服电话：400-916-0666    网址：www.yongxingsec.com    （54）华鑫证券有限办事公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中心一期 A 栋    办公地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中心一期 A 栋    法东说念主代表：俞洋    研究东说念主：陈敏    研究电话：13813567470 大成现款增利货币市集基金                                                   招募说明书    客服电话：95323    网址：www.cfsc.com.cn    （55）瑞银证券有限办事公司    注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 7 号 英 蓝 国 际 金 融 中 心 12 层 F1201-F1210 、 F1211B-F1215A、F1231-F1232 单元、15 层 F1519-F1521、F1523-F1531 单元    办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 7 号 英 蓝 国 际 金 融 中 心 12 层 F1201-F1210 、 F1211B-F1215A、F1231-F1232 单元、15 层 F1519-F1521、F1523-F1531 单元    法东说念主代表：陈安    研究东说念主：冯爽    研究电话：010-58328373    客服电话：400-887-8827    网址：www.ubssecurities.com    （56）中国中金钞票证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    法东说念主代表：高涛    研究东说念主：刘毅    研究电话：0755-82023442    客服电话：400 600 8008    网址：www.china-invs.cn    （57）中山证券有限办事公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层    办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层    法东说念主代表：李永湖    研究东说念主：郑琢    研究电话：0755-82943755    客服电话：95329    网址：www.zszq.com    （58）粤开证券股份有限公司    注册地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书   办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层   法东说念主代表：严亦斌   研究东说念主：彭莲   研究电话：0755-83331195   客服电话：95564   网址：http://www.ykzq.com   （59）江海证券有限公司   注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号   法东说念主代表：赵洪波   研究东说念主：周俊   研究电话：0451-85863726   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （60）国金证券股份有限公司   注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   法东说念主代表：冉云   研究东说念主：刘婧漪   研究电话：028-86690057   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （61）华宝证券股份有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层   法东说念主代表：刘加海   研究东说念主：闪雨晴   研究电话：021-20515645   客服电话：4008209898   网址：https://www.cnhbstock.com/ 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书   （62）爱建证券有限办事公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼   法东说念主代表：祝健   研究东说念主：陈敏   研究电话：021-32229888   客服电话：956021   网址：www.ajzq.com   （63）国新证券股份有限公司   注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室   办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东说念主保寿险大厦   法东说念主代表：张海文   研究东说念主：杨婷婷   研究电话：15600529055   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （64）天风证券股份有限公司   注册地址：武汉东湖新技艺开发区高新大路 446 号天风证券大厦 20 层   办公地址：武汉东湖新技艺开发区高新大路 446 号天风证券大厦 20 层   法东说念主代表：庞介民   研究东说念主：翟璟   研究电话：（027）87618882/（028）86711410   客服电话：95391   网址：www.tfzq.com   （65）万和证券股份有限公司   注册地址：海口市南沙路 49 号通讯广场二楼   办公地址：海口市南沙路 49 号通讯广场二楼   法东说念主代表：甘卫斌   研究东说念主：张雷   研究电话：0755-82830333 大成现款增利货币市集基金                                                            招募说明书   客服电话：4008-882-882   网址：http://www.wanhesec.com.cn/main/views/index/index.html?r=0.8890167980781547   （66）宏信证券有限办事公司   注册地址：成都市锦江区东说念主民南路二段十八号川信大厦 10 楼   办公地址：成都市锦江区东说念主民南路二段十八号川信大厦 10 楼   法东说念主代表：吴玉明   研究东说念主：刘文涛   研究电话：02886199765   客服电话：95304、4008-366-366   网址：https://www.hxzq.cn/index.php   （67）徽商期货有限办事公司   注册地址：安徽省合肥市包河区芜湖路 258 号 3 号楼 6-7 层,6 号楼 1-2 层   办公地址：安徽省合肥市包河区芜湖路 258 号 3 号楼 6-7 层,6 号楼 1-2 层   法东说念主代表：储进   研究东说念主：宋智勇   研究电话：0551-62865905   客服电话：4008878707   网址：http://www.hsqh.net   （68）东海期货有限办事公司   注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号   办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号   法东说念主代表：陈太康   研究东说念主：李天雨   研究电话：021-68757102   客服电话：95531、4008888588   网址：www.qh168.com.cn   （69）天投合资护士人有限公司   注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701   办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701   法东说念主代表：林义相 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书   研究东说念主：尹伶   客服电话：010-66045678   网址：www.txsec.com   （70）深圳市新兰德证券投资盘问有限公司   注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401   办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心 B 座 31 层   法东说念主代表：张斌   研究东说念主：孙博文   研究电话：010-83363143   客服电话：400-066-1199 转 2   网址：www.new-rand.cn   （71）和讯信息科技有限公司   注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室   办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室   法东说念主代表：章知方   研究东说念主：陈慧慧   研究电话：010-85657353   客服电话：400-920-0022   网址：licaike.hexun.com   （72）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（汇聚登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心 A 栋 3 楼   法东说念主代表：吴卫国   研究东说念主：黄欣文   研究电话：15801943657   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （73）深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 大成现款增利货币市集基金                                   招募说明书   法东说念主代表：薛峰   研究东说念主：童彩平   研究电话：0755-33227950   客服电话：4006-788-887   网址：www.zlfund.cn   （74）上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层   办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层   法东说念主代表：其实   研究东说念主：潘世友   研究电话：021-54059977   客服电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （75）上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 10F、11F、14F   法东说念主代表：陶怡   研究东说念主：程艳   研究电话：021-68077516   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （76）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路 77 号黄龙国际中心 E 座   法东说念主代表：王珺   研究东说念主：韩爱彬   研究电话：0571-26888888   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （77）上海长量基金销售有限公司 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书   注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室   办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 弄 8 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层   法东说念主代表：张跃伟   研究东说念主：邱燕芳   研究电话：021-20691931   客服电话：4008202899   网址：www.erichfund.com   （78）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街 18 号同花顺大楼   法东说念主代表：吴强   研究东说念主：林海明   研究电话：0571-88911818-8580   客服电话：952555   网址：www.5ifund.com   （79）上海利得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室   办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层   法东说念主代表：李兴春   研究东说念主：张仕钰   研究电话：021-60195205   客服电话：4000325885   网址：www.leadfund.com.cn   （80）嘉实钞票管理有限公司   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层   法东说念主代表：张峰   研究东说念主：闫欢   研究电话：010-85097302   客服电话：400-021-8850 大成现款增利货币市集基金                                   招募说明书   网址：www.harvestwm.cn   （81）南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号   办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号   法东说念主代表：钱燕飞   研究东说念主：冯鹏   研究电话：025-66996699   客服电话：95177   网址：www.snjijin.com   （82）北京中植基金销售有限公司   注册地址：北京市北京经济技艺开发区宏达北路 10 号五层 5122 室   办公地址：北京市北京经济技艺开发区宏达北路 10 号五层 5122 室   法东说念主代表：武建华   研究东说念主：丛瑞丰   研究电话：010-59313555   客服电话：400-8180-888   网址：http://www.zzfund.com   （83）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   法东说念主代表：王伟刚   研究东说念主：丁向坤   研究电话：010-56282140   客服电话：400-055-5728   网址：http://www.hcfunds.com   （84）北京钱景基金销售有限公司   注册地址：北京市石景山区城通街金融长安中心 26 号院 2 号楼 17 层 1735   办公地址：北京市石景山区城通街金融长安中心 26 号院 2 号楼 17 层 1735   法东说念主代表：王利刚   客服电话：010-59422766 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书   网址：www.qianjing.com   （85）泰信钞票基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法东说念主代表：彭浩   研究东说念主：孙小梦   研究电话：18339217746   客服电话：4000048821   网址：www.taixincf.com   （86）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法东说念主代表：王翔   研究东说念主：李关洲   研究电话：021-65370077   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （87）上海凯石钞票基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室   办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼   法东说念主代表：陈继武   研究东说念主：宗利军   研究电话：021-63333389   客服电话：400-643-3389   网址：www.vstonewealth.com   （88）北京虹点基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室   办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室   法东说念主代表：张晓杰   研究东说念主：禹翠杰 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书   研究电话：010-65951887   客服电话：400-618-0707   网址：www.hongdianfund.com   （89）武汉佰鲲基金销售有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区花楼街片世纪江尚中心办公楼栋/单元 31 层 10 号   办公地址：湖北省武汉市江汉区花楼街片世纪江尚中心办公楼栋/单元 31 层 10 号   法东说念主代表：祝涵峰   研究东说念主：陆锋   研究电话：027-83864692   客服电话：400-027-9899   网址：www.bestfunds.com.cn   （90）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（践诺楼层 6 层）   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层（践诺楼层 6 层）   法东说念主代表：陈祎彬   研究东说念主：江怡   研究电话：18768123466   客服电话：4008219031   网址：www.lufunds.com   （91）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公   办公地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公   法东说念主代表：肖雯   研究东说念主：邱湘湘   研究电话：020-89629099   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （92）和耕传承基金销售有限公司   注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503   办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 大成现款增利货币市集基金                                           招募说明书   法东说念主代表：温丽燕   研究东说念主：高培   研究电话：0371-85518395   客服电话：4000-555-671   网址：www.hgccpb.com   （93）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司）   办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法东说念主代表：TEO WEE HOWE   研究东说念主：叶健   研究电话：0755-89460507   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （94）京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2   办公地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2   法东说念主代表：邹保威   研究东说念主：李丹   研究电话：13601264918   客服电话：95118 、400-098-8511（个东说念主业务）、 400-088-8816（企业业务）   网址：kenterui.jd.com   （95）深圳市金斧子基金销售有限公司   注册地址：深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 B3-1801   办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 B3-1801   法东说念主代表：赖任军   研究东说念主：杨嘉祥   研究电话：0755-84355914   客服电话：400-8224-888   网址：www.jfzinv.com 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书   （96）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 22 层   法东说念主代表：李楠   研究东说念主：赵文婧   研究电话：18826562806   客服电话：4001599288   网址：danjuanapp.com   （97）上海中原钞票投资管理有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室   办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层   法东说念主代表：毛淮平   研究东说念主：张静怡   研究电话：010-88066326   客服电话：400-817-5666   网址：www.amcfortune.com   基金管理东说念主可根据研究法律、法则的要求，取舍其他稳当要求的机构代理销售本基金， 并在基金管理东说念主网站公示。   （二） 注册登记机构   称呼：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   法定代表东说念主：吴庆斌   电话：0755-83183388   传真：0755-83195239   研究东说念主：黄慕平   （三） 讼师事务所和承办讼师   称呼：北京市金杜讼师事务所   注册地址：北京市向阳区东三环中路 7 号钞票中心写字楼 A 座 40 层   办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号钞票中心写字楼 A 座 40 层 大成现款增利货币市集基金                                 招募说明书   负责东说念主：王玲   电话：0755-22163333   传真：0755-22163390   承办讼师：沈娜、冯艾   研究东说念主：冯艾   （四） 司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   扩充事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：（010）58153000、（0755）25028288   传真：（010）85188298、（0755）25026188   签章注册司帐师：高鹤、林恩丽   研究东说念主：林恩丽                      六、基金合同的收效   （一）基金合同的收效   根据关连法则和《大成现款增利货币市集基金基金合同》的研究规定，基金合同已于   （二）基金存续期内基金份额持有东说念主数目和资金额的限定   基金合同收效后，一语气二十个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理东说念主应当在依期陈说中赐与流露；一语气六十个办事日出现 前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会陈说并建议搞定决议，如调节运作形势、与其他 基金合并或者远隔基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。法律法则或监管部门 另有规定时，从其规定。   （三）基金类型及存续期限   基金类型：货币市集基金   基金运作形势：契约型洞开式   基金存续期限：不依期 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书                七、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回风光   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主在招募说明 书或其他关连公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并赐与公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他形势办理基 金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的洞开日实时期   本基金已于 2012 年 12 月 10 日起出手办理日常申购、赎回、调节、定投等业务。   投资者在洞开日肯求办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交往所、深 圳证券交往所的浅薄交往日的交往时期，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或 本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时期变更或其他特殊情况， 基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息 流露办法》的研究规定在指定媒体上公告。   （三）申购与赎回的原则    “详情价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行盘算；    “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额肯求，赎回以份额肯求； 再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时，账户未付收益为正时不兑付账户未付收益；账 户未付收益为负时，剩余的基金份额必须足以弥补其当前累计收益为负时的损益，不然将自 动按部分赎回份额占投资者基金账户总份额的比例结转当前部分累计收益，再进行赎回款项 结算；   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东说念主必须在新规 则出手实施前依照《信息流露办法》的研究规定在指定媒体上公告。   （四）申购与赎回的步伐   基金投资者必须根据销售机构规定的步伐，在洞开日的具体业务办理时期内建议申购或 赎回的肯求。 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书   投资者在提交申购肯求时须按销售机构规定的形势备足申购资金， 投资者在提交赎回 肯求时须持有弥散的基金份额余额， 不然所提交的申购、   赎回肯求无效。   