工银聚益搀杂A,工银聚益搀杂C: 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金基金合同

发布日期：2024-11-06 12:32    点击次数：84

 工银瑞信基金管理有限公司 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金       基金合同 基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司  基金托管东说念主：中原银行股份有限公司 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                                                                                                             基金合同                                                     目               录 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同                   第一部分   弁言   一、签订本基金合同的方针、依据和原则 权益义务，表率基金运作。 典》”）    、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投 资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金信息败露管理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募绽放式 证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理章程》”）和其 他相干法律律例。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东说念主之间权益义务关系的基本法律文献，其 他与基金相干的触及基金合同当事东说念主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有粗犷，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合 同过甚他相干章程享有权益、承担义务。   基金合同确当事东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主。基金投 资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和本基金合同确当事 东说念主，其合手有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接受。   三、工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金由基金管理东说念主依照《基金法》、基金 合同过甚他相干章程召募，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监 会”）注册。   中国证监会对本基金召募请求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市 场出路作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勉力的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当雅致阅读基金招募说明书、基金合同、基金家具辛苦摘抄等信息 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同 败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、本基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法赐与限度的情形导致达 到或进步 50%的除外。法律律例或监管机构另有章程的，从其章程。   五、基金管理东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外败露触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东说念主之间权益义务关系的，如与基金合同有粗犷，以基 金合同为准。   六、本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律律例的强制性章程不一致，应当以届时有用的法律律例的章程为准。   七、本基金的投资规模包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大 幅波动以至出现较大亏本的风险，以及与改进企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证 刊行机制以及往复机制等相干的风险。   八、本基金参与内地与香港股票市集往复互联互通机制下港股通相干业务， 基金资产投资于港股，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以 及往复司法等互异带来的私有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市 场实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、 港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不成平常往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体 风险烦请查阅本基金招募说明书“基金的风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同树立地的市集环境的变化，遴聘将部分基 金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   九、当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东说念主履行 相应设施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相干章节。 侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特等标志，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额合手有东说念主仔细阅读相干内容并原宥本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                              基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何有用改良和补充 搀杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 更新 料摘抄》过甚更新 售公告》 司法解释、行政限定以过甚他对基金合同当事东说念主有管制力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其相似作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其相似作念出 的改良 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货限定的决定》 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                              基金合同 修正的《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其相似作念出的 改良 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其相似作念出的改良 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关 对其相似作念出的改良 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 正当登记并存续或经相干政府部门批准开垦并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》及相干法律法限定程使用来自境外的资金 进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币合 格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转念、转托管及如期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                              基金合同 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额合手有东说念主名册和办理非往复过户等 理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转念、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面说明的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 绽放日 务司法》，是表率基金管理东说念主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务司法， 由基金管理东说念主和投资东说念主共同驯顺 请购买基金份额的步履 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 基金份额合手有东说念主服务的用度 收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/ 申购用度、赎回时收取赎回用度，且不从本类别基金资产上钩提销售服务费的， 称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎 回用度，且从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额 告章程的条件，请求将其合手有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额转念为基 金管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 合手基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 加上基金转念中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金转念中转入 请求份额总和后的余额）进步上一绽放日基金总份额的 10% 行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 款项过甚他资产的价值总和 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同 值和基金份额净值的过程 刊（以下简称“章程报刊”）及《信息败露办法》章程的互联网网站（以下简称 “章程网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开垦行股票、资产赞成证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 往复的债券等 额净值的方式，将基金诊治投资组合的市集冲击成老实拨给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受挫伤并得到自制对待 往复所分手和香港汇注往复通盘限公司（以下简称“香港汇注往复所”）建立技 术诱导，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程规模内的 对方往复所上市的股票。内地与香港股票市集往复互联互通机制包括沪港股票市 场往复互联互通机制（简称沪港通）和深港股票市集往复互联互通机制（简称深 港通） 证券往复服务公司，向香港汇注往复所进行申报，买卖章程规模内的香港汇注交 易所上市的股票 事件 账户进行处置计帐，方针在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同              第三部分   基金的基本情况   一、基金称呼   工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金   二、基金的类别   搀杂型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型绽放式   四、基金的投资方向   在严格限度风险和保合手资产流动性的基础上，通过资产树立，力务终了基金 资产的合手续正经升值。