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工银聚安混杂A,工银聚安混杂C: 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金基金合同
发布日期：2024-11-06 12:41 点击次数：196
工银瑞信基金料理有限公司 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 基金料理东说念主：工银瑞信基金料理有限公司 基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 目 录 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第一部分 绪言 一、坚韧本基金合同的办法、依据和原则 职权义务，范例基金运作。 典》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息暴露料理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开 召募绽放式证券投资基金流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性风险料理 章程》”）和其他连系法律法例。 益。 二、基金合同是章程基金合同当事东说念主之间职权义务关系的基本法律文献，其 他与基金关系的波及基金合同当事东说念主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有冲破，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合 同偏激他连系章程享有职权、承担义务。 基金合同确当事东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主。基金投 资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和本基金合同确当事 东说念主，其执有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受。 三、工银瑞信聚安混杂型证券投资基金由基金料理东说念主依照《基金法》、基金 合同偏激他连系章程召募，并经中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监 会”）注册。 中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市 场出路作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 基金料理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎费力的原则料理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当追究阅读基金招募诠释书、基金合同、基金居品贵寓选录等信息 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。 四、本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金料理东说念主无法给以限制的情形导致达 到或跨越 50%的除外。法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。 五、基金料理东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外暴露波及本基金的信息，其 内容波及界定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的，如与基金合同有冲破，以基 金合同为准。 六、本基金参与内地与香港股票市集交往互联互通机制下港股通关系业务， 基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以 及交往王法等互异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市 场实行 T+0 反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损 失）、港股通机制下交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形 下，港股通不可正常交往，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 具体风险烦请查阅本基金招募诠释书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。 本基金可根据投资策略需要或不同设置地的市集环境的变化，遴荐将部分基 金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 七、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律法例的强制性章程不一致，应当以届时有用的法律法例的章程为准。 八、本基金的投资鸿沟包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大 幅波动以至出现较大亏欠的风险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证 刊行机制以及交往机制等关系的风险。 九、当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金料理东说念主履行 相应法子后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募诠释书的连系章节。 侧袋机制实施时间，基金料理东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额执有东说念主仔细阅读关系内容并关怀本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第二部分 释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何有用革新和补充 混杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用革新和补充 更新 料选录》偏激更新 售公告》 司法解释、行政法则以偏激他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、申诉等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议革新，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的革新 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念 出的革新 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货法则的决 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露料理办法》及颁布机关对其频频作念 出的革新 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的革新 机关对其频频作念出的革新 员会 务的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 正当登记并存续或经连系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投良友理办法》及关系法律法法则程使用来自境外的资金 进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币合 格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东说念主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 投资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并撑执基金份额执有东说念主名册和办理非交往过户等 理有限公司或接受工银瑞信基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面说明的 日历 产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跨越 3 个月 绽放日 业务王法》，是范例基金料理东说念主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业务规 则，由基金料理东说念主和投资东说念主共同盲从 请购买基金份额的步履 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 基金份额执有东说念主服务的用度 收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/ 申购用度、赎回时收取赎回用度，且不从本类别基金资产入彀提销售服务费的， 称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎 回用度，且从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额 告章程的条件，央求将其执有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额退换为基 金料理东说念主料理的其他基金基金份额的步履 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入 央求份额总额后的余额）跨越上一绽放日基金总份额的 10% 行入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精真金不怕火 款项偏激他资产的价值总和 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 值和基金份额净值的过程 刊（以下简称“章程报刊”）及《信息暴露办法》章程的互联网网站（以下简称 “章程网站”，包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通晓受 限的新股及非公斥地行股票、资产支执证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或 交往的债券等 额净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成老实拨给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到公说念对待 交往所分手和香港汇集交往扫数限公司（以下简称“香港汇集交往所”）建立技 术贯穿，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程鸿沟内的 对方交往所上市的股票。内地与香港股票市集交往互联互通机制包括沪港股票市 场交往互联互通机制（简称沪港通）和深港股票市集交往互联互通机制（简称深 港通） 证券交往服务公司，向香港汇集交往所进行申报，买卖章程鸿沟内的香港汇集交 易所上市的股票 事件 账户进行处置算帐，办法在于有用讳饰并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险料理器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，特殊账 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 户称为侧袋账户 致公允价值存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在关键不确 定性的资产 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第三部分 基金的基本情况 一、基金称呼 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 二、基金的类别 混杂型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型绽放式 四、基金的投资标的 在严格限制风险和保执资产流动性的基础上，通过资产设置，力务达成基金 资产的执续肃肃升值。 五、基金的最低召募份额总额 本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。 六、基金份额发售面值和认购用度 本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。 本基金 A 类基金份额的具体认购费率按招募诠释书及基金居品贵寓选录的 章程扩充，C 类基金份额不收取认购费。 七、基金存续期限 不如期 八、基金份额的类别 本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 赎回用度，且不从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额； 在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别 基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分手设立基金代码。由于基金用度的 不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分手推测基金份额净值并单独公 告。 投资东说念主可自行遴荐认购/申购的基金份额类别。各种基金份额之间不可退换。 本基金连系基金份额类别的具体设立、费率水平（除托管费及料理费之外）等由 基金料理东说念主确定，并在招募诠释书中公告。 在不违犯法律法法则程且对基金份额执有东说念主利益无本质不利影响的前提下， 基金料理东说念主与基金托管东说念主书面协商一致后可根据基金发展需要，为本基金增设新 的基金份额类别。新的基金份额类别可设立不同的申购费、赎回费、销售服务费， 而无需召开基金份额执有东说念主大会。连系基金份额类别的具体王法等关系事项届时 将另行公告。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时期、发售方式、发售对象 自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。 通过各销售机构的基金销售网点公斥地售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金料理东说念主网站的公示。 合适法律法法则程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。 二、基金份额的认购 本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资东说念主认购 A 类基金份额时支 付认购用度，认购 C 类基金份额时不支付认购用度，而是从该类别基金资产中 计提销售服务费。 本基金 A 类基金份额的认购费率由基金料理东说念主决定，并在招募诠释书及基 金居品贵寓选录中列示。A 类基金份额的认购用度不列入基金财产。 有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额执有东说念主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记载为准。 基金认购份额具体的推测方法在招募诠释书中列示。 认购份额（含利息折算的份额）的推测保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以 后的部分四舍五入，由此纰谬产生的收益或损失由基金财产承担。 销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 实接收到认购央求。认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购央求及认 购份额的说明情况，投资东说念主应实时查询。不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自 行承担。 三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募诠释书或关系公告。 体限制和处理方法请参看招募诠释书或关系公告。 笔 A 类基金份额的认购央求单独推测，但已受理的认购央求不得澌灭。 金料理东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相回避前述 50%比例 要求的，基金料理东说念主有权断绝该等一齐或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金份 额数以基金合同见效后登记机构的说明为准。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金料理东说念主依据法律法例及招募诠释书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资敷陈之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。 