基金投资者申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资者托福申购款项，申购肯求 即为有用成立；登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金投资者赎回肯求顺利后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在 发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同研究条件处理。   基金管理东说念主应以交往时期结果前受理有用申购和赎回肯求确今日当作申购或赎回肯求 日(T 日)，在浅薄情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有用性进行阐明。T 日提 交的有用肯求，基金投资者可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他形势查询肯求的阐明情况。若申购不顺利，则申购款项退还给基金投资者。   如基金管理东说念主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者卓越 50%，或者基金管理东说念主觉得可能存在变相藏匿 50%汇聚度限定的情形时，基 金管理东说念主有权对该单一投资者的肯求全部或部分阐明失败。由此，给投资者变成的损失，有 投资东说念主自行承担。   （五）申购和赎回的数目限定 低金额为东说念主民币 0.01 元；A 类基金份额当期基金收益结转基金份额或取舍依期定额投资时, 不受最低申购金额的限定。即单个基金账户保留的基金份额达到或卓越 额；单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时，本基金的注册登记机构将不再把 B 类 基金份额自动左迁为 A 类基金份额。 最低要求。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 大成现款增利货币市集基金                                招募说明书 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见关连公告。 比例限定。基金管理东说念主必须在调理前依照《信息流露办法》的研究规定在指定媒介上公告并 报中国证监会备案。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途   （1）当本基金持有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内 到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统低于 5%且影子订价详情的基金资产净值与 摊余成本法盘算的基金资产净值的偏离度为负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额持有东说念主的持有份额统统卓越基金总份额 50%，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他 金融用具占基金资产净值的比例统统低于 10%且影子订价详情的基金资产净值与摊余成本 法盘算的基金资产净值的偏离度为负时；   为确保基金自若运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东说念主对当日单个基金份额持有东说念主申 请赎回基金份额卓越基金总份额 1%以上的赎回肯求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎 回用度全额计入基金财产；基金管理东说念主与基金托管东说念主协商阐明上述作念法有害于基金利益最大 化的情形除外。 额除以 1.00 元，赎回所得的金额就是赎回份额乘以 1.00 元。   （七）申购份额与赎回支付金额的盘算形势   赎回金额的处理形势：赎回金额为按践诺阐明的有用赎回份额乘以肯求当日基金份额净 值为基准的数额额，赎回金额的单元为东说念主民币元，盘算结果保留到一丝点后两位，一丝点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的瑕疵计入基金财产。   申购的有用份额为按践诺阐明的申购金额，以申购当日基金份额净值为基准盘算。申购 触及金额、份额的盘算结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此 产生的瑕疵计入基金财产。   取舍“金额申购”形势，申购份额的盘算公式：   申购份额=申购金额/T 日基金份额净值   例一：假设 T 日申购金额为 10,000 元，假设申购当日基金份额净值为 1.000 元，则投 大成现款增利货币市集基金                                招募说明书 资者可赢得的基金份额盘算如下：   申购份额=10,000/1.000= 10,000 份   取舍“ 份额赎回” 形势，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。法律法则另有规定 或基金合同另有约定除外，赎回金额的盘算公式为：   （1）部分赎回   投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的 基金份额按照每份 1.00 元为基准盘算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎 回金额按如下公式盘算：   赎回金额=赎回份额×1.00   赎回金额按践诺阐明的有用赎回份额乘以 1.00 元盘算，盘算结果保留到一丝点后 2 位， 一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的瑕疵计入基金财产。   例二：某投资者持有本基金份额 A 级份额 10 万份，累计收益为 100 元，T 日该投资者 赎回 5 万份，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）   即：投资者赎回本基金 A 级份额 5 万份基金份额，则其可得到的赎回金额为 5 万元， 投资者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为 100 元。   例三：投资者持有本基金份额 A 级份额 100，000 份，累计收益为-100 元，T 日该投资 者赎回 5 万份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余 5 万份，足以弥补 其累计至 T 日的累计收益-100 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50,000×1.00＝50,000 元   即：投资者赎回本基金 A 类份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资者账 户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为－100 元。   投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份 1.00 元为 基准盘算的价值不及以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时，则将自动按部分赎回份 额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎回金额按如下公式盘算：   赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益   其中，赎回份额对应的累计收益＝（肯求赎回的基金份额/账户基金总份额）×账户当 前累计收益   赎回金额按践诺阐明的有用赎回份额乘以 1.00 元盘算，盘算结果保留到一丝点后 2 位， 大成现款增利货币市集基金                                   招募说明书 一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的瑕疵计入基金财产。   例四：投资者持有本基金 A 级份额 10 万份，累计收益为-1,000 元，T 日该投资者赎回 元东说念主民币为基准盘算的价值不及以弥补其累计至该日的累计收益-1,000 元，则：   赎回份额对应的累计收益＝-1,000×（99,900/100,000）＝-999 元   赎回金额＝99,900×1.00－999＝98,901 元   即：投资者赎回本基金 A 类份额 99,900 份，则其可得到的赎回金额为 98,901 元。投资 者账户内基金份额余额为 100 份，剩余累计收益为-1 元。   （2）全部赎回   投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理东说念主自动将投资者账户中的累计未付收益一 并结算并与赎回款沿途支付给投资者，赎回金额按如下公式盘算：   赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益   赎回金额按践诺阐明的有用赎回份额乘以 1.00 元盘算，盘算结果保留到一丝点后 2 位， 一丝点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的瑕疵计入基金财产。   例五：某投资者赎回本基金 A 级份额 1 万份，当前累计收益为 43 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回金额=10,000×1.00＋43.00=10,043.00 元   即：投资者赎回本基金 A 级份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为 10,043 元。   （八）申购与赎回的注册登记 加多权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 扣除权益并办理相应的注册登记手续。 迟于出手实施前 2 个办事日在指定媒体上公告。   （九）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受基金投资者的申购肯求： 购肯求。 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书 益时。 达到或者卓越 50%，或者变相藏匿 50%汇聚度的情形时。 值技艺仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 采纳暂停接受基金申购肯求的措施。      资者单日或单笔申购金额上限的。 申购可能会影响或损伤现存基金份额持有东说念主利益时。 绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购.。      发生上述除第 4、5 项暂停申购情形时，基金管理东说念主应当根据研究规定在指定媒介上刊 登暂停申购公告。若是投资者的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资者。在暂 停申购的情况拆除时，基金管理东说念主应实时归附申购业务的办理。当发生上述第 5、7 项情形 时，基金管理东说念主不错采纳比例阐明等形势对该投资东说念主的申购肯求进行限定，基金管理东说念主有权 断绝该等全部或者部分申购肯求。若是法律法则、监管要求调理导致上述第 5 项内容取消或 变更的，基金管理东说念主在履行适合步伐后，可修改上述内容，不需召开基金份额持有东说念主大会。      （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资者的赎回肯求或减速支付赎回款项： 值。 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 值技艺仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 采纳减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。 值一语气两个交往日卓越 0.5%时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求； 管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。      发生上述情形之一而基金管理东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回肯求或者减速支 付赎回款项时，基金管理东说念主应当根据研究规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告。已阐明的赎 回肯求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量 占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可脱期支付，并以后续洞开日的基金份额 净值为依据盘算赎回金额。若出现上述第 3 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金 份额持有东说念主在肯求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况 拆除时，基金管理东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。      基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对发生上述情形的处理原则或形势进行调理。 基金管理东说念主必须在调理前依照《信息流露办法》的研究规定在指定媒体上公告。      （十一）巨额赎回的情形及处理形势      若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金调节中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入肯求份额总和后的余额)卓越前一 洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了巨额赎回。      当基金出现巨额赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或 部分脱期赎回。      (1)全额赎回：当基金管理东说念主觉得有智商支付投资者的赎回肯求时，按浅薄赎回步伐执 行。      (2)部分脱期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资者的赎回肯求有清苦或觉得因支付投资 者的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当日 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额 10％的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于肯求东说念主未能赎回部分，投资者在提交赎回肯求时不错取舍脱期赎回或取消赎 回。取舍脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日络续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎 回的，当日未获赎回的部分肯求将被肃除。脱期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资者在提交赎回肯求时未作明确取舍，投资者未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   当基金发生巨额赎回，且发生单个洞开日内单个基金份额持有东说念主肯求赎回的基金份额占 前一洞开日基金总份额的比例卓越 10%时，本基金管理东说念主有权对该单个基金份额持有东说念主超 过前一洞开日基金总份额 10%的赎回肯求实施脱期赎回。对该单个基金份额持有东说念主占前一 洞开日基金总份额 10%的赎回肯求，与当日其他赎回肯求沿途，根据前述“（1）全额赎回” 或“  （2）部分脱期赎回”的约定形势处理。如下一洞开日，该单一基金份额持有东说念主剩余未赎 回部分仍旧超出前一洞开日基金总份额 10%的，络续按前述法则处理，直至该单一基金份 额持有东说念主单个洞开日内肯求赎回的基金份额占前一洞开日基金总份额的比例低于 10%。   基金管理东说念主在履行适合步伐后，有权根据其时市集环境调理前述比例和办理措施，并在 指定媒介上进行公告。   （3）暂停赎回：一语气 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理东说念主觉得有必要，可 暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得卓越 20 个 办事日，并应当在指定媒体上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他形势在 3 个交往日内文书基金份额持有东说念主，说明研究处理方法，同期在指定媒体上 刊登公告。   基金管理东说念主可在法律法则的允许下，调理巨额赎回的认定和处理形势。基金管理东说念主必须 在调理前依据《信息流露办法》的研究规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 规依期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 基金管理东说念主应依照《信息流露管理办法》的研究规定，在指定媒体和基金管理东说念主网站上刊登 基金再行洞开申购或赎回公告，并于再行洞开申购或赎回日公告最近一个洞开日各种基金份 额的每万份基金净收益和七日年化收益率； 次。暂停结果，基金再行洞开申购或赎回时，基金管理东说念主应依照《信息流露管理办法》的有 关规定，在指定媒体和基金管理东说念主网站上刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并在再行洞开 申购或赎回日公告最近一个洞开日各种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。   （十三）基金调节   一、业务法则 一基金管理东说念主管理的另一只洞开式基金的份额，合并只基金的不同份额类别之间不可调节； 的洞开式基金之间进行； 的份额资产净值为基准进行盘算； 份额为 100 份； 的 10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有一样的优先级，基金 管理东说念主可根据基金资产组合情况，对基金份额持有东说念主提交的转出肯求决定全额阐明转出或部 分阐明转出，而且对于基金转出和基金赎回，将采纳一样的比例阐明；在转出肯求得到部分 阐明的情况下，未阐明的转出肯求将不赐与顺延； 须处于可申购状态；   二、基金调节用度   本公司旗下基金间的调节用度由赎回费和申购补差费组成，转出时收取赎回费，转入时 大成现款增利货币市集基金                                        招募说明书 收取申购补差费。      基金转出时赎回费的盘算：      由非货币基金转出时：      转出总额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值      由货币基金转出时：      转出总额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值+待结转收益（全额转出时）      赎回用度＝转出总额×转出基金赎回费率      转出净额＝转出总额－赎回用度      转出份额若含多笔明细时，转出时将按先进先出法(保本型基金按后进先出法)根据各笔 明细对应持有期分别盘算赎回用度，赎回用度计入基金财产比例奉命转出基金招募说明书约 定。      基金转入时申购补差费的盘算：      净转入金额＝转出净额－申购补差费      其中，申购补差费=MAX【转出净额在转入基金中对应的申购用度－转出净额在转出基 金中对应的申购用度，0】      转入份额＝净转入金额/转入基金当日基金份额净值      例：投资者肯求将持有的大成债券投资基金 3,822.59 份调节为大成精选升值搀杂型证券 投资基金，假设调节当日大成债券投资基金的基金份额净值为 1.0101 元，投资者持有该基 金 9 个月，对应赎回费为 0.25％，申购费为 0.8％，大成精选升值搀杂型证券投资基金的基 金份额净值为 0.760 元，申购费为 1.5％，则投资者调节后可得到的大成精选升值搀杂型基 金份额为：      转出总额＝3,822.59×1.0101＝3,861.20 元      赎回用度＝3,861.20×0.25％＝9.65 元      转出净额＝3,861.20－9.65＝3,851.55 元      转出净额在转入基金中对应的净申购金额=3,851.55/1.015=3,794.63 元      转出净额在转入基金中对应的申购用度=3,851.55-3,794.63=56.92 元      转出净额在转出基金中对应的净申购金额=3,851.55/1.008=3,820.98 元      转出净额在转出基金中对应的申购用度=3,851.55-3,820.98=30.57 元      净转入金额＝3,851.55－MAX【56.92－30.57，0】=3,825.20 元      转入份额＝3,825.20/0.760＝5,033.16 份 大成现款增利货币市集基金                           招募说明书   三、基金调节的注册登记   投资者 T 日肯求基金调节顺利后，注册登记机构将在 T+1 办事日为投资者办理减少转 出基金份额、加多转入基金份额的权益登记手续。一般情况下，投资者自 T+2 办事日起有 权赎反转入部分的基金份额。   四、暂停基金调节的情形及处理   出现下列情况之一时，本公司不错暂停接受基金持有东说念主的基金调节肯求： 产净值。 金份额的转出肯求。 获中国证监会批准的特殊情形。   发生上述情形之一的，本公司将立即向中国证监会备案并于规依期限内在至少一种中国 证监会指定媒体上刊登暂停公告。再行洞开基金调节时，本公司将按规定赐与公告。   五、声明   本公司不错根据市集情况制定或调理上述调节业务法则及研究限定，但应最迟在调理生 效前 3 个办事日在至少一种中国证监会指定的信息流露媒体公告。   （十四）基金的非交往过户   指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制扩充和经注册登记机构认同的其它情况 而产生的非交往过户。不论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金 基金份额投资者。   “继承”是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；                                     “捐赠” 指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；“司法强 制扩充”是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他 天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金注册登记机构要求提供的关连资料， 对于稳当条件的非交往过户肯求自肯求受理日起 2 个月内办理，并按基金注册登记机构规定 的程序收费。   （十五） 基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 以按照规定的程序收取转托管费。   若是出现基金管理东说念主、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技艺系统性能限定或其 它合理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额持有东说念主的转托管肯求。   （十六）依期定额投资筹划   在各项条件纯熟的情况下，本基金可为基金投资者提供依期定额投资筹划服务，具体实 施方法以更新后的招募说明书和基金管理东说念主届时的公告为准。   （十七）基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。                   八、基金的投资   （一） 投资标的   在保持资产的低风险和高流动性的前提下，争取赢得卓越基金功绩比拟基准的收益率。   （二） 投资理念   在保证充分流动性的前提下，已矣基金的踏实收益，从而为投资者提供风险低、收益稳 定、不错随时变现的现款替代居品。   （三） 投资范围   本基金的投资范围包括： 持证券；   法律规或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集用具的，在不编削基金投资标的、 投资策略，不编削基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市集用具的投资，不 需召开持有东说念主大会。具体比例限定按照关连法律法则和监管规定扩充。   （四） 投资策略   本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相招引的方法， 对各种可投资资产 进行合理的配置和取舍。投资策略当先审慎斟酌各种资产的收益性、流动性及风险性特征， 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书 在风险与收益的配比中，致力将各种风险降到最低，并在限定投资组合邃密流动性的基础上 为投资者获取踏实的收益。   举座资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏不雅经济阵势、央行货币政策、短期资 金市集现象等因素对短期利率走势进行笼统判断；二是根据前述判断形成的利率预期动态调 整基金投资组合的平均剩余期限。   （1）利率分析策略   对利率走势的科学预期是进行基金标的久期设定的基本前提，亦然债券部分进行正确投 资的首要条件。通过对通货膨大率、GDP 增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、政 策取向等追踪分析，形成对基本面的宏不雅研判。同期，招引微不雅层面研究，主要捕快筹划包 括：央行公开市集操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市集与老本市集 资金互动等，合理预期货币市集利率弧线动态变化。   （2）久期管理策略   久期是算计债券利率风险的主要筹划， 响应送还券价钱对于收益率变动的敏锐进程。 当预期市集利率飞腾时，基金管理东说念主将通过加多持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长 债券等形势缩短组合久期，以缩短组合跌价风险；在预期市集收益率下降时，通过增持剩余 期限较长债券等形势提高组合久期，以共享债券价钱飞腾的收益。   类属配置是指基金组合在国债、央行单子、债券回购、金融债、短期融资券及现款等投 资品种之间的配置比例。类属配置策略主要已矣两个标的：一是通过类属配置骄贵基金流动 性需求，二是通过类属配置赢得投资收益。从流动性角度来说，基金管理东说念主需对市集资金供 求、申赎金额的变化进行动态分析，以详情本基金的流动性标的， 并在此基础上相应调理 组搭伙产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比，以骄贵投资者的流动性需求。 从收益性角度来说，基金管理东说念主将通过分析各种属品种的相对收益、利差变化、流动性风险、 信用风险等因素来详情各种属品种的配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低 估、价钱将飞腾的、能给组合带来相对较高薪金的类属品种，减持相对高估、价钱将下降的、 给组合带来相对较低薪金的类属品种，以期取得较高的总薪金。   在个券取舍层面，将当先斟酌安全性因素，优先取舍央票、短期国债等高信用等第的债 券品种以藏匿误期风险。除斟酌安全性因素外，在具体的券种取舍上，基金管理东说念主将在正确 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率显然偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离的原因。 若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出现低估，本基金将对此类 低估值品种进行要点情切。此外，鉴于收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从 而指导相对价值投资，这也不错匡助基金管理东说念主取舍投资于订价低估的短期债券品种。   （1）息差放大策略：该策略是指利用回购利率低于债券收益率的机和会过轮回回购以 放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购，再利用回购 融入资金购买收益率较高债券品种，如斯轮回至回购期结果卖出债券偿还所融入资金。在进 行回购放大操作时，基金管理东说念主将严格顺从关连法律法则对于债券正回购的研究规定。   （2）逆回购策略：基金管理东说念主将密切讲原理于新股申购等原因导致短期资金需求激增 的契机，通过逆回购的形势融出资金以共享短期资金利率陡升的投资契机。   由于货币市集基金要保持高流动性的脾气，本基金会详尽情切申购/赎回现款流情况、 季节性资金流动、日期效应等，建立组合流动性预警筹划，已矣对基金资产的结构化管理， 并招引继续性投资的方法，将回购/债券到期日进行平衡等量配置，以确保基金资产的举座 变现智商。   跟着国内货币市集的进一步发展， 以及今后关连法律法则允许本基金可投资的金融工 具出面前，本基金将赐与深切分析并加以审慎评估，在稳当本基金投资标的的前提下当令调 整本基金投资对象。   （五） 功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：银行活期进款利率   本基金为货币市集基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目 标及流动性特征，本基金及第同期银行活期进款利率当作本基金的功绩比拟基准。   若是法律法则或改日市集发生变化导致此功绩比拟基准不再适用，或有其他代表性更强、 更科学客不雅的或者更能为市集深广接受的功绩比拟基准适用于本基金时，本基金管理东说念主可依 据选藏基金份额持有东说念主正当权益的原则，根据践诺情况对功绩比拟基准进行相应调理并实时 公告，并在更新的招募说明书中列示。   （六） 风险收益特征   本基金为货币市集基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金持久的风险和预期收 益低于股票型基金、搀杂型基金、债券型基金。 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书   （七） 投资决策依据   （八） 投资决策经由   研究部策略分析师在等闲参考和利用公司内、外部的研究效果，了解国度宏不雅经济政策 基础上依期或不依期地撰写宏不雅策略分析陈说；固定收益部根据研究部宏不雅陈说和短期利率 预计模子提供利率监测陈说。基金司理根据研究部的分析陈说和研究陈说制定资产配置决议。   投资决策委员会依期或不依期召开会议，对固定收益部和基金司理提供的月度投资筹划、 资产配置决议进行磋商，明确货币市集投资用具库的组成和最新变化，并最终详情总体投资 决议。   基金司理根据投资决策委员会详情的基金总体投资筹划，对宏不雅经济、行业发展和个券 作念出判断，完善资产配置和行业配置决议，构建和优化投资组合，并具体实施下达交往指示。 对于超出权限范围的投资，基金司理当按照公司权限审批经由，提交主管投资率领或投资决 策委员会审议。   交往管理部根据基金司理下达的交往指示制定交往策略，完成具体证券品种的交往。   投资风险限定委员会根据市集变化对基金投资组合进行风险评估，建议风险留心措施， 风险管理部对筹划的扩充进行日常监督和实时风险限定。   根据证券市集变化、基金申购、赎回现款流情况，招引投资风险限定委员会及风险管理 部对各种风险的监控和评估结果，基金司理对组合进行动态调理。 要调理上述投资经由。   （九） 投资组合平均剩余期限盘算方法   平均剩余期限（天）的盘算公式如下： 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书   其中：   投资于金融用具产生的资产包括银行活期进款、算帐备付金、交往保证金、证券算帐款、 银行依期进款、同行存单、债券、非金融企业债务融资用具、资产搭救证券、逆回购、中央 银行单子、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有良 好流动性的货币市集用具。   投资于金融用具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   （1）银行活期进款、算帐备付金、交往保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证 券算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以盘算日死党收日的剩余交往日天数盘算；   （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以盘算日至回购合同到 期日的践诺剩余天数盘算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基 础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以盘算日至回购合同到期日的实 际剩余天数盘算；   （3）银行依期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以盘算日至合同到期日的实 际剩余天数盘算；有进款期限，根据合同可提前支取且莫得利息损失的银行进款，剩余期限 和剩孑遗续期限以盘算日至合同到期日的践诺剩余天数盘算；银行文书进款的剩余期限和剩 孑遗续期限以进款合同中约定的文书期盘算；   （4）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以盘算日至中央银行单子到期日的践诺 剩余天数盘算；   （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指盘算日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以盘算日至下一个利率调理日的践诺 剩余天数盘算。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以盘算日至债券到期日的践诺剩 余天数盘算。   （十） 投资限定 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书   （1）股票、权证；   （2）可调节债券、可交换债券；   （3）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入临了一个利率调理期的除外；   （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行回绝投资的其他金融用具。   法律法则或监管部门取消或调理上述限定后，本基金不受上述规定的限定或以调理后的 规定为准，但需提前公告。   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得卓越 90 天，平均剩孑遗续期不得卓越 240 天；除基金管理东说念主以其固有资金投资的之外，当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额统统 卓越基金总份额的 50%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得卓越 60 天，平均剩孑遗续 期不得卓越 120 天，投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%；除基金管理东说念主以其 固有资金投资的之外，当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额统统卓越基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得卓越 90 天，平均剩孑遗续期不得卓越 180 天，投 资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%；   （2）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10%；   （3）本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得卓越该证 券的 10%；   （4）本基金持有合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过火当作原始权益东说念主 的资产搭救证券占基金资产净值的比例统统不得卓越 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓越该基金资产净值的 10%； 因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素甚至基金不稳当前款所规定比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例统统不得卓越 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例统统不得超 过 2%。前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、关连机 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 构当作原始权益东说念主的资产搭救证券及中国证监会认定的其他品种。货币市集基金拟投资于主 体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管理东说念主董事会审议 批准，关连交往应当事前征得基金托管东说念主的同意，并当作首要事项履行信息流露步伐；   （7）本基金投资于有固依期限银行进款的比例，不得卓越基金资产净值的 30%，但投 资于有进款期限，根据合同可提前支取的银行进款不受上述比例限定；   （8）本基金投资于具有基金托管东说念主经验的合并交易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例统统不得卓越 20%，投资于不具有基金托管东说念主经验的合并交易银行的银行 进款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得卓越 5%。   （9）基金管理东说念主管理的全部货币市集基金投资合并交易银行的银行进款过火刊行的同 业存单与债券，不得卓越该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；   （10）本基金将保持弥散比例的流动性资产并稳当下述比例限定： 策性金融债券占基金资产净值的比例统统不得低于 5%； 具占基金资产净值的比例统统不得低于 10%； 产净值的比例统统不得卓越 30%； 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得卓越 20%。   （11）本基金投资资产搭救证券的比例限定： 会规定的特殊品种除外； 证券范围的 10%； 的 10%；基金管理东说念主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产搭救证券， 不得卓越其各种资产搭救证券统统范围的 10%； 基金投资的资产搭救证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级。持 有资产搭救证券期间，若是其信用等第下降、不再稳当投资程序，本基金应在评级陈说发布 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （12）基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （13）进入宇宙银行间同行市集的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致（质押品的 剩余期限不受投资范围约定的限定）；   （15）法律法则或监管部门对上述比例、限定另有规定的，从其规定。   除上述第（5）项、第（10）项第 1）条、第（11）项第 4）条、第（14）项外，因市集 波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素甚至投资组合不稳当上述约定的比例，基金管 理东说念主应当在 10 个交往日内进行调理，以达到程序，但中国证监会规定的特殊情形除外。法 律法则另有规定的，从其规定。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查看自基金合同收效之日起出手。   法律法则或监管部门取消或调理上述限定，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受关连限定或以调理后的规定为准。   （十一） 回绝行径   为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、垄断证券交往价钱过火他不正大的证券交往步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规定回绝的其他步履。   法律、行政法则和监管部门取消上述回绝性规定的，在适用于本基金的情况下，则本基 金投资不再受关连限定。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、践诺限定东说念主或者 与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳当基金的投资标的和投资策略，奉命持有东说念主利益优先原则，留心利益冲破，建 大成现款增利货币市集基金                                                招募说明书 立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱扩充。      （十二） 基金管理东说念主代表基金利用所投资证券项下权利的原则及方法      基金管理东说念主将按照国度研究规定代表本基金独处利用所投资证券项下得权利，保护基金 份额持有东说念主的利益。基金管理东说念主在代表基金利用所投资证券项下权利时应顺从以下原则：      （十三） 基金的融资融券      本基金不错根据研究法律法则和政策的规定进行融资、融券。      （十四） 基金投资组合陈说      基金管理东说念主的董事会及董事保证本陈说所载资料不存在伪善记录、误导性证明或首要遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完好意思性承担个别及连带办事。      基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本陈说中的财务筹划、 净值发扬和投资组合陈说等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性证明或者首要遗漏。      本投资组合陈说所载数据取自本基金 2024 年第 2 季度陈说。                                                         占基金总资产的比例       序号             款式              金额（元）                                                            （%）                 其中：债券                9,430,628,512.94          20.31                      资产搭救证券                         -              -                 其中：买断式回购的                           -              -                 买入返售金融资产                 金统统 序号              款式                 占基金资产净值的比例（％）                 资余额                 其中：买断式回购融                                          -                 资 序号              款式                 金额（元）                占基金资产净值的比                                                         例（％） 大成现款增利货币市集基金                                                 招募说明书                资余额           其中：买断式回购融          -         -           资   陈说期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为陈说期内每个交往日融资余额占 资产净值比例的绵薄平均值。   无。            款式                                       天数 陈说期末投资组合平均剩余期限                                                   84 陈说期内投资组合平均剩余期限最高值                                                90 陈说期内投资组合平均剩余期限最低值                                                68   无。                                     各期限资产占基金资            各期限欠债占基金资     序号           平均剩余期限                                     产净值的比例（%）            产净值的比例（%）                其中：剩孑遗续期超                             -             -                过 397 天的浮动利率                债                其中：剩孑遗续期超                             -             -                过 397 天的浮动利率                债                其中：剩孑遗续期超                             -             -                过 397 天的浮动利率                债                其中：剩孑遗续期超                             -             -                过 397 天的浮动利率                债 大成现款增利货币市集基金                                                         招募说明书                   （含）                   其中：剩孑遗续期超                              -                  -                   过 397 天的浮动利率                   债                   统统                                105.03              5.33   无。                                                              占基金资产净值比例        序号               债券品种            摊余成本（元）                                                                 （％）                   其中：政策性金融债                              -                  -                   天的浮动利率债券                                                                     占基金资产                                         债券数目          摊余成本   序号         债券代码        债券称呼                                        净值比例                                          （张）           （元）                                                                      （％）                         银行 CD064                               00                         CD073                                  13                         CD208                                  69                         CD179                                  60                         CD119                                  01                         CD167                                  70 大成现款增利货币市集基金                                                  招募说明书                     CD241                                20                     CD086                                78                     CD140                                64                     CD054                                12            款式                                  偏离情况 陈说期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%                                         0.00 间的次数 陈说期内偏离度的最高值                                                   0.0335% 陈说期内偏离度的最低值                                                   -0.0032% 陈说期内每个办事日偏离度的十足值的绵薄                                           0.0122% 平均值   无。   无。   无。   本基金按照践诺利率法盘算金融资产的账面价值，并使用影子订价和偏离度加以限定。 本基金通过逐日盘算基金收益并分拨的形势，使基金份额净值保持在东说念主民币 1.00 元。 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 于 2024 年 1 月 9 日因债券承销业务与债券交往/投资业务间“防火墙”开采不到位、余额包 销业务未严格扩充统一授信要求、包销余券处置超期限、结构性进款居品联想不稳当监管要 大成现款增利货币市集基金                                 招募说明书 求，内嵌滋生交往不真实、本行贷款及贴现资金被用于购买本行结构性进款、接待资金用于 偿还本行贷款受到国度金融监督管理总局浙江监管局处罚（浙金罚决字〔2024〕1 号）。本 基金觉得，对杭州银行的处罚不会对其投资价值组成内容性负面影响。 于 2023 年 11 月 27 日因管理不到位，违纪向伪善款式提供融资、同行授信管理不审慎、EAST 系统数据失真、受托支付管理不表率等受到国度金融监督管理总局安徽监管局处罚（皖金罚 决字〔2023〕16 号）。本基金觉得，对徽商银行的处罚不会对其投资价值组成内容性负面 影响。 于 2023 年 8 月 10 日因违背账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等受到国度金融 监督管理总局江苏监管局处罚（苏金罚决字〔2023〕2 号）。本基金觉得，对江苏银行的处 罚不会对其投资价值组成内容性负面影响。 于 2023 年 11 月 27 日因糜掷者个东说念主信息管理不到位、贷款“三查”不称职、押品管理不到 位等受到国度金融监督管理总局宁波监管局处罚（甬金罚决字〔2023〕26 号）；于 2023 年 据交叉核验不一致等受到国度金融监督管理总局宁波监管局处罚（甬金罚决字〔2023〕24 号）；于 2024 年 6 月 14 日因违纪置换已核销贷款、授信准入管理不到位等受到国度金融监 督管理总局宁波监管局处罚（甬金罚决字〔2023〕56 号）。本基金觉得，对宁波银行的处 罚不会对其投资价值组成内容性负面影响。 