基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东说念主持理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。基 金料理东说念主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》见效事宜给以公告。 基金料理东说念主应将基金召募时间召募的资金存入特殊账户，在基金召募步履末端前， 任何东说念主不得动用。 二、基金合同不可见效时召募资金的处理方式 如若召募期限届满，未满足基金备案条件，基金料理东说念主应当承担下列包袱： 期活期入款利息； 基金料理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产鸿沟 《基金合同》见效后，连气儿 20 个责任日出现基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东说念主应当在如期敷陈中给以 暴露；连气儿 50 个责任日出现前述情形的，基金料理东说念主在履行算帐法子后隔断基 金合同，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。 法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第六部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东说念主 在招募诠释书或基金料理东说念主网站列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的绽放日实时期 投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交往 所、深圳证券交往所的正常交往日的交往时期，但基金料理东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同见效后，若出现新的证券、期货交往市集、证券、期货交往所交往 时期变更或其他特殊情况，基金料理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相 应的调养，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒介上公告。 基金料理东说念主自基金合同见效之日起不跨越 3 个月开动办理申购，具体业务办 理时期在申购开动公告中章程。 基金料理东说念主自基金合同见效之日起不跨越 3 个月开动办理赎回，具体业务办 理时期在赎回开动公告中章程。 在确定申购开动与赎回开动时期后，基金料理东说念主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒介上公告申购与赎回的开动时期。 基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期薄情申购、赎回或退换 央求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额 申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 值为基准进行推测； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公说念对待。 基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金料理东说念主 必须在新王法开动实施前依照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒介上公告。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理 王法等在盲从基金合同和招募诠释书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。 四、申购与赎回的法子 投资东说念主必须根据销售机构章程的法子，在绽放日的具体业务办理时期内薄情 申购或赎回的央求。 投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购见效。 基金份额执有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求见效后，基金料理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。遇证券、期货交往所或交往市集数据传输延长、通信系统故障、银 行数据交换系统故障或其它非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能限制的身分影响业 务处理经落伍，赎回款项顺延至下一个责任日划出。在发生无数赎回或本基金合 同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基 金合同连系条件处理。 基金料理东说念主应以交往时期末端前受理有用申购和赎回央求确今日动作申购 或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的 有用性进行说明。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的说明情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。 基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销 售机构确乎接收到央求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申 请的说明情况，投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当职权。不然，由此产生的投资 东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。 在法律法例允许的鸿沟内，本基金登记机构可根据关系业务王法，对上述业 务办理时期进行调养，本基金料理东说念主将在调养实施前按照《信息暴露办法》的有 关章程在章程媒介上公告。 五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募诠释书或关系公告。 体章程请参见招募诠释书或关系公告。 参见招募诠释书或关系公告。 基金料理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等顺序，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。 基金料理东说念主基于投资运作与风险限制的需要，可采取上述顺序对基金鸿沟给以控 制。具体见基金料理东说念主关系公告。 份额的数目限制。基金料理东说念主必须在调养实施前依照《信息暴露办法》的连系规 定在章程媒介上公告。 六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途 时支付申购用度，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资 产入彀提销售服务费。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值 在今日收市后推测，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当法子，不错 适当延长推测或公告。 诠释书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金料理东说念主决定，并在招募诠释 书及基金居品贵寓选录中列示。申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基 金份额净值，有用份额单元为份，上述推测结果均按四舍五入方法，保留到极少 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 书》。本基金的赎回费率由基金料理东说念主决定，并在招募诠释书及基金居品贵寓概 要中列示。赎回金额为按实践说明的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述推测结果均按四舍五入方法，保留到 极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金财产。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照关系法律法例设定，具体 见招募诠释书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 体的推测方法和收费方式由基金料理东说念主根据基金合同的章程确定，并在招募诠释 书中列示。基金料理东说念主不错在基金合同约定的鸿沟内调养费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例遵命关系法律法例以及 监管部门、自律王法的章程。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 有东说念主利益无本质不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销操办，如期或不定 期地开展基金促销步履。在基金促销步履时间，按关系监管部门要求履行必要手 续后，基金料理东说念主不错适当调低基金销售费率。 七、断绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金料理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求。 法推测当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 投资者单日或单笔申购金额上限的。 商说明后，基金料理东说念主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相回避 50%蚁合度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定 暂停接受投资东说念主的申购央求时，基金料理东说念主应当根据连系章程在章程媒介上刊登 暂停申购公告。如若投资东说念主的申购央求被一齐或部分断绝的，被断绝的申购款项 本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东说念主应实时还原申购业 务的办理。 八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 款项： 投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 法推测当日基金资产净值。 料理东说念主可暂停接受基金份额执有东说念主的赎回央求。 商说明后，基金料理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 料理东说念主应按章程报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金料理东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付，且该部分按照赎回央求日的该类基金份 额净值为基础进行推测。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处 理。基金份额执有东说念主在央求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给以澌灭。 在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。 九、无数赎回的情形及处理方式 若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金 退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额 总额后的余额）跨越前一绽放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。 当本基金出现无数赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状或 无数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。 （1）全额赎回：当基金料理东说念主觉得有才能支付投资东说念主的一齐赎回央求时， 按正常赎回法子扩充。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有可贵或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自 动转入下一个绽放日连续赎回，直到一齐赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被澌灭。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础推测赎回金额，依此类推， 直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）若本基金发生无数赎回且单个绽放日内单个基金份额执有东说念主的赎回申 请跨越上一绽放日基金总份额的 10%，基金料理东说念主不错先行对该单个基金份额执 有东说念主超出 10%的赎回央求实施缓期办理，而对该单个基金份额执有东说念主 10%以内 （含 10%）的赎回央求与其他基金份额执有东说念主的赎回央求，基金料理东说念主不错根据 基金其时的资产组合情状或无数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎 回。扫数缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础推测赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。 具体见关系公告。 （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错减慢支 付赎回款项，但不得跨越 20 个责任日，并应当在章程媒介上进行公告。 当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募诠释书章程的其他方式在 3 个交往日内申诉基金份额执有东说念主，诠释连系处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各种基金份额净值。 或赎回时，基金料理东说念主应提前 2 个责任日在章程媒介刊登基金再行绽放申购或赎 回的公告，并在再行开动办理申购或赎回的绽放日公告最近 1 个责任日的各种基 金份额净值。 复刊登暂停公告一次。暂停末端基金再行绽放申购或赎回时，基金料理东说念主应提前 申购或赎回日公告最近 1 个责任日的各种基金份额净值。 十一、基金退换 基金料理东说念主不错根据关系法律法例以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金料理东说念主料理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 关系王法由基金料理东说念主届时根据关系法律法例及本基金合同的章程制定并公告， 并提前见告基金托管东说念主与关系机构。 十二、基金的非交往过户 基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交往过户。不论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资 东说念主。 秉承是指基金份额执有东说念主厌世，其执有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据见效司法秘书将基金份额执有东说念主执有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵寓，对于合适条件的非交往过户央求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的表率收费。 十三、基金的转托管 基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的表率收取转托管费。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 十四、如期定额投资操办 基金料理东说念主不错为投资东说念主持理如期定额投资操办，具体王法由基金料理东说念主另 行章程。投资东说念主在办理如期定额投资操办时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东说念主在关系公告或更新的招募诠释书中所章程的如期定 额投资操办最低申购金额。 十五、基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管部门另有章程的除外。 如关系法律法例允许基金料理东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东说念主将制定和实施相应的业务王法。 