公司于 2023 年 11 月 22 日因单个网点在合并司帐年度内与卓越 3 家保障公司开展保障业务 相助、违纪通过储蓄柜台销售投资连结型保障居品、代销利益省略情的保障居品未按规定提 供完好意思合同材料等受到国度金融监督管理总局处罚（金罚决字〔2023〕29 号）；于 2023 年 外子行高档管理东说念主员任职情况、监管查看发现问题整改不力等受到国度金融监督管理总局处 罚（金罚决字〔2023〕41 号）。本基金觉得，对开采银行的处罚不会对其投资价值组成实 质性负面影响。 公司于 2023 年 8 月 2 日因藏匿托福贷款监管，违纪利用托福债权投资业务向企业融资、违 规贷款未整改收回情况下络续违纪披发贷款、对政府平台公司融资行径监控不力，导致政府 债务加多等受到国度金融监督管理总局处罚（金罚决字〔2023〕7 号）。本基金觉得，对民 生银行的处罚不会对其投资价值组成内容性负面影响。 大成现款增利货币市集基金                      招募说明书       序号               称呼   金额（元）   由于四舍五入原因，分项之和与统统可能有尾差。 大成现款增利货币市集基金                                                     招募说明书                               九、基金功绩     基金管理东说念主依照恪称职守、教悔信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日发扬。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一） 基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟     大成现款增利货币 A                                              功绩比拟                          净值增长      功绩比拟                净值增                           基准收益     阶段                   率程序差      基准收益                ①-③       ②-④                长率①                           率程序差                            ②        率③                                               ④   大成现款增利货币 B 大成现款增利货币市集基金                                                     招募说明书                                              功绩比拟                          净值增长      功绩比拟                净值增                           基准收益     阶段                   率程序差      基准收益                ①-③       ②-④                长率①                           率程序差                            ②        率③                                               ④   （二） 自基金合同收效以来基金份额累计净值增长率变动过火与同期功绩比拟基准收益 率变动的比拟 大成现款增利货币市集基金                       招募说明书   注：本基金合同规定，基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组 合比例稳当基金合同的约定。建仓期结果时，本基金的投资组合比例稳当基金合同的约定。 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书                   十、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法则、表恣意文献为本基金以基金口头开立银行进款账户，以 基金托管东说念主的口头开立证券交往算帐资金的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的 形势开立基金证券账户，以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与 基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以过火他基金财产 账户相独处。   如国度关连法律法则调理，基金管理东说念主和基金托管东说念主有权依据新规定扩充。   四、基金财产的守护和刑事办事   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的固有财产，并由基金托管 东说念主守护。基金管理东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收 益归入基金财产。基金管理东说念主、基金托管东说念主不错按基金合同的约定收取管理费、托管费以及 其他基金合同约定的其他用度。基金管理东说念主、基金托管东说念主以其自有财产承担法律办事，其债 权东说念主不得对基金财产利用请求冻结、扣押和其他权利。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章肃除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。   基金财产的债权，不得与基金管理东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销；不同基金财 产的债权债务，不得相互抵销。   除依据《基金法》、基金合同过火他研究规定刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。非因基金 财产自身承担的债务，不得对基金财产强制扩充。 大成现款增利货币市集基金                              招募说明书                  十一、基金资产估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金关连的证券交往风光的交往日以及国度法律法则规定需要对 外流露基金净值的非交往日。      二、估值对象      基金所领有的各种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、估值方法 利率并斟酌其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内摊销，逐日计提损益。本基金不取舍市 场利率和上市交往的债券和单子的市价盘算基金资产净值。 基金资产净值发生首要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结果，基金 管理东说念主于每一估值日，取舍估值技艺，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“影子订价”详情的基金资产净值与“摊余成本法”盘算的基金资产净值的负偏离度十足 值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交往日内将负偏离度十足值调理到 0.25%以内。当 正偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正偏离度 十足值调理到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度十足值限定在 0.5%以内。当负偏离度十足值 一语气两个交往日卓越 0.5%时，基金管理东说念主应当取舍公允价值估值方法坚持有投资组合的账 面价值进行调理，使基金资产净值更能公允地响应基金资产价值。 账。 被觉得取舍了适合的估值方法。关联词，如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅响应 其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价 格估值。 规定估值。      如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步伐及关连法 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书 律法则的规定或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商搞定。   根据研究法律法则，基金资产净值、盘算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本 基金的基金司帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东说念主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。   四、估值步伐 点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，七日年化收 益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点 后第 4 位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。 同的规定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   五、估值罪责的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错 时，视为估值罪责。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资者自身的罪责变成估值罪责，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪责的办事东说念主应当对由于该 估值罪责遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值罪责处理原则”给予抵偿， 承担抵偿办事。   上述估值罪责的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪责已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值罪责办事方应实时妥协各方， 实时进行更正，因更正估值罪责发生的用度由估值罪责办事方承担；由于估值罪责办事方未 实时更正已产生的估值罪责，给当事东说念主变成损失的，由估值罪责办事方对平直损失承担抵偿 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 办事；若估值罪责办事方也曾积极妥协，而且有协助义务确当事东说念主有弥散的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值罪责办事方支吾更正的情况向研究当事东说念主进行确 认，确保估值罪责已得到更正。   （2）估值罪责的办事方对研究当事东说念主的平直损失负责，不合波折损失负责，而且仅对 估值罪责的研究平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值罪责而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值罪责 办事方仍支吾估值罪责负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值罪责办事方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；若是赢得 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的欠妥得利返还的总和卓越其践诺损失的差额部分支付给估值罪责办事方。   （4）估值罪责调理取舍尽量归附至假设未发生估值罪责的正确情形的形势。   估值罪责被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步伐如下：   （1）查明估值罪责发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值罪责发生的原因详情 估值罪责的办事方；   （2）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪责变成的损失进行评估；   （3）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪责的办事方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪责处理的方法，需要修改基金注册登记机构交往数据的，由基金注册 登记机构进行更正，并就估值罪责的更正向研究当事东说念主进行阐明。   估值罪责处理的方法如下：   （1）估值出现罪责时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采纳合理 的措施留心损失进一步扩大；   （2）当罪责偏差达到或卓越基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应通报基金托管东说念主， 并陈说中国证监会备案；罪责偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有规定的，从其规定处理。   六、暂停估值的情形 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 有东说念主的利益，已决定延长估值； 值技艺仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东说念主协商一致的；   七、基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率的阐明   用于基金信息流露的基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率由基金管理东说念主 负责盘算，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个洞开日交往结果后盘算当日的基 金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率并发送给基金托管东说念主，基金托管东说念主复核确 认后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对每万份基金净收益和七日年化收益率赐与公布。   八、特殊情形的处理 金资产估值罪责处理。 可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采纳必要、适合、合理的措施进行查看，但 是未能发现该罪责而变成的基金份额净值盘算罪责，基金管理东说念主、基金托管东说念主不错免除抵偿 办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施拆除由此变成的影响。 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书                十二、基金的用度与税收   (一)基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金关连的信息流露用度；    《基金合同》收效后与基金关连的司帐师费、讼师费和诉讼费；   上述用度从基金财产中支付。   （二）上述基金用度由基金管理东说念主在法律法则规定的范围内按照公允的市集价钱详情， 法律法则和基金合同另有规定时从其规定。   （三）基金用度计提方法、计提程序和支付形势   在频频情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。盘算方法如下：   H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 0.33%   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金管理费划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日期顺延。   在频频情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。盘算方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.05%   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示， 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%；本基金 B 类基金份额的销售服务 费年费率为 0.01%。   各种基金份额的销售服务费计提的盘算公式如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   R 为该类基金份额的年销售服务费率   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管 东说念主发送销售服务费划款指示， 基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中 一次性划付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主代收，基金管理东说念主收到后支付给基金销售机构。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理东说念主的基金营销告蓦地、促销步履 费、持有东说念主服务费等。 按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   （四）不列入基金用度的款式   基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同收效前的关连 用度，包括但不限于验资费、司帐师和讼师费、信息流露费等用度不列入基金用度。   (五) 基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金发展情况调理基金管理费率、基金托管费率 和基金销售服务费率。缩短基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率，无须召开基金份 额持有东说念主大会。基金管理东说念主必须依照研究规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管 理东说念主网站上刊登公告。   （六）基金税收   基金和基金份额持有东说念主根据国度法律法则的规定，履行征税义务。 大成现款增利货币市集基金                           招募说明书                    十三、基金收益与分拨      (一) 基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额；基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。      （二）收益分拨原则      本基金收益分拨应奉命下列原则：       “逐日分拨、按日支付”                 。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金净收益为基 准，为投资者逐日盘算当日收益并分拨，逐日支付。投资者当日收益分拨的盘算保留到一丝 点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为 止； 者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益就是零时，当日投 资者不记收益； 应的基金份额；如投资者的累计未结转收益为负，则为基金份额持有东说念主缩减相应的基金份额； 如投资者的累计未结转收益就是零时，基金份额持有东说念主的基金份额保持不变；当基金份额持 有东说念主全部赎回其持有的基金份额时，其未结转收益将被一并赎回；当投资者的未结转收益为 负时，若投资者部分赎回基金份额，将按比例从赎回款中扣除。 自下一个交往日起，不享有基金的分拨权益。      在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在法律法则允许的前提下酌情调 整以上基金收益分拨原则，此项调理不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前 在指定媒体和基金管理东说念主网站公告。      (三)收益分拨决议      基金收益分拨决议中载明基金收益的范围、基金收益分拨对象、分拨原则、分拨时期、 分拨数额及比例、分拨形势、支付形势及研究手续费等内容。 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   (四)收益分拨决议的详情、公告与实施 收益，基金管理东说念主不另行公告基金收益分拨决议。 基金净收益及七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第 2 个天然日，流露节 沐日期间的每万份基金净收益和节沐日临了一日各种基金份额的七日年化收益率，以及节假 日后首个办事日各种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。在履行适合步伐后， 不错适合延长盘算或公告。 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书                十四、基金的司帐与审计   (一)基金的司帐政策 如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照研究规定编制基金司帐报表； 式阐明。   （二） 基金的年度审计 事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 个办事日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书                    十五、基金的信息流露      一、本基金的信息流露应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《基金合同》 过火他研究规定。      二、信息流露义务东说念主      本基金信息流露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主等法律法则和中国证监会规定的天然东说念主、法东说念主和其他组织。      本基金信息流露义务东说念主按照法律法则和中国证监会的规定流露基金信息，并保证所流露 信息的真实性、准确性和完好意思性。      本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会规定时期内，将应予流露的基金信息通过中国 证监会指定的媒介和基金管理东说念主、基金托管东说念主的互联网网站（以下简称“网站”                                   ）等媒介披 露，并保证投资者大要按照《基金合同》约定的时期和形势查阅或者复制公开流露的信息资 料。      三、本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：      四、本基金公开流露的信息应取舍中语文本。如同期取舍外文文本的，基金信息流露义 务东说念主应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中语文本为准。      本基金公开流露的信息取舍阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开流露的基金信息      公开流露的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同       《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 东说念主大会召开的法则及具体步伐，说明基金居品的脾气等触及投资者首要利益的事项的法律文 件。 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息流露及基金份额持有东说念主服务等   《基金合同》收效后，基金管理东说念主在每 6 个月结果之日起 45 日内，更新招募说明书并 内容。 登载在网站上，将更新后的招募说明书撮要登载在指定媒介上；基金管理东说念主在公告的 15 日 前向主要办公风光所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就研究更新内容 提供书面说明。 动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募肯求经中国证监会核准后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》撮要登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率公告 少每周公告一次基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率；   每万份基金净收益和七日年化收益率的盘算方法如下：   日每万份基金净收益＝当日该类基金份额的净收益/当日该类基金份额总额×10000   其中，当日该类基金份额总额包括甘休上一办事日(包括节沐日)未结转份额。   本基金收益分拨是按日结转份额的，七日年化收益率以最近七个天然日的每万份基金净 收益按逐日复利折算出的年收益率。盘算公式为：   七日年化收益率（%）=   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括盘算当日)的每万份基金净收益。   每万份基金净收益取舍四舍五入保留至一丝点后第 4 位，七日年化收益率取舍四舍五入 保留至百分号内一丝点后第 3 位。 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 站、基金份额销售网点以过火他媒介，流露洞开日的每万份基金净收益和七日年化收益率。 每万份基金净收益和七日年化收益率。基金管理东说念主应当在上述市集交往日（或天然日）的次 日，将基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率登载在指定媒体上。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的盘算形势及研究申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金份额发售网点查阅或者 复制前述信息资料。   （六）基金依期陈说，包括基金年度陈说、基金半年度陈说和基金季度陈说   基金管理东说念主应当在每年结果之日起 90 日内，编制完成基金年度陈说，并将年度陈说正 文登载于网站上，将年度陈说撮要登载在指定媒介上。基金年度陈说的财务司帐陈说应当经 过审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起 60 日内，编制完成基金半年度陈说，并将半年度 陈说正文登载在网站上，将半年度陈说撮要登载在指定媒介上。   基金管理东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈说，并将 季度陈说登载在指定媒介上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈说、半年度陈说或 者年度陈说。   基金依期陈说在公开流露的第 2 个办事日，分别报中国证监会和基金管理东说念主主要办公场 所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当取舍电子文本或书面陈说形势。   基金运作期间，如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20% 的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金依期陈说“影响投资者决策 的其他紧要信息”项下流露该投资者的类别、陈说期末持有份额及占比、陈说期内持有份额 变化情况及居品的额外风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金应在年度陈说、半年度陈说中流露陈说期末基金前 10 名份额持有东说念主的类别、持 有份额及占总份额的比例等信息。   本基金继续运作过程中，应当在基金年度陈说和半年度陈说中流露基金组搭伙产情况及 其流动性风险分析等。   （七）临时陈说 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书      本基金发生首要事件，研究信息流露义务东说念主应当在 2 个办事日内编制临时陈评话，赐与 公告，并在公开流露日分别报中国证监会和基金管理东说念主主要办公风光所在地的中国证监会派 出机构备案。      前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：               ； 管部门负责东说念主发生变动； 十； 基金托管东说念主过火基金托管部门负责东说念主受到严重行政处罚； 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书 十足值达到或卓越 0.5%的情形； 于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单；   （八）理会公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集荣华传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，关连信息流露义务东说念主明察后应当立即对该 音尘进行公开理会，并将研究情况立即陈说中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）中国证监会规定的其他信息。   六、信息流露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露管理轨制，指定专东说念主负责管理信息流露 事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当稳当中国证监会关连基金信息流露内容与 花样准则的规定。   基金托管东说念主应当按照关连法律法则、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期陈说和依期 更新的招募说明书等公开流露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主出具书面文 件或者盖印阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定媒介中取舍流露信息的报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他人人 媒介流露信息，关联词其他人人媒介不得早于指定媒介流露信息，而且在不同媒介上流露合并 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计陈说、法律观念书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》远隔后 10 年。   七、信息流露文献的存放与查阅   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。   基金依期陈说公布后，应当分别置备于基金管理东说念主和基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、 复制。投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。   八、暂停或延长信息流露的情形 有东说念主的利益决定延长估值时； 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书                   十六、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”                 ）是一种持久投资用具，其主邀功能是散布投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大要提供固定收益预期的 金融用具，投资者购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对各种风险，既包括市集风险，也包括基金自身的管理风 险、技艺风险和合规风险等。巨额赎回风险是洞开式基金所额外的一种风险，即当单个交往 日基金的净赎回肯求卓越基金总份额的百分之十时，投资者将可能无法实时赎回持有的全部 基金份额。   基金分为股票基金、搀杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资者投资不同 类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资者承担的风险也越大。   投资者应当负责阅读《基金合同》、                  《招募说明书》等基金法律文献，了解基金的风险收 益特征，并根据自身的投资主义、投资期限、投资训导、资产现象等判断基金是否和投资者 的风险承受智商相稳当。   本基金的召募开动面值为 1.00 元，在市集波动等因素的影响下，本基金净值可能会低 于开动面值，本基金投资者有可能出现耗费。   投资东说念主购买本货币市集证券投资基金并不就是将资金当作进款存放在银行或进款类金 融机构，基金管理东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄形势的区别。 依期定额投资 是诱导投资者进行持久投资、平均投资成本的一种绵薄易行的投资形势。关联词依期定额投资 并不可藏匿基金投资所固有的风险，不可保证投资者赢得收益，也不是替代储蓄的等效接待 形势。   基金管理东说念主承诺以教悔信用、勤劳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩发扬的 保证。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自得”原则，在作念出投资决策后，基金运营 现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金为货币市集基金，其面对的主要风险包括：   （一）市集风险 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资容貌和交往轨制等各 种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生一定影响， 从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。随宏不雅经济运行的周 期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会发生变化，从而产生风险。   金融市集利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资成本和利润， 进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现款体式来分拨，而现款可能因为通货膨大的影响而使购买力 下降，从而使基金的践诺投资收益下降。   跟着中国市集洞开进程的提高，上市公司的发展势必要受到国际市集同类技艺或同类产 品公司的强有劲竞争，部分上市公司有可能不可适用新的行业阵势而功绩下滑。尤其是中国 加入 WTO 以后，中国境内公司将面对前所未有的市集竞争，上市公司在这些因素的影响下 将存在更大省略情味。   上市公司的策动现象受多种因素的影响，如管贤达商、行业竞争、市集出路、技艺更新、 财务现象、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。若是基金所投资的上市公司策动 不善，其股票价钱可能下降，或者大要用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。上市公 司还可能出现难以猜想的变化。天然本基金不错通过投资各种化来散布这种非系统风险，但 不可完全幸免。   （二）流动性风险   流动性风险是指基金管理东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回款项 的风险，流动性风险管理的标的则是确保基金组搭伙产的变现智商与投资者赎回需求的匹配 与平衡。   （1）基金申购、赎回安排 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“七、基金份额的申购、赎回与调节”章节。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资市集主要为证券交往所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的表率交往场 所，主要投资于具有邃密流动性的金融用具，同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券 方面进行合理配置，笼统评估在浅薄市集环境下本基金的流动性风险适中。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施   基金出现巨额赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个洞开 日肯求赎回基金份额卓越基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采纳脱期办理赎 回肯求的措施。   （4）实施备用的流动性风险管理用具的情形、步伐及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性穷乏等顶点情况下发生无法支吾投资者巨额赎回的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的规定，严慎及第 脱期办理巨额赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、暂停基金估值等流动性风 险管理用具当作扶助措施。对于各种流动性风险管理用具的使用，基金管理东说念主将依照严格审 批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批步伐并与基 金托管东说念主协商一致。在践诺运用各种流动性风险管理用具时，投资者的赎回肯求、赎回款项 支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全 面保障投资者的正当权益。   （四）本基金额外风险   本基金投资于货币市集用具，可能面对较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统性 风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。 同期为支吾赎回进行资产变面前，可能会由于货币市集用具交往量不及而面对流动性风险。   单一投资者汇聚度较高的风险   由于投资者的申购赎回行径可能导致本基金的单一投资者持有的份额占本基金总份额 的比例较高，该单一投资者的申购赎回行径可能影响本基金的投资运作，从而对基金收益产 生不利影响。   基金管理东说念主将限定单一投资者持有基金份额的比例低于 50%，并留心投资者以其他方 式变相藏匿 50%汇聚度限定的情形发生（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超 标的除外）。如基金管理东说念主觉得接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者持有基金 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 份额的比例达到或者卓越 50%，或者基金管理东说念主觉得可能存在变相藏匿 50%汇聚度限定的 情形时，基金管理东说念主有权断绝该单一投资者的全部或部分的认/申购肯求或阐明失败。   （五）操作或技艺风险   关连当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面限定存在颓势或者东说念主为因素变成操作无理 或违背操作规程等原因可能引致风险，举例，越权违纪交往、司帐部门诈骗、交往罪责、IT 系统故障等风险。   在洞开式基金的各种交往行径或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影 响交往的浅薄进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金管理东说念主、基 金托管东说念主、注册登记机构、销售机构、证券交往所、证券登记结算机构等。   （六）不可抗力风险   战斗、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产遭逢损失。基金管理东说念主、基金托管东说念主、证券交往所、注册登记机构和销售代理机构等可 能因不可抗力无法浅薄办事，从而影响基金的各项业务按浅薄时限完成；金融市集危急、行 业竞争、代理机构误期等超出基金管理东说念主自身平直限定智商之外的风险，可能导致基金或者 基金份额持有东说念主利益受损。                 十七、基金的远隔和算帐   (一)基金合同的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议收效之日起在指定媒体公告。   (二)本基金合同的远隔   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 相连的；    《基金合同》约定的其他情形； 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书   (三)基金财产的算帐 组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券关连业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈说出具法 律观念书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分拨；   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产算帐陈说经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报 告报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存 大成现款增利货币市集基金                      招募说明书   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书                   十八、基金合同内容撮要      一、基金合同当事东说念主及权利义务      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募基金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及研究法律规定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度研究法律规定，应报告中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护投 资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行径进行监督和处理；      （9）担任或托福其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》规定的用度；      （10）依据《基金合同》及研究法律规定决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用鼓励权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在稳当研究法律、法则的前提下，制订和调理研究基金认购、申购、赎回、调节 和非交往过户的业务法则； 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   （17）法律法则和《基金合同》规定的其他权利。   （1）照章召募基金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起,以教悔信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备弥散的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策动形势 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他研究规定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适合合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳当《基 金合同》等法律文献的规定，按研究规定盘算并公告基金资产净值、详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度、半年度和年度基金陈说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他研究规定，履行信息流露及陈说义务；   （12）保守基金交易奥密，不清楚基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》过火他研究规定另有规定外，在基金信息公开流露前应予守密，不向他东说念主清楚；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决议，实时向基金份额持有东说念主分拨基金 收益；   （14）按规定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他研究规定召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他关连资料 15 年以上；   （17）确保需要向投资者提供的各项文献或资料在规定时期发出，而且保证投资者大要 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 按照《基金合同》规定的时期和形势，随时查阅到与基金研究的公开资料，并在支付合理成 本的条件下得到研究资料的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组,参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；      （19）面对罢了、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会并文书基金 托管东说念主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理研究基金事务的行 为承担办事；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；      （25）扩充收效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）   基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规定安全守护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成首要损失的情形，应报告中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关连市集法则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交往资金算帐。      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会； 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则和《基金合同》规定的其他权利。   （1）以教悔信用、勤劳尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业风光，配备弥散的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金分别建立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他研究规定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东说念主代表基金刚毅的与基金研究的首要合同及研究凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金 管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥密，除《基金法》、                     《基金合同》过火他研究规定另有规定外，在 基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东说念主清楚；   （8）复核、审查基金管理东说念主盘算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履研究的信息流露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度、半年度和年度基金陈说出具观念，说明基金管理东说念主 在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；若是基金管理东说念主有未扩充《基 金合同》规定的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适合的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关连资料 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规定制作关连账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或研究规定向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》过火他研究规定，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规定监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨； 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书      （18）面对罢了、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管理东说念主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿办事，其抵偿办事不因其 退任而免除；      （20）按规定监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；      （21）扩充收效的基金份额持有东说念主大会的决定；      （22）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金份额持有东说念主      投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，投资者自依据 《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，直至其 不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》 上书面签章或署名为必要条件。      每份基金份额具有同等的正当权益。 于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；      （3）照章肯求赎回其持有的基金份额；      （4）按照规定要求召开基金份额持有东说念主大会；      （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开流露的基金信息资料；      （7）监督基金管理东说念主的投资运作；      （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律法则和《基金合同》规定的其他权利。 