十六、基金份额的转让 在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额执有东说念主通 过中国证监会认同的交往场所或者交往方式进行基金份额转让的央求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额执有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。 十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募诠释书或关系公 告。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第七部分 基金合同当事东说念主及职权义务 一、基金料理东说念主 （一）基金料理东说念主简况 称呼：工银瑞信基金料理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 法定代表东说念主：赵桂才 确立日历：2005 年 6 月 21 日 批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号 组织姿色：有限包袱公司 注册本钱：贰亿元东说念主民币 存续期限：执续计算 连系电话：400-811-9999 （二）基金料理东说念主的职权与义务 括但不限于： （1）照章召募资金； （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用 并料理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法法则程或中国证监会批 准的其他用度； （4）销售基金份额； （5）按照章程召集基金份额执有东说念主大会； （6）依据《基金合同》及连系法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度连系法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要顺序保护基金投资者的利益； （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主； （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》章程的用度； （10）依据《基金合同》及连系法律章程决定基金收益的分拨决议； （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换申 请； （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄鼓吹职权，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的职权； （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额执有东说念主的利益愚弄诉讼职权或者 实施其他法律步履； （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （16）在合适连系法律、法例的前提下，制订和调养连系基金认购、申购、 赎回、退换、非交往过户、转托管和收益分拨等的业务王法； （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于： （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》见效之日起，以敦厚信用、严慎费力的原则料理和运 用基金财产； （4）配备糟践的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计算方式料理和运作基金财产； （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产相互独处，对所料理的不同基金分手 料理，分手记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他连系章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （7）照章接受基金托管东说念主的监督； （8）采取适当合理的顺序使推测基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的章程，按连系章程推测并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈； （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他连系章程，履行信息暴露 及敷陈义务； （12）保守基金交易秘要，不泄露基金投资操办、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》偏激他连系章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予保 密，不向他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、 法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额执有 东说念主分拨基金收益； （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他连系章程召集基金份额执有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； （16）按章程保存基金财产料理业务步履的管帐账册、报表、记载和其他相 关贵寓不少于法定最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时期发出，而且 保证投资者约略按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金连系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到连系贵寓的复印件； （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、 变现和分拨； （19）濒临闭幕、照章被澌灭或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会 并申诉基金托管东说念主； （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东说念主正当 权益时，应当承担补偿包袱，其补偿包袱不因其退任而革职； （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额执有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； （22）当基金料理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理连系基 金事务的步履承担包袱； （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额执有东说念主利益愚弄诉讼职权或实施其 他法律步履； （24）基金料理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 见效，基金料理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主； （25）扩充见效的基金份额执有东说念主大会的决议； （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册； （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管东说念主 （一）基金托管东说念主简况 称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行） 注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 邮政编码：310003 法定代表东说念主：宋剑斌 成立日历：1996 年 9 月 25 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014337 号 组织姿色：股份有限公司 注册本钱：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰元东说念主民币 存续时间：执续计算 （二）基金托管东说念主的职权与义务 括但不限于： （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 撑执基金财产； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法法则程或监管部门批 准的其他用度； （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成关键损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要顺序保护基金投资者的利益； （4）根据关系市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交往资金算帐； （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会； （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主； （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于： （1）以敦厚信用、费力尽责的原则执有并安全撑执基金财产； （2）确立特殊的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备糟践的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜； （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分手设立账户，独处核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记载等方面相互独处； （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管契约》偏激他连系章程外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； （5）撑执由基金料理东说念主代表基金签订的与基金连系的关键合同及连系凭证； （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》、《托管契约》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜； （7）保守基金交易秘要，除《基金法》、《基金合同》、《托管契约》及 其他连系章程另有章程外，在基金信息公开暴露前给以守秘，不得向他东说念主泄露， 但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人 提供服务而向其提供的情况除外； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （8）复核、审查基金料理东说念主推测的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱； （9）办理与基金托管业务步履连系的信息暴露事项； （10）对基金财务管帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具概念，说 明基金料理东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》、《托管契约》的 章程进行；如若基金料理东说念主有未扩充《基金合同》、《托管契约》章程的步履， 还应当诠释基金托管东说念主是否采取了适当的顺序； （11）保存基金托管业务步履的记载、账册、报表和其他关系贵寓不少于法 定最低期限； （12）从基金料理东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额执有东说念主名 册； （13）按章程制作关系账册并与基金料理东说念主查对； （14）依据基金料理东说念主的指示或连系章程向基金份额执有东说念主支付基金收益 和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他连系章程，召集基金份额执有 东说念主大会或配合基金料理东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； （16）按照法律法例和《基金合同》、《托管契约》的章程监督基金料理东说念主 的投资运作； （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和 分拨； （18）濒临闭幕、照章被澌灭或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会 和银行监管机构，并申诉基金料理东说念主； （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担补偿包袱，其补偿 包袱不因其退任而革职； （20）按章程监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金料理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主 利益向基金料理东说念主追偿； （21）扩充见效的基金份额执有东说念主大会的决议； （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 三、基金份额执有东说念主 基金投资者执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主动作 《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，团结类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 利包括但不限于： （1）共享基金财产收益； （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产； （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其执有的基金份额； （4）按照章程要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会； （5）出席或者录用代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会 审议事项愚弄表决权； （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵寓； （7）监督基金料理东说念主的投资运作； （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁； （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 务包括但不限于： （1）追究阅读并盲从《基金合同》、招募诠释书等信息暴露文献； （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； （3）关怀基金信息暴露，实时愚弄职权和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购或退换款项及法律法例和《基金合同》所章程的 用度； （5）在其执有的基金份额鸿沟内，承担基金亏欠或者《基金合同》隔断的 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 有限包袱； （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履； （7）扩充见效的基金份额执有东说念主大会的决议； （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的欠妥得利； （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第八部分 基金份额执有东说念主大会 基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额执有东说念主执有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金基金份额执有东说念主大会不确立日常机构。 