于：      （1）负责阅读并顺从《基金合同》                     ； 大成现款增利货币市集基金                           招募说明书   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资策略，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息流露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法则和《基金合同》所规定的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》远隔的有限办事；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）扩充收效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   一、召开事由   （1）远隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作形势；   （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金程序；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会步伐；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主 （以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就合并事项书面要求召开基金份额持 有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书      （1）调低基金管理费、基金托管费；      （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；      （3）在法律法则和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率；      （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；      （6）按照法律法则和《基金合同》规定不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。      二、会议召集东说念主及召集形势 集； 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并文书基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面 提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，代表基金份额 10%以上（含本数）的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向 基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文书建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60 日内召开。 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以上 （含本数）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 碍、阻挠。   三、召开基金份额持有东说念主大会的文书时期、文书内容、文书形势 额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、场地和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事步伐和表决形势；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和场地；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通讯形势、托福的公证机关过火研究形势和研究东说念主、表决 观念寄交的截止时期和收取形势。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指定场地对表决观念 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定场地对表决观念的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的 计票进行监督的，不影响表决观念的计票效用。   四、基金份额持有东说念主出席会议的形势   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会形势或通讯开会或法律法则和监管机关允许的其 他形势召开，会议的召开形势由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期稳当以下条件时，不错进行基金 份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主理有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说稳当法律法则、                          《基金合同》和会议文书的规定， 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书 而且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记资料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄慢，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50％（含本数）                             。   参加基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的基金份额低于上述规定比例的，召集东说念主可 以在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3） 基金份额的基金份额持有东说念主或其代理东说念主参加，方可召开。 现场形势在表决甘休日曩昔投递至召集东说念主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东说念主详情的非 现场形势进行表决。   在同期稳当以下条件时，通讯开会的形势视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个办事日内一语气公布关连 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定场地对表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规定的形势收取基金份额持 有东说念主的表决观念；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参加收取表决观念的，不影响表决效用；   （3）本东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50％（含本数）。若本东说念主平直出具表决观念或 授权他东说念主代表出具表决观念基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月 以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当 有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决观念或授权他东说念主代表出 具表决观念；   （4）上述第（3）项中平直出具表决观念的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观念的代理东说念主出具的托福东说念主理 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说稳当法律法则、《基金合同》和会议通 知的规定，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错取舍书面、汇聚、电话、短信或其他形势进行表决，具体形势由 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 会议召集东说念主详情并在会议文书中列明。 电话、短信或其他形势，具体形势在会议文书中列明。   五、议事内容与步伐   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会磋商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，当先由大会主理东说念主按照下列第七条规定步伐详情和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主理；若是基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50％以上（含本数）选举产生又名 基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 研究形势等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后   六、表决   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议： 以上（含 50％）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须以止境决议通过事项之外的其他 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 事项均以一般决议的形势通过。 分之二以上（含本数）通过方可作念出。调节基金运作形势（本基金合同另有约定的除外）、 更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、远隔《基金合同》                       （本基金合同另有约定的除外）、本基金 与其他基金合并以止境决议通过方为有用。      基金份额持有东说念主大会采纳记名形势进行投票表决。      采纳通讯形势进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄解说，不然提交稳当会议通 知中规定的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头稳当会议文书规定的表 决观念视为有用表决，表决观念恶浊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 观念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      在上述法则的前提下，具体法则以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大和会知为准。      七、计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议出手后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议出手后布告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主就地公布计票 结果。      （3）若是会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。      在通讯开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 大成现款增利货币市集基金                              招募说明书 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决观念的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      八、收效与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 个办事日内在指定媒介上公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充收效的基金份额持有东说念主大会的决议。 收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有经管 力。      九、法律法则或监管部门对基金份额持有东说念主大会另有规定的，从其规定。      四、基金用度与税收      (一)基金用度的种类       《基金合同》收效后与基金关连的信息流露用度；       《基金合同》收效后与基金关连的司帐师费、讼师费和诉讼费；      上述用度从基金财产中支付。      （二）上述基金用度由基金管理东说念主在法律法则规定的范围内按照公允的市集价钱详情， 法律法则和基金合同另有规定时从其规定。      (三) 基金用度计提方法、计提程序和支付形势      在频频情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。盘算方法如下：      H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 0.33%      H 为逐日应计提的基金管理费 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书   E 为前一日基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金管理费划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日期顺延。   在频频情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。盘算方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.05%   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金托管东说念主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，本基金 B 类基金份额的销售服务 费年费率为 0.01%。   各种基金份额的销售服务费计提的盘算公式如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   R 为该类基金份额的年销售服务费率   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主向基金托管 东说念主发送销售服务费划款指示， 基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中 一次性划付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主代收，基金管理东说念主收到后支付给基金销售机构。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理东说念主的基金营销告蓦地、促销步履 费、持有东说念主服务费等。 按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   (四)不列入基金用度的款式   基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同收效前的关连 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 用度，包括但不限于验资费、司帐师和讼师费、信息流露费等用度不列入基金用度。   (五) 基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金发展情况调理基金管理费率、基金托管费率 和基金销售服务费率。缩短基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率，无须召开基金份 额持有东说念主大会。基金管理东说念主必须依照研究规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管 理东说念主网站上刊登公告。   （六）基金税收   基金和基金份额持有东说念主根据国度法律法则的规定，履行征税义务。   五、基金财产的投资范围和投资限定   （一）投资范围   本基金的投资范围，包括： 持证券；   法律法则或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集用具的，在不编削基金投资目 标、投资策略，不编削基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市集用具的投资， 不需召开持有东说念主大会。具体比例限定按照关连法律法则和监管规定扩充。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行适合步伐后， 不错将其纳入投资范围。   （二）投资限定   （1）股票、权证；   （2）可调节债券、可交换债券；   （3）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入临了一个利率调理期的除外；   （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行回绝投资的其他金融用具。   法律法则或监管部门取消或调理上述限定后，本基金不受上述规定的限定或以调理后的 规定为准，但需提前公告。 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得卓越 90 天，平均剩孑遗续期不得卓越 240 天；除基金管理东说念主以其固有资金投资的之外，当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额统统 卓越基金总份额的 50%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得卓越 60 天，平均剩孑遗续 期不得卓越 120 天，投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%；除基金管理东说念主以其 固有资金投资的之外，当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额统统卓越基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得卓越 90 天，平均剩孑遗续期不得卓越 180 天，投 资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%；   （2）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓越基金资产净值的 10%；   （3）本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得卓越该证 券的 10%；   （4）本基金持有合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过火当作原始权益东说念主 的资产搭救证券占基金资产净值的比例统统不得卓越 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓越该基金资产净值的 10%； 因证券市集波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素甚至基金不稳当前款所规定比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例统统不得卓越 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例统统不得超 过 2%。前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、关连机 构当作原始权益东说念主的资产搭救证券及中国证监会认定的其他品种。货币市集基金拟投资于主 体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管理东说念主董事会审议 批准，关连交往应当事前征得基金托管东说念主的同意，并当作首要事项履行信息流露步伐；   （7）本基金投资于有固依期限银行进款的比例，不得卓越基金资产净值的 30%，但投 资于有进款期限，根据合同可提前支取的银行进款不受上述比例限定；   （8）本基金投资于具有基金托管东说念主经验的合并交易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例统统不得卓越 20%，投资于不具有基金托管东说念主经验的合并交易银行的银行 进款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得卓越 5%；   （9）基金管理东说念主管理的全部货币市集基金投资合并交易银行的银行进款过火刊行的同 大成现款增利货币市集基金                            招募说明书 业存单与债券，不得卓越该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；   （10）本基金将保持弥散比例的流动性资产并稳当下述比例限定： 策性金融债券占基金资产净值的比例统统不得低于 5%； 具占基金资产净值的比例统统不得低于 10%； 产净值的比例统统不得卓越 30%； 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得卓越 20%。   （11）本基金投资资产搭救证券的比例限定： 会规定的特殊品种除外； 证券范围的 10%； 的 10%；基金管理东说念主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产搭救证券， 不得卓越其各种资产搭救证券统统范围的 10%； 基金投资的资产搭救证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级。持 有资产搭救证券期间，若是其信用等第下降、不再稳当投资程序，本基金应在评级陈说发布 之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （12）基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （13）进入宇宙银行间同行市集的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致（质押品的 剩余期限不受投资范围约定的限定）；   （15）法律法则或监管部门对上述比例、限定另有规定的，从其规定。   除上述第（5）项、第（10）项第 1）条、第（11）项第 4）条、第（14）项外，因市集 波动、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素甚至投资组合不稳当上述约定的比例，基金管 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 理东说念主应当在 10 个交往日内进行调理，以达到程序，但中国证监会规定的特殊情形除外。法 律法则另有规定的，从其规定。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查看自基金合同收效之日起出手。   法律法则或监管部门取消或调理上述限定，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受关连限定或以调理后的规定为准。   （三）回绝行径   为选藏基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、垄断证券交往价钱过火他不正大的证券交往步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规定回绝的其他步履。   法律、行政法则和监管部门取消上述回绝性规定的，在适用于本基金的情况下，则本基 金投资不再受关连限定。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、践诺限定东说念主或者 与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳当基金的投资标的和投资策略，奉命持有东说念主利益优先原则，留心利益冲破，建 立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱扩充。   十二、基金管理东说念主代表基金利用所投资证券项下权利的原则及方法   基金管理东说念主将按照国度研究规定代表本基金独处利用所投资证券项下得权利，保护基金 份额持有东说念主的利益。基金管理东说念主在代表基金利用所投资证券项下权利时应顺从以下原则：   六、基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交往风光的交往日以及国度法律法则规定需要对 大成现款增利货币市集基金                              招募说明书 外流露基金净值的非交往日。      二、估值对象      基金所领有的各种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、估值方法 利率并斟酌其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内摊销，逐日计提损益。本基金不取舍市 场利率和上市交往的债券和单子的市价盘算基金资产净值。 基金资产净值发生首要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结果，基金 管理东说念主于每一估值日，取舍估值技艺，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“影子订价”详情的基金资产净值与“摊余成本法”盘算的基金资产净值的负偏离度十足 值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交往日内将负偏离度十足值调理到 0.25%以内。当 正偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正偏离度 十足值调理到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度十足值限定在 0.5%以内。当负偏离度十足值 一语气两个交往日卓越 0.5%时，基金管理东说念主应当取舍公允价值估值方法坚持有投资组合的账 面价值进行调理，使基金资产净值更能公允地响应基金资产价值。 账。 被觉得取舍了适合的估值方法。关联词，如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅响应 其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价 格估值。 规定估值。      如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步伐及关连法 律法则的规定或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商搞定。      根据研究法律法则，基金资产净值、盘算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本 基金的基金司帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问题，如经关连各 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书 方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东说念主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。   