一、召开事由 之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会： （1）隔断《基金合同》，但《基金合同》另有约定除外； （2）更换基金料理东说念主； （3）更换基金托管东说念主； （4）退换基金运作方式； （5）调养基金料理东说念主、基金托管东说念主的报酬表率或提高销售服务费率； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资标的、鸿沟或策略； （9）变更基金份额执有东说念主大会法子； （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会； （11）单独或共计执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额执有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额推测，下同）就团结事项书 面要求召开基金份额执有东说念主大会； （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生关键影响的其他事项； （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 执有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额执有东说念主大会： （1）法律法例要求增多的基金用度的收取； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率或变更收费方 式； （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生关键变化； （5）增多、取消或调养基金份额类别设立； （6）基金料理东说念主、销售机构、登记机构调养连系基金认购、申购、赎回、 退换、非交往过户、转托管等业务的王法； （7）推出新业务或服务； （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额执有东说念主大会的其 他情形。 二、会议召集东说念主及召集方式 金料理东说念主召集。 薄情书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东说念主， 基金料理东说念主应当配合。 求召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金料理东说念主薄情书面提议。基金料理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告薄情提议的基金份额 执有东说念主代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主薄情书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告薄情提议的基 金份额执有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 之日起 60 日内召开并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。 开基金份额执有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基 金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、打扰。 益登记日。 三、召开基金份额执有东说念主大会的申诉时期、申诉内容、申诉方式 告。基金份额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时期、地点和会议姿色； （2）会议拟审议的事项、议事法子和表决方式； （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日； （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点； （5）会务常设连系东说念主姓名及连系电话； （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； （7）召集东说念主需要申诉的其他事项。 中诠释本次基金份额执有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏激联 系方式和连系东说念主、表决概念寄交的截止时期和收取方式。 决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申诉基金料理东说念主 到指定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行 书面申诉基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金 料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表决概念 的计票服从。 四、基金份额执有东说念主出席会议的方式 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管 机构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执 有东说念主大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程： （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说合适法律法例、《基金合 同》和会议申诉的章程，而且执有基金份额的凭证与基金料理东说念主执有的登记贵寓 相符； （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东说念主大会。再行召 集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 姿色或大会公告载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议申诉后，在 2 个责任日内连 续公布关系教导性公告； （2）召集东说念主按基金合同约定申诉基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金料理东说念主）到指定地点对表决概念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会 议申诉章程的方式收取基金份额执有东说念主的表决概念；基金托管东说念主或基金料理东说念主经 申诉不参加收取表决概念的，不影响表决服从； （3）本东说念主径直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念的，基金份额执 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念基金份额执有东说念主所 执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额执有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主径直出具表决概念或授权他东说念主代表出具 表决概念； （4）上述第（3）项中径直出具表决概念的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决概念的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决概念的 代理东说念主出具的托福东说念主执有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说符 正当律法例、《基金合同》和会议申诉的章程，并与基金登记机构记载相符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额执有东说念主大会并愚弄表决权；在会议 召开方式上，本基金亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结 合的方式召开基金份额执有东说念主大会，会议法子比照现场开会和通信方式开会的程 序进行。基金份额执有东说念主不错接纳书面、网罗、电话或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东说念主确定并在会议申诉中列明。 五、议事内容与法子 议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额执有东说念主大会筹商的其他事项。 基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的申诉后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。 基金份额执有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 （1）现场开会 在现场开会的方式下，率先由大会主执东说念主按照下列第七条章程法子确定和公 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如若基金料理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和 代理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额执有东说念主 动作该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的服从。 会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称呼）和连系方式等事项。 （2）通信开会 在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申诉的表决 截止日历后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。 六、表决 基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。 基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 尽头决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会 另有章程或基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金料理东说念主或者基金 托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为有用。 基金份额执有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。 采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据解说，不然提交 合适会议申诉中章程的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议申诉章程的表决概念视为有用表决，表决概念暧昧不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决概念的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总额。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 基金份额执有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 七、计票 （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执 东说念主应当在会议开动后晓示在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额执有东说念主自行召集或大会固然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议开动 后晓示在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票 东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。 （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主当 场公布计票结果。 （3）如若会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主执东说念主应当连忙公布再行清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。 在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八、见效与公告 基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。 基金份额执有东说念主大会决议自见效之日起依照《信息暴露办法》的连系章程在 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 章程媒介上公告。如若接纳通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当扩充见效的基金份额执有东说念主 大会的决议。见效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金料理 东说念主、基金托管东说念主均有不断力。 九、实施侧袋机制时间基金份额执有东说念主大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主 和侧袋份额执有东说念主分手执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关系 基金份额执有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主 执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东说念主所执有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的执有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额执有东说念主动作该次基金份额执有东说念主大会 的主执东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 侧袋机制实施时间，基金份额执有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分手由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东说念主进行表决，团结主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。 侧袋机制实施时间，对于基金份额执有东说念主大会的关系章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的关系章程。 十、本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法子、表决 条件等章程，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管 王法修改导致关系内容被取消或变更的，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提 前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调养，无需召开基金份额执有东说念主大会 审议。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第九部分 基金料理东说念主、基金托管东说念主的更换条件和法子 一、基金料理东说念主和基金托管东说念主职责隔断的情形 （一）基金料理东说念主职责隔断的情形 有下列情形之一的，基金料理东说念主职责隔断： （二）基金托管东说念主职责隔断的情形 有下列情形之一的，基金托管东说念主职责隔断： 二、基金料理东说念主和基金托管东说念主的更换法子 （一）基金料理东说念主的更换法子 的基金料理东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额执有东说念主所执表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起见效； 金料理东说念主； 报中国证监会备案； 执有东说念主大会决议见效后依照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒介公告； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 贵寓，实时向临时基金料理东说念主或新任基金料理东说念主持理基金料理业务的顶住手续， 临时基金料理东说念主或新任基金料理东说念主应实时接收。新任基金料理东说念主或临时基金料理 东说念主应与基金托管东说念主查对基金资产总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金料理东说念主连系的称呼字样。 （二）基金托管东说念主的更换法子 的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额执有东说念主所执表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起见效； 金托管东说念主； 报中国证监会备案； 执有东说念主大会决议见效后依照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒介公告； 基金托管业务贵寓，实时向临时基金托管东说念主或新任基金托管东说念主持理基金财产和基 金托管业务的顶住手续，新任基金托管东说念主或者临时基金托管东说念主应当实时接收。新 任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主与基金料理东说念主查对基金资产总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支。 （三）基金料理东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和法子 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主提名新的基金料理东说念主和基金托管 东说念主； 管东说念主的基金份额执有东说念主大会决议见效后依照《信息暴露办法》的连系章程在章程 媒介上汇集公告。 三、本部分对于基金料理东说念主、基金托管东说念主更换条件和法子的约定，但凡径直 援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致关系内容 被取消或变更的，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对相 应内容进行修改和调养，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。 四、新基金料理东说念主/临时基金料理东说念主接收基金料理业务或新基金托管东说念主/临时 基金托管东说念主接收基金财产和基金托管业务前，原基金料理东说念主或原基金托管东说念主应依 据法律法例和基金合同的章程连续履行关系职责，并保证分歧基金份额执有东说念主的 利益形成挫伤。原基金料理东说念主或原基金托管东说念主在连续履行关系职责时间，仍有权 按照基金合同的章程收取基金料理费或基金托管费。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十部分 基金的托管 基金托管东说念主和基金料理东说念主按照《基金法》、《基金合同》偏激他连系章程订 立托管契约。 坚韧托管契约的办法是明确基金托管东说念主与基金料理东说念主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值推测、收益分拨、信息暴露及相互监督等关系事宜中的职权 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额执有东说念主的正当权益。 基金合同未尽的基金托做事宜以基金料理东说念主与基金托管东说念主签署的基金托管 契约为准。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十一部分 基金份额的登记 一、基金的份额登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐 和结算、代理披发红利、建立并撑执基金份额执有东说念主名册和办理非交往过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金料理东说念主或基金料理东说念主托福的其他合适条件的机构 办理，但基金料理东说念主照章应当承担的包袱不因托福而革职。基金料理东说念主托福其他 机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订托福代理契约，以明确基金料理东说念主 和代理机构在投资者基金账户料理、基金份额登记、算帐及基金交往说明、披发 红利、建立并撑执基金份额执有东说念主名册等事宜中的职权和义务，保护基金份额执 有东说念主的正当权益。 三、基金登记机构的职权 基金登记机构享有以下职权： 关章程于开动实施前在章程媒介上公告； 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿包袱，但司法强制查验情形及法律 法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十二部分 基金的投资 一、投资标的 在严格限制风险和保执资产流动性的基础上，通过资产设置，力务达成基金 资产的执续肃肃升值。 二、投资鸿沟 本基金的投资鸿沟包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业 板、存托凭证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票市 场交往互联互通机制允许买卖的章程鸿沟内的香港汇集交往所上市的股票（以下 简称“港股通投资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、场地政府债、政 府支执机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券、分离交往可 转债的纯债部分、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资 券等）、国债期货、资产支执证券、债券回购、银行入款、同行存单、现款，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的 关系章程）。 本基金投资组合资产设置比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 本基金投资于同行存单的比例不跨越基金资产净值的 20%；本基金投资于可转 换债券、可交换债券的比例不跨越基金资产净值的 20%。每个交往日日终在扣除 股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交往保证金后，本基金保留的现款或到期 日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金料理东说念主在履行适当 法子后，不错将其纳入投资鸿沟，其投资比例遵命届时有借鉴律法例或关系章程。 三、投资策略 （一）资产设置策略 本基金将由投资商酌团队实时追踪市集环境变化，根据对国外及国内宏不雅经 济运行态势、宏不雅经济策略变化、证券市集运行情状等身分的深远商酌，判断国 内及香港证券市集的发展趋势，结合行业情状、公司价值性和成长性分析，详细 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 评价各种资产的风险收益水平。在充分的宏不雅形势判断和策略分析的基础上，执 行“从上至下”的资产设置及动态调养策略。在市集高涨阶段中，增多权益类资 产设置比例；在市集下行周期中，增多非权益类资产设置比例，最终力务达成基 金资产组合收益的最大化，从而有用提高不同市集情状下基金资产的举座收益水 平。 （二）债券投资策略 本基金在债券投资与商酌方面，实行投资策略商酌专科化单干轨制，专科研 究东说念主员分手从利率、债券信用风险等角度，薄情独处的投资策略建议，经固定收 益投资团队筹商，并经投资决策委员会批准后形成蛊卦性投资策略。 商酌 GDP、物价、服务、国外进出等国民经济运行情状，分析宏不雅经济运 行的可能情景，展望财政策略、货币策略等政府宏不雅经济策略取向，分析金融市 场资金供求情状变化趋势及结构，在此基础上展望金融市集利率水平变动趋势， 以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。 组合久期是反应利率风险最紧迫的蓄意，根据对市集利率水平的变化趋势的 预期，详细宏不雅经济情状和货币策略等身分的分析判断，不错制定出组合的标的 久期，预期市集利率水平将上升时，缩短组合的久期，以回避债券价钱下落的风 险和本钱损失，获取较高的再投资收益；预期市集利率将下落时，提高组合的久 期，在市集利率实践下落时获取债券价钱上升的收益，并获取较高利息收入。 根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展出路、刊行东说念主业 务发展情状、企业市时局位、财务情状、料理水平、债务水对等身分，评价债券 刊行东说念主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债 券的信用风险利差与投资价值。 本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资 券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级扩充。 本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%，投资 AA+ 的信用债券占信用债券资产的比例不高于 50%，投资 AA 的信用债券占信用债券 资产的比例不高于 20%。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在详细 商酌流动性、市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等身分的基础上， 评估债券投资价值，遴荐订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市集变化情况对组合进行优化。 可退换债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性情，具有抵 御下行风险、共享股票价钱高涨收益的特色，是本基金的紧迫投资对象之一。本 基金将遴荐公司基本修养优良、其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可退换债 券、可交换债券进行投资，并接纳期权订价模子等数目化估值器具评定其投资价 值，以合理价钱买入并执有。本基金执有的可退换债券不错退换为股票。本基金 投资于可退换债券、可交换债券的比例不跨越基金资产净值的 20%。 （三）股票投资策略 本基金采取“从上至下”与“从下到上”相结合的分析方法进行股票投资。 基金料理东说念主在行业分析的基础上，遴荐治理结构完善、计算肃肃、功绩优良、具 有可执续增长出路或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中恒久 投资。本基金股票投资具体包括行业分析与设置、公司财务情状评价、价值评估 及股票遴荐与组合优化等过程。 本基金将根据各行业所处人命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面 身分对各行业的相对盈利才能及投资眩惑力进行评价，并根据行业详细评价结果 确定股票资产中各行业的权重。 一个行业的干预壁垒、原材料供应方的谈判才能、制制品买方的谈判才能、 居品的可替代性及行业内现存竞争进度等身分共同决定了行业的竞争结构，并决 定行业的恒久盈利才能及投资眩惑力。另一方面，任何一个行业演变大约要经过 发育期、成恒久、熟谙期及零落期等阶段，团结改行在不同的行业人命周期阶段 以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利才能与市集发达。本基金对于那些 具有较强盈利才能与投资眩惑力、在行业人命周期中处于成恒久或熟谙期、且预 期近期经济景气度有意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 力与投资眩惑力一般、在行业人命周期中处于发育期或零落期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。 在对行业进行深远分析的基础上，对上市公司的基本财务情状进行评估。结 合基本面分析、财务蓄意分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛 选，剔除财务异常和计算不够肃肃的股票，构建基本投资股票池。 基于对公司将来功绩发展的展望，接纳现款流折现模子等方法评估公司股票 的合理内在价值，同期结合资票的市集价钱，挖掘具有执续增长才能或者价值被 低估的公司，遴荐最具有投资眩惑力的股票构建投资组合。 详细定性分析与定量价值评估的结果，遴荐订价合理或者价值被低估的股票 构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险 水平下追求基金收益最大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱显著 高于其内在合理价值时当令卖出证券。 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交往的股票投资策略扩充。 本基金将仅通过内地与香港股票市集交往互联互通机制投资于香港股票市 场，不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资 港股通投资标的股票还需关怀： （1）香港股票市集轨制与大陆股票市集存在的互异对股票投资价值的影响， 比如行业散布、交往轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、 估值与盈利酬报等方面； （2）港股通逐日额度应用情况； （3）东说念主民币与港币间的汇兑比率变化。 （四）资产支执证券投资策略 本基金通过考量宏不雅经济走势、支执资产所在行业景气情况、资产池结构、 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 提前偿还率、误期率、市集利率等身分，预判资产池将来现款流变动；商酌标的 证券刊行条件，展望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切关怀流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限制信用风险显现程 度的前提下，通过信用商酌和流动性料理，遴荐风险调养后收益较高的品种进行 投资。 （五）繁衍品投资策略 本基金为提高对利率风险料理才能，在风险可控的前提下，根据风险料理原 则，以套期保值为办法，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货动作利率衍 生品的一种，有助于料理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按摄影 关法律法例的章程，结合对宏不雅经济形势和策略趋势的判断、对债券市集进行定 性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动 性、波动水平、套期保值的有用性等蓄意进行追踪监控，在最大限制保证基金资 产安全的基础上，力务达成基金资产的恒久踏实升值。 本基金为提高投资后果，更好地达到本基金的投资标的，在风险可控的前提 下，根据风险料理原则，以套期保值为办法，本着严慎原则，参与股指期货投资。 本基金将根据对现货和期货市集的分析，领路股指期货杠杆效应和流动性好的特 点，接纳股指期货在短期内取代部分现货，获取市集敞口，投资策略包括多头套 期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免市集冲 击，提前建立股指期货多头头寸，然后慢慢买入现货并拆除股指期货多头，当完 成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立 股指期货空头头寸，然后慢慢卖出现货并拆除股指期货空头，当现货一齐清仓后 将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将如期测算投资组合与股 指期货的关系性、投资组合 beta 的踏实性，良好化确定投资决议比例。 四、投资限制 基金的投资组合应遵命以下限制： （1）本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0%-40%（投资于港股通投资 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）； （2）每个交往日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交往保 证金后，保执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值（团结家公司在内地和香港 市集同期上市的 A+H 股合并推测）不跨越基金资产净值的 10％； （4）本基金料理东说念主料理的一齐基金执有一家公司刊行的证券（团结家公司 在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并推测），不跨越该证券的 10％，十足 按照连系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件章程的比例限制； （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支执证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10％； （6）本基金执有的一齐资产支执证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20 ％； （7）本基金执有的团结（指团结信用级别）资产支执证券的比例，不得超 过该资产支执证券鸿沟的 10％； （8）本基金料理东说念主料理的一齐基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支执 证券，不得跨越其各种资产支执证券共计鸿沟的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证 券。