四、估值步伐 点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，七日年化收 益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点 后第 4 位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。 同的规定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   五、估值罪责的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错 时，视为估值罪责。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资者自身的罪责变成估值罪责，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪责的办事东说念主应当对由于该 估值罪责遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值罪责处理原则”给予抵偿， 承担抵偿办事。   上述估值罪责的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪责已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值罪责办事方应实时妥协各方， 实时进行更正，因更正估值罪责发生的用度由估值罪责办事方承担；由于估值罪责办事方未 实时更正已产生的估值罪责，给当事东说念主变成损失的，由估值罪责办事方对平直损失承担抵偿 办事；若估值罪责办事方也曾积极妥协，而且有协助义务确当事东说念主有弥散的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值罪责办事方支吾更正的情况向研究当事东说念主进行确 认，确保估值罪责已得到更正。   （2）估值罪责的办事方对研究当事东说念主的平直损失负责，不合波折损失负责，而且仅对 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 估值罪责的研究平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值罪责而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值罪责 办事方仍支吾估值罪责负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值罪责办事方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；若是赢得 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的欠妥得利返还的总和卓越其践诺损失的差额部分支付给估值罪责办事方。   （4）估值罪责调理取舍尽量归附至假设未发生估值罪责的正确情形的形势。   估值罪责被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步伐如下：   （1）查明估值罪责发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值罪责发生的原因详情 估值罪责的办事方；   （2）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪责变成的损失进行评估；   （3）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪责的办事方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪责处理的方法，需要修改基金注册登记机构交往数据的，由基金注册 登记机构进行更正，并就估值罪责的更正向研究当事东说念主进行阐明。   估值罪责处理的方法如下：   （1）估值出现罪责时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采纳合理 的措施留心损失进一步扩大；   （2）当罪责偏差达到或卓越基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应通报基金托管东说念主， 并陈说中国证监会备案；罪责偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有规定的，从其规定处理。   六、暂停估值的情形 有东说念主的利益，已决定延长估值； 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 值技艺仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东说念主协商一致的；   七、基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率的阐明   用于基金信息流露的基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率由基金管理东说念主 负责盘算，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个洞开日交往结果后盘算当日的基 金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率并发送给基金托管东说念主，基金托管东说念主复核确 认后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对每万份基金净收益和七日年化收益率赐与公布。   八、特殊情形的处理 金资产估值罪责处理。 可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采纳必要、适合、合理的措施进行查看，但 是未能发现该罪责而变成的基金份额净值盘算罪责，基金管理东说念主、基金托管东说念主不错免除抵偿 办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施拆除由此变成的影响。   七、基金合同的变更、远隔与基金财产的算帐   (一)《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议收效之日起在指定媒体公告。   (二) 《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 相连的；    《基金合同》约定的其他情形；   (三) 基金财产的算帐 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券关连业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈说出具法 律观念书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分拨；   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产算帐陈说经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报 告报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   对于因本基金合同产生或与本基金合同研究的争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书 统一路线搞定。不肯或者不可通过协商、统一搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲 裁场地为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有经管力。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，络续诚笃、勤劳、尽责地履行基金 合同规定的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   本基金合同适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   九、基金合同的效用   《基金合同》是约定基金当事东说念主之间、基金与基金当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管理东说念主、基金托管东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或授权代表签 字并在募蚁合束后经基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面阐明 后收效。    《基金合同》的有用期自其收效之日起至基金财产算帐结果报中国证监会批准并公告 之日止。    《基金合同》自收效之日起对包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主在内的 《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律经管力。    《基金合同》原本一式六份，除上报研究监管机构一式二份外，基金管理东说念主、基金托 管东说念主各持有二份，每份具有同等的法律效用。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场 所和营业风光查阅。 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书                 十九、基金托管合同内容撮要   一、基金托管合同当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：大成基金管理有限公司   注册地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   邮政编码：518040   法定代表东说念主：吴庆斌   成立日期：1999 年 4 月 12 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字199910 号   组织体式：有限办事公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   存续期间：继续策动   策动范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日期：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199823 号   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：继续策动   策动范围：给与公众进款；披发短期、中期、持久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；代理资金算帐；各种汇兑业务；代理 政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书 款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有 价证券；外汇单子承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信视察、咨 询、见证业务；企业、个东说念主财务护士人服务；证券公司客户交往结算资金存管业务；证券投资 基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券 投资托管业务；代理洞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融滋生居品 交往业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。      二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查      （一）基金托管东说念主根据研究法律法则的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券取舍程序的，基金管理东说念主应按照基金 托管东说念主要求的花样提供投资品种池和交往敌手库，以便基金托管东说念主运用关连技艺系统，对基 金践诺投资是否稳当基金合同对于证券取舍程序的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。      本基金的投资范围包括： 持证券；      法律规或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集用具的，在不编削基金投资标的、 投资策略，不编削基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市集用具的投资，不 需召开持有东说念主大会。具体比例限定按照关连法律法则和监管规定扩充。      （二）基金托管东说念主根据研究法律法则的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、融 券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调理期限进行监督： 的 10%； 余成本统统不得卓越当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以依期进款利率为基准 利率的浮动利率债券； 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书 场中的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 基金的投资组合中保留的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资 产净值的 5%； 金资产净值的 10%；因基金范围或市集变化等原因导致投资组合超出上述规定不在限定之 内，但基金管理东说念主应在 10 个交往日内进行调理； 有的合并（指合并信用级别）资产搭救证券的比例，不得卓越该资产搭救证券范围的 10%； 本基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产搭救证券的比例，不得卓越基金资产净值的 10%； 本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产搭救证券，不得卓越其各种 资产搭救证券统统范围的 10%； 基金资产净值的 20%；因发生巨额赎回甚至本基金债券正回购的资金余额卓越基金资产净 值 20%的,基金管理东说念主应当在 5 个交往日内进行调理；   （1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相配于 A-1 级的短期信用级别；   （2）根据研究规定赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近 3 年的信用评级和 追踪评级应具备下列条件之一： 具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用级别为准。本基金持有的短期融资券信 用等第下降、不再稳当投资程序的，基金管理东说念主应在评级陈说发布之日起 20 个交往日内对 其赐与全部减持； 其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级的信用级别。 本 基金持有的资产搭救证券信用等第下降、不再稳当投资程序的，基金管理东说念主应在评级陈说发 布之日起 3 个月内对其赐与全部卖出。 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 应当在 397 天内， 且投资于合并交易银行刊行的次级债的比例不得卓越基金资产净值的   除上述第（9）、          （10）和 （11）外，因基金范围或市集变化导致本基金投资组合不稳当 以上比例限定的，基金管理东说念主应在 10 个交往日内进行调理，以达到上述程序。法律法则另 有规定时，从其规定。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的研究约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与查看自本基金合同收效之日起出手。   若法律法则或中国证监会的关连规定发生修改或变更， 基金管理东说念主履行适合步伐后， 本基金可相应调理投资限定规定。法律法则或中国证监会取消该等限定的，基金管理东说念主履行 适合步伐后，则本基金投资不再受关连限定。   基金托管东说念主对基金投资的监督和查看自基金合同收效之日起出手。   （三）基金托管东说念主根据研究法律法则的规定及基金合同的约定，对本合同第十五条第九 项基金投资回绝行径进行监督。基金托管东说念主通过过后监督形势对基金管理东说念主基金投资回绝行 为和关联交往进行监督。根据法律法则研究基金回绝从事关联交往的规定，基金管理东说念主和基 金托管东说念主相互提供与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有其他首要利弊关系的公司名单及 研究关联方交往证券名单。基金管理东说念主和基金托管东说念主有办事确保关联交往名单的真实性、准 确性、完好意思性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联交往名单中列示的关联方进行法律法则回绝基金 从事的关联交往时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采纳必要措施遏制该关联交往 的发生，如基金托管东说念主采纳必要措施后仍无法遏制关联交往发生时，基金托管东说念主有权向中国 证监会陈说。对于基金管理东说念主已成交的关联交往，如基金托管东说念主事前已严格奉命了监督经由 仍无法遏制该关联交往的发生，而只可按关连法律法则和交往所法则进行过后结算，则基金 托管东说念主不承担由此变成的损失，并应向中国证监会陈说。   （四）基金托管东说念主根据研究法律法则的规定及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经矜重取舍的、 本基金适用的银行间债券市集交往敌手名单，并约定各交往敌手所适用的交往结算形势。基 金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名单进行交往。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券市集交往敌手名单进行更新，如基金管理东说念主根据市集情况需要 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 临时调理银行间债券市集交往敌手名单，应向基金托管东说念主说明原理，在与交往敌手发生交往 前 3 个办事日内与基金托管东说念主协商搞定。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面阐明后，被阐明调 整的名单出手收效，新名单收效前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应 按照合同进行结算。基金管理东说念主负责对交往敌手的资信限定，按银行间债券市集的交往法则 进行交往，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同变成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的交往 敌手或交往形势进行交往时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损结怨办事。   （五）基金托管东说念主根据研究法律法则的规定及基金合同的约定，对基金管理东说念主取舍进款 银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金管理东说念主应根据法律法则的规定及基金合同的约定，详情 稳当条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行进款的交往敌手是否稳当研究规定进行监督。   本基金投资银行进款应稳当如下规定： 务账目及核算的真实、准确。 账户资料、投资指示、进款证实书等研究文献，切实履行托管职责。 法》等研究法律法则，以及国度研究账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在取舍进款银行时有违背研究法律法则的规定及基金合同 的约定的行径，应实时以书面体式文书基金管理东说念主在 10 个办事日内纠正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主文书的违纪事项未能在 10 个办事日内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。基 金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违游记径，应立即陈说中国证监会，同期文书基金管理东说念主在   （六）基金托管东说念主根据研究法律法则的规定及基金合同的约定，对基金资产净值盘算、 每万份基金净收益、七日年化收益率、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益 分拨、关连信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。   若是基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假的功绩发扬数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何办事，并将在发现后立即陈说中国证监会。 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书   （七）基金托管东说念主根据研究法律法则的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证 券进行监督。 知》、   《对于基金投资非公开刊行股票等流通受限证券研究问题的文书》等研究法律法则规定。 开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交往证券,不包括由于发布重 大音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等流通受限 证券。 轨制、流动性风险限定预案等规章轨制。基金管理东说念主应当根据基金流动性的需要合理安排流 通受限证券的投资比例，并在风险限定轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。上 述规章轨制须经基金管理东说念主董事会批准。上述规章轨制经董事和会过之后，基金管理东说念主应当 将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东说念主。 流通受限证券的关连信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准解说文献复印件、基金管理东说念主与承销商刚毅的 销售合同复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、划款金额、 划款时期文献等。基金管理东说念主应保证上述信息的真实、完好意思。 化导致基金管理东说念主的具体投资行径可能对基金财产变成较大风险，基金托管东说念主有权要求基金 管理东说念主对该风险的拆除或留心措施进行补充和整改，并作念出版面说明。不然，基金托管东说念主经 事前书面文书基金管理东说念主，有权断绝扩充其研究指示。因断绝扩充该指示变成基金财产损失 的，基金托管东说念主不承担任何办事，并有权陈说中国证监会。 大要浅薄查询。因基金管理东说念主原因产生的受限证券登记存管问题，变成基金财产的损失或基 金托管东说念主无法安全守护基金财产的办事与损失，由基金管理东说念主承担。 数据，导致基金托管东说念主不可履行托管东说念主职责的，基金管理东说念主应照章承担相应法律后果。除基 金托管东说念主未能依据基金合同及本合同履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托 管东说念主按照本合同履行监督职责后不承担上述损失。 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中违背法律法 规和基金合同的规定，应实时以书面体式文书基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文书后应不才一办事日结果前实时查对并 以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及 纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内, 基金托管东说念主有权随时对文书 事项进行复查, 督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交往步伐也曾生 效的投资指示违背法律、行政法则和其他研究规定，或者违背基金合同约定的，应当立即通 知基金管理东说念主，并陈说中国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管合同 对基金业务扩充核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管理东说念主应在规定时期内回话并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报 送基金监督陈说的事项，基金管理东说念主应积极配合提供关连数据资料和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违游记径，应实时陈说中国证监会，同期文书 基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管理东说念主无正大原理，断绝、阻难 对方根据本合同规定利用监督权，或采纳拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金托管东说念主建议训诲仍不改正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理东说念主盘算的基金资产 净值、每万份基金净收益与七日年化收益率。