基金执有资产支执证券时间，如若其信用等级下落、不再合适投资表率，应 在评级敷陈发布之日起 3 个月内给以一齐卖出； （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； （11）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%； （12）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越 基金资产净值的 40%，本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限 为 1 年，债券回购到期后不得延期； （13）本基金投资于同行存单的比例不跨越基金资产净值的 20%； （14）在职何交往日日终，执有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支执证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制； （15）本基金参与股指期货交往，应当盲从下列投资比例的限制： 净值的 10%； 股票总市值的 20%； 过上一个交往日基金资产净值的 20%； 推测）应当合适基金合同中对于股票投资比例的连系约定； （16）本基金参与国债期货交往，应当盲从下列投资比例的限制： 净值的 15%； 债券总市值的 30%； 过上一个交往日基金资产净值的 30%； 府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差推测）应当合适基金 合同中对于债券投资比例的连系约定； （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得跨越本基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外 的身分致使基金不合适该比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资； （18）本基金料理东说念主料理的一齐绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的如期绽放基金）执有一家上市公司刊行的可通晓股票，不得跨越该上市公司 可通晓股票的 15%；本基金料理东说念主料理的一齐投资组合执有一家上市公司刊行 的可通晓股票，不得跨越该上市公司可通晓股票的 30%；十足按照连系指数的构 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制； （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资 鸿沟保执一致； （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充，与境 内上市交往的股票合并推测； （21）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（9）、（17）、（19）项外，因证券、期货市集波动、证 券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适 上述章程投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个交往日内进行调养，但中国证监 会章程的特殊情形除外。 基金料理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的连系约定。在上述时间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同见效之日 起开动。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。 为爱戴基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履： （1）承销证券； （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保； （3）从事承担无穷包袱的投资； （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有章程的除外； （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资； （6）从事内幕交往、左右证券交往价钱偏激他不高洁的证券交往步履； （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻塞的其他步履。 基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓吹、实践 限制东说念主或者与其有关键犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交往的，应当合适基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额执有东说念主利益优先原则，守护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 照市集公说念合理价钱扩充。关系交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给以暴露。关键关联交往应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 的，本基金应当按照法律法例或监管部门的章程扩充；如法律法例或监管部门修 改或调养上述投资限制、投资阻塞性章程，且该等调养或修改属于非强制性的， 基金料理东说念主有权在履行适当法子后按照法律法例或监管部门调养或修改后的规 定扩充，并应向投资者履行信息暴露义务，但无需基金份额执有东说念主大会审议决定。 五、功绩比拟基准 本基金的功绩比拟基准为：中债详细钞票（总值）指数收益率×70%+沪深 中债详细钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限包袱公司编制的反应中 国债券市集总体走势的代表性指数。该指数的样本券笼罩我国银行间市集和交往 所市集，成份债券包括国债、央行单子、金融债、企业债券、短期融资券等果然 扫数债券种类，具有平方的市集代表性，约略反应债券市集总体走势。 沪深 300 指数是由上海证券交往所和深圳证券交往所授权，由中证指数有限 公司斥地的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，笼罩了大部 分通晓市值，其成份股票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高的股票，约略 反应 A 股市集总体发展趋势。 恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。 本基金对中债详细钞票（总值）指数、沪深 300 指数和恒生指数分手赋予 较基准当今约略至意地反应本基金的风险收益特征。 如若指数编制单元罢手推测编制指数或篡改指数称呼，或者今后法律法例发 生变化，或者有更巨擘的、更能为市集浩荡接受的功绩比拟基准推出，经与基金 托管东说念主协商一致，本基金可在履行适当法子报中国证监会备案后变更功绩比拟基 准并实时公告，无需召开基金份额执有东说念主大会。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 六、风险收益特征 本基金为混杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基 金与货币市集基金。本基金如若投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交往王法等互异带来的独到风险。 七、基金料理东说念主代表基金愚弄鼓吹或债权东说念主职权的处理原则及方法 护基金份额执有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额执有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨管帐师事 务所概念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额执有东说念主大会审议。 侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见招募诠释书的章程。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十三部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息和基金应收款项 以偏激他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管东说念主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。 四、基金财产的撑执和贬责 本基金财产独处于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑执。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律包袱，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律法例和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不得被处 分。 基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章澌灭或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十四部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金的绽放日和主要证券、期货交往场所正常交往的非 绽放日，以及国度法律法法则程需要对外暴露基金净值的非绽放日。 二、估值对象 基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行 入款本息、应收款项、资产支执证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。 三、估值原则 基金料理东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门连系章程。 （一）对存在活跃市集且约略获取换取资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的关键事件的，应接纳最近交往日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近交往日的报价不可信得过反应公允价值的，打发报价进行调养，确定公允 价值。 与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中商酌不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产执有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征商酌。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量执有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用而且有糟践 可利用数据和其他信息支执的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的关键事 件，使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，打发 估值进行调养并确定公允价值。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 四、估值方法 （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的关键事件的，可参考一样投资品种的现行市价及关键变化身分， 调养最近交往市价，确定公允价钱； （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除 外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外）， 中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净 价进行估值； （4）交往所上市交往的可退换债券以逐日收盘价动作估值全价；交往所上 市实行全价交往的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全价减 去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值； （5）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技能确定公允价值。 交往所市集挂牌转让的资产支执证券，接纳估值技能确定公允价值； （6）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调养的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，打发市集报价进行调养以说明估值日的 公允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应接纳估值技能确定 其公允价值。 （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）初次公斥地行未上市的股票，接纳估值技能确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 初次公斥地行股票时公司鼓吹公斥地售股份、通过大量交往取得的带限售期的股 票，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等通晓受限股票，按监管 机构或行业协会连系章程确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化的，接纳最近交往日结算 价估值。当日结算价及结算王法以《中国金融期货交往所结算详情》为准。 无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生关键变化的，接纳最近交往日结算 价估值。 采纳的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的公说念性。 估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 按国度最新章程估值。 如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的章程或者未能充分爱戴基金份额执有东说念主利益时，应立即申诉 对方，共同查明原因，两边协商科罚。 根据连系法律法例，基金资产净值推测和基金管帐核算的义务由基金料理东说念主 承担。本基金的基金管帐包袱方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金连系的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的概念，按照 基金料理东说念主对基金净值信息的推测结果对外给以公布。 五、估值法子 日相应类别基金份额的余额数目推测，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍 五入，由此产生的纰谬计入基金财产。基金料理东说念主不错确立大额赎回情形下的净 值精度救急调养机制。国度另有章程的，从其章程。 基金料理东说念主每个责任日推测基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公 告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东说念主每个责任日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按章程对外公布。 六、估值额外的处理 基金料理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的顺序确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值额外时，视为该类基金份额净值额外。 本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 本基金运作过程中，如若由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的纰谬形成估值额外，导致其他当事东说念主遇到损失的，纰谬 的包袱东说念主应当对由于该估值额外遇到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值额外处理原则”给予补偿，承担补偿包袱。