根据基金管理东说念主指示办理算帐交收、关连信息 流露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 扩充或无故延长扩充基金管理东说念主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本合同过火他研究规定时，应实时以书面体式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应不才一办事日结果前实时查对并以书面体式给基金管理东说念主发出回函，说明违纪 原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随时 对文书县项进行复查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行径， 包括但不限于：提交关连资料以供基金管理东说念主核查托管财产的完好意思性和真实性，在规定时期 内回话基金管理东说念主并改正。 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有首要违游记径，应实时陈说中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东说念主无正大原理，断绝、阻难 对方根据本合同规定利用监督权，或采纳拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金管理东说念主建议训诲仍不改正的，基金管理东说念主应陈说中国证监会。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则 令，基金托管东说念主不得自走运用、刑事办事、分拨基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商搞定。 期并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金管 理东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金托管东说念主对此不承担任何办事。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 专户。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 持有东说念主东说念主数稳当《基金法》、             《运作办法》等研究规定后，基金管理东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在规定时期内，聘用具有从事证券相 关业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资陈说。出具的验资陈说由参加验资的 2 名或 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和管理 大成现款增利货币市集基金                        招募说明书 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护和使用。本基 金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的步履。 资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和管理 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的步履。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东说念主算帐办事，基金管理 东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限办事公司的规定扩充。 用由基金管理东说念主负责。 账户的开设、使用的，按研究规定开设、使用并管理；若无关连规定，则基金托管东说念主应当比 照并顺从上述对于账户开设、使用的规定。   （五）债券托管专户的开设和管理   基金合同收效后，基金管理东说念主负责以基金的口头肯求并取得进入宇宙银行间同行拆借市 场的交往经验，并代表基金进行交往；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有 限办事公司的研究规定，以基金的口头在中央国债登记结算有限办事公司开立债券托管与结 算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主同期代表基金签 订宇宙银行间债券市集债券回购主合同。   （六）其他账户的开立和管理 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按研究法则使用并管理。      （七）基金财产投资的研究有价凭证等的守护      基金财产投资的研究什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，守护凭证由基金托管东说念主理有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主践诺有用限定下的什物证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失， 由此产生的办事应由基金托管东说念主承担。托管东说念主对托管东说念主之外机构践诺有用限定的证券不承担 守护办事，但应代表基金就基金托管东说念主之外机构违背守护办事变成基金财产损失的行径进行 追偿。      （八）与基金财产研究的首要合同的守护      由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金研究的首要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金 托管东说念主守护。除合同另有规定外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金研究的首要合同期应保 证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件， 若惟有一份原本原件的，应由基金托管东说念主守护。首要合同的守护期限为基金合同远隔后 15 年。      五、基金资产净值盘算和司帐核算      （一）基金资产净值的盘算及复核步伐      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。      本基金基金份额净值保持为 1.00 元。      每办事日盘算本基金各种份额的每万份基金净收益和七日年化收益率，并按规定公告。      基金管理东说念主每办事日对基金资产进行估值后，将每万份基金净收益与七日年化收益率结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主依据基金合同和关连法律法则 的规定对外公布。 本基金的基金司帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问题，如经关连 各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一请安见的，基金管理东说念主可决定按照基金管理东说念主 对基金资产净值的盘算结果对外赐与公布。 大成现款增利货币市集基金                              招募说明书      （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理      一、估值日      本基金的估值日为本基金关连的证券交往风光的交往日以及国度法律法则规定需要对 外流露基金净值的非交往日。      二、估值对象      基金所领有的各种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、估值方法 利率并斟酌其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内摊销，逐日计提损益。本基金不取舍市 场利率和上市交往的债券和单子的市价盘算基金资产净值。 基金资产净值发生首要偏离，从而对基金份额持有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结果，基金 管理东说念主于每一估值日，取舍估值技艺，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“影子订价”详情的基金资产净值与“摊余成本法”盘算的基金资产净值的负偏离度十足 值达到 0.25%时，基金管理东说念主应当在 5 个交往日内将负偏离度十足值调理到 0.25%以内。当 正偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正偏离度 十足值调理到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度十足值限定在 0.5%以内。当负偏离度十足值 一语气两个交往日卓越 0.5%时，基金管理东说念主应当取舍公允价值估值方法坚持有投资组合的账 面价值进行调理，使基金资产净值更能公允地响应基金资产价值。 账。 被觉得取舍了适合的估值方法。关联词，如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅响应 其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价 格估值。 规定估值。      如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步伐及关连法 律法则的规定或者未能充分选藏基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 大成现款增利货币市集基金                             招募说明书 两边协商搞定。   根据研究法律法则，基金资产净值、盘算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本 基金的基金司帐办事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金研究的司帐问题，如经关连各 方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东说念主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。   四、估值步伐 点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，七日年化收 益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点 后第 4 位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。 同的规定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   五、估值罪责的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错 时，视为估值罪责。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资者自身的罪责变成估值罪责，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪责的办事东说念主应当对由于该 估值罪责遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值罪责处理原则”给予抵偿， 承担抵偿办事。   上述估值罪责的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪责已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值罪责办事方应实时妥协各方， 实时进行更正，因更正估值罪责发生的用度由估值罪责办事方承担；由于估值罪责办事方未 实时更正已产生的估值罪责，给当事东说念主变成损失的，由估值罪责办事方对平直损失承担抵偿 办事；若估值罪责办事方也曾积极妥协，而且有协助义务确当事东说念主有弥散的时期进行更正而 大成现款增利货币市集基金                          招募说明书 未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值罪责办事方支吾更正的情况向研究当事东说念主进行确 认，确保估值罪责已得到更正。   （2）估值罪责的办事方对研究当事东说念主的平直损失负责，不合波折损失负责，而且仅对 估值罪责的研究平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值罪责而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值罪责 办事方仍支吾估值罪责负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值罪责办事方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；若是赢得 欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的欠妥得利返还的总和卓越其践诺损失的差额部分支付给估值罪责办事方。   （4）估值罪责调理取舍尽量归附至假设未发生估值罪责的正确情形的形势。   估值罪责被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步伐如下：   （1）查明估值罪责发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值罪责发生的原因详情 估值罪责的办事方；   （2）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪责变成的损失进行评估；   （3）根据估值罪责处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪责的办事方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪责处理的方法，需要修改基金注册登记机构交往数据的，由基金注册 登记机构进行更正，并就估值罪责的更正向研究当事东说念主进行阐明。   估值罪责处理的方法如下：   （1）估值出现罪责时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采纳合理 的措施留心损失进一步扩大；   （2）当罪责偏差达到或卓越基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应通报基金托管东说念主， 并陈说中国证监会备案；罪责偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有规定的，从其规定处理。   六、暂停估值的情形 大成现款增利货币市集基金                                 招募说明书 有东说念主的利益，已决定延长估值；      七、基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率的阐明      （1）基金投资所触及的证券交往所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；      （2）因不可抗力或其他情形甚至基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值 时；      （3）占基金相配比例的投资品种的估值出现首要迁徙，而基金管理东说念主为保障基金份额 持有东说念主的利益，决定延长估值时；      （4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且取舍 估值技艺仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东说念主协商一致的；      （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。      八、特殊情形的处理 金资产估值罪责处理。 可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采纳必要、适合、合理的措施进行查看，但 是未能发现该罪责而变成的基金份额净值盘算罪责，基金管理东说念主、基金托管东说念主不错免除抵偿 办事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施拆除由此变成的影响。      九、基金份额持有东说念主名册的登记与守护      本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额持有东说念主名册，包括基金合 同收效日、基金合同远隔日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有 东说念主的称呼和持有的基金份额。      基金份额持有东说念主名册由注册登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主守护。 基金托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供任意一个交往日或全部交往日的基金份额持有东说念主名册， 基金管理东说念主应实时提供，不得拖延或断绝提供。      基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；基金合同收效日、基金合同远隔日 等触及到基金紧要事项日期的基金份额持有东说念主名册应于发生辰后十个办事日内提交。 大成现款增利货币市集基金                         招募说明书   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善守护基金份额持有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守密 义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东说念主名册，应按有 关法则规定各自承担相应的办事。   十、争议搞定形势   因本合同产生或与之关连的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一搞定，协商、统一不可 搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁场地为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东说念主均有经管力。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚笃、勤劳、 尽责地履行基金合同和本托管合同规定的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   本合同适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管合同的变更、远隔与基金财产的算帐   （一）托管合同的变更步伐   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的规定有任何冲破。基金托管合同的变更报中国证监会核准后收效。   （二）基金托管合同远隔的情形   （三）基金财产的算帐   (1)基金合同远隔后，成立基金算帐小组，基金算帐小组在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   (2)基金算帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券关连业务经验的注册 司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金算帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。   (3)在基金财产算帐过程中，基金管理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，络续诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管合同规定的义务，选藏基金份额持有东说念主的正当权益。   (4)基金算帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨。基金算帐小组不错 大成现款增利货币市集基金                           招募说明书 照章进行必要的民事步履。   (1)基金合同远隔时，由基金算帐小组统一禁受基金财产；   (2)对基金财产进行清理和阐明；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)编制算帐陈说；   (5)聘用司帐师事务所对算帐陈说进行审计；   (6)聘用讼师事务所对算帐陈说出具法律观念书；   (7)将基金算帐结果陈说中国证监会；   (8)公布基金算帐陈说；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度由基 金算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)清偿基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分拨给基金份额持有东说念主。   基金财产算帐公告于基金合同远隔并报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金算帐小 组公告；算帐过程中的研究首要事项须实时公告；基金财产算帐结果经司帐师事务所审计， 讼师事务所出具法律观念书后，由基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告。   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 大成现款增利货币市集基金                               招募说明书                  二十、基金份额持有东说念主服务    对于基金份额持有东说念主基金管理东说念主将根据具体情况提供一系列的服务。同期基金管理东说念主依 据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权增减或变更服务款式。主要服务内容如下：    （一）客服中心电话服务    投资者拨打基金管理东说念主客服热线 400-888-5558（国内免资料话费）可享有如下服务：A、 自助语音服务：提供 7×24 小时电话自助语音的服务，可进行账户查询、基金净值、基金产 品等自助查询服务。B、东说念主工坐席服务：提供每周五天,每天不少于 8 小时的东说念主工坐席服务（法 定节沐日除外）。投资者不错通过该热线赢得业务盘问、基金账户查询、交往情况查询、服 务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。    （二）笼统对账服务    大成基金为持有东说念主提供笼统对账服务，每年度以电子邮件、短信或其他形势向本公司直 销持有东说念主提供基金保多情况信息。本公司账单服务类型有月度、季度、年度对账单，服务形 式由持有东说念主自主取舍定制。具体包括：电子邮件账单、手机短信账单、直销平台自助查询、 客服热线查询等。为响应国度双碳计策，倡导绿色环保对账形势，本基金管理东说念主接待持有东说念主 使用电子形势对账单，同期为更好的服务老年持有东说念主客户，仍将保留自主订阅纸质对账单的 服务措施（订阅纸质对账单的持有东说念主需确保邮寄地址准确可投递）。    （三）官方平台自助查询及资讯服务    基金管理东说念主官方网站（www.dcfund.com.cn）和官方出动平台均可为投资者提供基金账 户及交往情况查询、个东说念主资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供基金文 件查阅、公司公告、热门问答、市集点评等信息资讯服务。同期，也提供电子邮箱服务（客 户服务邮箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在线答疑服务。    （四）网上交往服务    本基金管理东说念主已通达个东说念主投资者网上交往业务。个东说念主投资者通过基金管理东说念主官方网站以 及官方出动平台办理基金认购、申购、赎回、调节、撤单、基金定投、分成形势修改、账户 资料修改、交往密码修改、交往情况查询和账户信息查询等各种业务。其中，基金定投、转 换等业务的通达时期以另行公告为准。    （五）依期定额投资筹划    基金管理东说念主通过非直销销售机构网点和本公司网上交往系统为投资者提供依期定额投 资服务（本公司网上交往系统的依期定额投资服务现在仅对个东说念主投资者通达）。通过依期定 大成现款增利货币市集基金                       招募说明书 额投资筹划，投资者可依托固定的渠说念，依期定额申购基金份额，具体实施方法见研究公告 或盘问客服热线。   （六）客户投诉建议受理服务   投资者不错通过基金管理东说念主或销售机构的柜台、投资接待中心、客服热线、网站在线栏 目、电子邮件及信函等渠说念进行投诉或建议建议。 大成现款增利货币市集基金                                         招募说明书                  二十一、其他应流露的事项   （一）本基金管理东说念主、基金托管东说念主的托管业务部门现在无首要诉官司项。   （二）最近 3 年本基金管理东说念主、基金托管东说念主的托管业务部门及高档管理东说念主员莫得受到任 那儿罚。   （三）2024 年 5 月 21 日至 2024 年 11 月 20 日发布的公告： 《大成现款增利货币市集基金（C 类份额）基金居品资料撮要更新》、                                《大成现款增利货币市 场（B 类份额）基金居品资料撮要更新》。   （四）《招募说明书》及曩昔公布的更新的招募说明书与本更新的招募说明书内容若有 不一致之处，以本更新的招募说明书为准。 大成现款增利货币市集基金                       招募说明书           二十二、招募说明书存放及查阅形势   （一）招募说明书的存放场地   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构和注册登记机构的办公风光， 并刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主的网站上。   （二）招募说明书的查阅形势   投资者可在办公时期免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的 复印件，但应以本基金招募说明书的原本为准。 大成现款增利货币市集基金                       招募说明书                二十三、备查文献   备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公风光和营业风光，在 办公时期内可供免费查阅。    《大成现款增利货币市集基金基金合同》；    《大成现款增利货币市集基金托管合同》；    《大成基金管理有限公司洞开式基金注册登记业务法则》； 大成现款增利货币市集基金                   招募说明书                      大成基金管理有限公司