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 上述估值额外的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据推测差错、系统故障差错、下达指示差错等。 （1）估值额外已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值额外包袱方应及 时联接各方，实时进行更正，因更正估值额外发生的用度由估值额外包袱方承担； 由于估值额外包袱方未实时更正已产生的估值额外，给当事东说念主形成损失的，由估 值额外包袱方对径直损失承担补偿包袱；若估值额外包袱方还是积极联接，而且 有协助义务确当事东说念主有糟践的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值额外包袱方打发更正的情况向连系当事东说念主进行说明，确保估值额外已得 到更正。 （2）估值额外的包袱方对连系当事东说念主的径直损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 而且仅对估值额外的连系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。 （3）因估值额外而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值额外包袱方仍打发估值额外负责。如若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一齐返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值额外责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的鸿沟内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的职权；如若获取欠妥得利确当事东说念主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的补偿额加上还是获取的欠妥 得利返还的总和跨越其实践损失的差额部分支付给估值额外包袱方。 （4）估值额外调养接纳尽量还原至假定未发生估值额外的正确情形的方式。 估值额外被发现后，连系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法子如下： （1）查明估值额外发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值额外发生 的原因确定估值额外的包袱方； （2）根据估值额外处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值额外形成的损失 进行评估； （3）根据估值额外处理原则或当事东说念主协商的方法由估值额外的包袱方进行 更正和补偿损失； （4）根据估值额外处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 金登记机构进行更正，并就估值额外的更正向连系当事东说念主进行说明。 （1）任一类基金份额净值推测出现额外时，基金料理东说念主应当立即给以纠正， 通报基金托管东说念主，并采取合理的顺序回绝损失进一步扩大。 （2）额外偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；额外偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 （3）当基金份额净值推测差错给基金和基金份额执有东说念主形成损失需要进行 补偿时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的包袱，经说明 后按以下条件进行补偿： ①本基金的基金管帐包袱方由基金料理东说念主担任，与本基金连系的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金料理东说念主的建议执 行，由此给基金份额执有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。 ②若基金料理东说念主推测的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，由此 给基金份额执有东说念主形成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付补偿 金，就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照纰谬 进度各自承担相应的包袱。 ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的推测结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金料理东说念主的推测结果对外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金形成的损失，由基 金料理东说念主负责赔付。 ④由于基金料理东说念主提供的信息额外（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），基金托管东说念主在履行正常复核法子后仍不可发现该额外，进而导致基金份额 净值推测额外而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损失，由基金料理东说念主负责赔 付。 （4）基金料理东说念主和基金托管东说念主由于各自技能系统设立而产生的净值推测尾 差，以基金料理东说念主推测结果为准。 （5）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如若行 业有通行作念法，在不不服法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，基金料理东说念主和 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则再行协商确定处理原 则。 七、暂停估值的情形 日或因其他原因暂停营业时； 商说明后，基金料理东说念主应当暂停估值； 八、基金净值的说明 基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东说念主负责推测，基金托管东说念主负责 进行复核。基金料理东说念主应于每个责任日交往末端后推测当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值推测结果复核说明后发 送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主按章程对基金净值给以公布。 九、特殊情况的处理 差不动作基金资产估值额外处理。 司等级三方机构发送的数据额外，或国度管帐策略变更、市集王法变更等，基金 料理东说念主和基金托管东说念主固然还是采取必要、适当、合理的顺序进行查验，但未能发 现额外的，由此形成的基金资产估值额外，基金料理东说念主和基金托管东说念主革职补偿责 任。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的顺序摒除或减弱由此形成的 影响。 十、实施侧袋机制时间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十五部分 基金用度与税收 一、基金用度的种类 的信息暴露用度； 和诉讼费； 用度。 二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式 本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的推测 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金料理费 E 为前一日的基金资产净值 基金料理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金料理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个责任日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金料理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时连系基金托管 东说念主协商科罚。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H 为逐日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金料理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个责任日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金料理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时连系基金托管 东说念主协商科罚。 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。推测方法如下： H＝E×C 类基金份额销售服务费年费率÷当年天数 H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金料理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 3 个责任日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金料理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时连系基金托管 东说念主协商科罚。 上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据连系法例及相应契约规 定，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主指示并参 照行业旧例从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的技俩 下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 目。 四、实施侧袋机制时间的基金用度 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户连系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，连系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募诠释书或关系公告的章程。 五、基金税收 本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额执有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度连系税收征收的章程代扣代缴。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十六部分 基金的收益与分拨 一、基金利润的组成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分拨利润 基金可供分拨利润指末端收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。 三、基金收益分拨原则 务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见 基金料理东说念主届时公告； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐， 本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 在对基金份额执有东说念主利益无本质不利影响的情况下，基金料理东说念主可在法律法 规允许的前提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适当法子后 酌情调养以上基金收益分拨原则，此项调养不需要召开基金份额执有东说念主大会，但 应于变更实施日前在章程媒介公告。 四、收益分拨决议 基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 五、收益分拨决议着实定、公告与实施 本基金收益分拨决议由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 暴露办法》的连系章程在章程媒介公告。 六、基金收益分拨中发生的用度 基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的推测方法，依照《业务王法》扩充。 七、实施侧袋机制时间的收益分拨 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募诠释书的章程。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十七部分 基金的管帐与审计 一、基金管帐策略 管帐年度按如下原则：如若《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度暴露； 管帐核算，按照连系章程编制基金管帐报表； 并以书面或两边约定的其他方式说明。 二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒介公告。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十八部分 基金的信息暴露 一、本基金的信息暴露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办 法》、《流动性风险料理章程》、《基金合同》偏激他连系章程。关系法律法例 对于信息暴露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。 二、信息暴露义务东说念主 本基金信息暴露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主 大会的基金份额执有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。 本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的章程暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。 本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予暴露的基金信 息通过中国证监会章程媒介暴露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定 的时期和方式查阅或者复制公开暴露的信息贵寓。 三、本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履： 四、本基金公开暴露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。 本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除尽头诠释外，货币单元为东说念主民币 元。 五、公开暴露的基金信息 公开暴露的基金信息包括： 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵寓选录、 基金份额发售公告 基金份额执有东说念主大会召开的王法及具体法子，诠释基金居品的性情等波及基金投 资者关键利益的事项的法律文献。 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募诠释书的信息 发生关键变更的，基金料理东说念主应当在三个责任日内，更新基金招募诠释书并登载 在章程网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募诠释书。 作监督等步履中的职权、义务关系的法律文献。 明的基金选录信息。《基金合同》见效后，基金居品贵寓选录的信息发生关键变 更的，基金料理东说念主应当在三个责任日内，更新基金居品贵寓选录，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓选录其他信息发生变更的， 基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品 贵寓选录。 基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募诠释书教导性公告、《基金合同》教导性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金居品贵寓选录、 《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金居品贵寓选录登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 契约登载在章程网站上。 （二）《基金合同》见效公告 基金料理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》见效公告。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （三）基金净值信息 《基金合同》见效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应 当至少每周在章程网站暴露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。 在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日的各种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站暴露半 年度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 （四）基金份额申购、赎回价钱 基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息暴露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的推测方式及连系申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 （五）基金如期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈 基金料理东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年 度敷陈登载在章程网站上，并将年度敷陈教导性公告登载在章程报刊上。基金年 度敷陈中的财务管帐敷陈应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师 事务所审计。 基金料理东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将 中期敷陈登载在章程网站上，并将中期敷陈教导性公告登载在章程报刊上。 基金料理东说念主应当在季度末端之日起 15 个责任日内，编制完成基金季度敷陈， 将季度敷陈登载在章程网站上，并将季度敷陈教导性公告登载在章程报刊上。 《基金合同》见效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度敷陈、中 期敷陈或者年度敷陈。 如敷陈期内出现单一投资者执有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在如期敷陈“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下暴露该投资者的类别、敷陈期末执有份额及占比、敷陈 期内执有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金料理东说念主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中暴露基金组合资产情况偏激 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 流动性风险分析等。 （六）临时敷陈 本基金发生关键事件，连系信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时敷陈书， 并登载在章程报刊和章程网站上。 前款所称关键事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生关键影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主特殊基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十； 关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特殊基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关系步履受到关键行政处罚、刑事处罚； 实践限制东说念主或者与其有关键犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他关键关联交旧事项，但中国证监会另有章程的除外； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形时； 格产生关键影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。 （七）露出公告 在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集精熟传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额执有东说念主权益的，关系信息暴露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开露出。 （八）基金份额执有东说念主大会决议 基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。 （九）算帐敷陈 基金合同隔断的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并制作算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在章程网站上， 并将算帐敷陈教导性公告登载在章程报刊上。 （十）投资股指期货的信息暴露 基金料理东说念主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募诠释书 （更新）等文献中暴露股指期货交往情况，包括投资策略、执仓情况、损益情况、 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 风险蓄意等，并充分揭示股指期货交往对基金总体风险的影响以及是否合适既定 的投资策略和投资标的等。 （十一）投资国债期货的信息暴露 基金料理东说念主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募诠释书 （更新）等文献中暴露国债期货交往情况，包括投资策略、执仓情况、损益情况、 风险蓄意等，并充分揭示国债期货交往对基金总体风险的影响以及是否合适既定 的投资策略和投资标的等。 （十二）投资资产支执证券的信息暴露 基金料理东说念主应在基金年度敷陈及中期敷陈中暴露其执有的资产支执证券总 额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内扫数的资产支执证券明细。 基金料理东说念主应在基金季度敷陈中暴露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券 市值占基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支执证券明细。 （十三）实施侧袋机制时间的信息暴露 本基金实施侧袋机制的，关系信息暴露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募诠释书的章程进行信息暴露，详见招募诠释书的章程。 （十四）投资港股通投资标的股票的信息暴露 基金料理东说念主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募诠释书 （更新）等文献中暴露港股通投资标的股票的投资情况，包括敷陈期末本基金在 香港地区证券市集的权益投资散布情况及按关系法律法例及中国证监会要求披 露港股通投资标的股票的投资明细等内容。 （十五）中国证监会章程的其他信息。 六、信息暴露事务料理 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露料理轨制，指定特殊部门及 高等料理东说念主员负责料理信息暴露事务。 基金料理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开暴露基金信息的管控，并建立基金 明锐信息知情东说念主登记轨制。基金料理东说念主、基金托管东说念主及关系从业东说念主员不得泄露未 公开暴露的基金信息。 基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当合适中国证监会关系基金信息 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 暴露内容与格局准则等法律法法则程。 基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期敷陈、更新的招募诠释书、基金居品贵寓选录、基金算帐敷陈等 公开暴露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子说明。 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊暴露本基金信息。 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金 信息，并保证关系报送信息的信得过、准确、竣工、实时。 为强化投资者保护，种植信息暴露服务质料，基金料理东说念主应当自中国证监会 章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有关键影响的 信息。 为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计敷陈、法律概念书的专 业机构，应当制作责任底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。 基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主种植信息暴露服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律王法的关系章程。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。 七、信息暴露文献的存放与查阅 照章必须暴露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 法则程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延长信息暴露的情形 当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长暴露基金关系信 息： 他原因暂停营业时； 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第十九部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐 一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后依照《信息暴露办法》的连系章程在章程媒介公告。 二、《基金合同》的隔断事由 有下列情形之一的，经履行关系法子后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主连结的； 三、基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金算帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 续至意、费力、尽责地履行本基金合同和托管契约章程的义务，爱戴基金份额执 有东说念主的正当权益。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组斡旋采纳基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作算帐敷陈； （5）礼聘管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 敷陈出具法律概念书； （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。 四、算帐用度 算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产算帐剩余资产的分拨 依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分拨。 六、基金财产算帐的公告 算帐过程中的连系关键事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经合适《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后 报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证监会 备案后 5 个责任日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算敷陈登载在章程网站上，并将算帐敷陈教导性公告登载在章程报刊上。 七、基金财产算帐账册及文献的保存 基金财产算帐账册及连系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低 期限。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第二十部分 误期包袱 一、基金料理东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违犯《基金法》等 法律法例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额执有东说念主形成损 害的，应当分手对各自的步履照章承担补偿包袱；因共同步履给基金财产或者基 金份额执有东说念主形成挫伤的，应当承担连带补偿包袱，对损失的补偿，仅限于径直 损失。关联词发生下列情况的，当事东说念主免责： 国银保监会等监管机构的章程动作或不动作而形成的损失等； 形成的损失等。 二、在发生一方或多方误期的情况下，在最大限制地保护基金份额执有东说念主利 益的前提下，《基金合同》约略连续履行的应当连续履行。非误期方当事东说念主在职 责鸿沟内有义务实时采取必要的顺序，回绝损失的扩大。莫得采取适当顺序致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非误期方因回绝损失扩大而支 出的合理用度由误期方承担。 三、由于基金料理东说念主、基金托管东说念主不可限制的身分导致业务出现差错，基金 料理东说念主和基金托管东说念主固然还是采取必要、适当、合理的顺序进行查验，关联词未能 发现额外的，由此形成基金财产或投资东说念主损失，基金料理东说念主和基金托管东说念主革职赔 偿包袱。关联词基金料理东说念主和基金托管东说念主应积极采取必要的顺序摒除或减弱由此造 成的影响。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》连系的一切争 议，如经友好协商未能科罚的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会 其时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各 方当事东说念主具有不断力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。 争议处理时间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续至意、费力、尽责 地履行基金合同章程的义务，爱戴基金份额执有东说念主的正当权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之办法，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区的连系章程）统辖并从其解释。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第二十二部分 基金合同的服从 《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的法律文献。 或授权代表署名或盖印并在募靠拢束后经基金料理东说念主向中国证监会办理基金备 案手续，并经中国证监会书面说明后见效。 会备案并公告之日止。 执有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律不断力。 基金托管东说念主各执有一份，每份具有同等的法律服从。 机构的办公场所和营业场所查阅。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 第二十三部分 其他事项 《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按连系法律法例协 商科罚。 工银瑞信聚安混杂型证券投资基金 基金合同 本页无正文，为《工银瑞信聚安混杂型证券投资基金基金合同》 的署名盖印页。 基金料理东说念主：工银瑞信基金料理有限公司（法东说念主盖印） 法定代表东说念主或授权代表（署名或盖印）： 签订地：北京 基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司（盖印） 法定代表东说念主或授权代表（署名或盖印）： 签订地：杭州 签订日： 年 月 日