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额的具体认购费率按招募说明书及基金家具辛苦摘抄的 章程推行，C 类基金份额不收取认购费。   七、基金存续期限   不如期   八、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 赎回用度，且不从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 A 类基金份额； 在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别 基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分手竖立基金代码。由于基金用度的 不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分手计算基金份额净值并单独公 告。   投资东说念主可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。各类基金份额之间不成转念。 本基金相干基金份额类别的具体竖立、费率水平（除托管费及管理费之外）等由 基金管理东说念主确定，并在招募说明书中公告。   在不违反法律法限定程且对基金份额合手有东说念主利益无骨子不利影响的前提下， 基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后可根据基金发展需要，为本基金增设新的基 金份额类别。新的基金份额类别可竖立不同的申购费、赎回费、销售服务费，而 无需召开基金份额合手有东说念主大会。相干基金份额类别的具体司法等相职业项届时将 另行公告。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同              第四部分   基金份额的发售   一、基金份额的发售时候、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开垦售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理东说念主网站的公示。   适宜法律法限定程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   二、基金份额的认购   本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资东说念主认购 A 类基金份额时支 付认购用度，认购 C 类基金份额时不支付认购用度，而是从该类别基金资产中 计提销售服务费。   本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书及基 金家具辛苦摘抄中列示。A 类基金份额的认购用度不列入基金财产。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额合手有东说念主 通盘，其中利息转份额以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。   认购份额（含利息折算的份额）的计算保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以 后的部分四舍五入，由此缺欠产生的收益或损失由基金财产承担。   销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定告成，而仅代表销售机构确 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同 实摄取到认购请求。认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购请求及认 购份额的说明情况，投资东说念主应实时查询。不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自 行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或相干公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或相干公告。 笔 A 类基金份额的认购请求单独计算，但已受理的认购请求不得废弃。 金管理东说念主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相侧面前述 50%比例 要求的，基金管理东说念主有权拒却该等悉数或者部分认购请求。投资东说念主认购的基金份 额数以基金合同收效后登记机构的说明为准。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                      基金合同                   第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东说念主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资诠释之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念垄断理收场基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东说念主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募步履末端前， 任何东说念主不得动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式   淌若召募期限届满，未知足基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列职守： 期活期进款利息； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产规模   《基金合同》收效后，连气儿 20 个责任日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期诠释中赐与 败露；连气儿 50 个责任日出现前述情形的，基金管理东说念主在履行计帐设施后拆开基 金合同，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同           第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在招募说明书或基金管理东说念主网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时候   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往复 所、深圳证券往复所的平常往复日的往复时候，但基金管理东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货往复市集、证券、期货往复所往复 时候变更或其他特等情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相 应的诊治，但应在实施日前依照《信息败露办法》的相干章程在章程媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同收效之日起不进步 3 个月运行办理申购，具体业务办 理时候在申购运行公告中章程。   基金管理东说念主自基金合同收效之日起不进步 3 个月运行办理赎回，具体业务办 理时候在赎回运行公告中章程。   在确定申购运行与赎回运行时候后，基金管理东说念主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息败露办法》的相干章程在章程媒介上公告申购与赎回的运行时候。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者转念。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或转念 请求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行计算； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东说念主 必须在新司法运行实施前依照《信息败露办法》的相干章程在章程媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 司法等在驯顺基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   四、申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据销售机构章程的设施，在绽放日的具体业务办理时候内提倡 申购或赎回的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额合手有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。投资者赎回请求收效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。遇证券、期货往复所或往复市集数据传输延伸、通信系统故障、银 行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能限度的身分影响业 务处理历程时，赎回款项顺延至下一个责任日划出。在发生多半赎回或本基金合 同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基 金合同相干条目处理。   基金管理东说念主应以往复时候末端前受理有用申购和赎回请求确今日手脚申购 或赎回请求日（T 日），在平常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的 有用性进行说明。T 日提交的有用请求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询请求的说明情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定告成，而仅代表销 售机构照实摄取到请求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申 请的说明情况，投资东说念主应实时查询并妥善专揽正当权益。不然，由此产生的投资 东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律律例允许的规模内，本基金登记机构可根据相干业务司法，对上述业 务办理时候进行诊治，本基金管理东说念主将在诊治实施前按照《信息败露办法》的有 关章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募说明书或相干公告。 体章程请参见招募说明书或相干公告。 参见招募说明书或相干公告。 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等设施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险限度的需要，可采取上述设施对基金规模赐与控 制。具体见基金管理东说念主相干公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在诊治实施前依照《信息败露办法》的相干规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 时支付申购用度，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资 产上钩提销售服务费。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值 在今日收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特等情况，经履行得当设施，不错 得当延伸计算或公告。 说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书 及基金家具辛苦摘抄中列示。申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金 份额净值，有用份额单元为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 书》。本基金的赎回费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书及基金家具辛苦概 要中列示。赎回金额为按履行说明的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到 少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金财产。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依影相干法律律例设定，具体 见招募说明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对合手续合手有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 体的计算方法和收费方式由基金管理东说念主根据基金合同的章程确定，并在招募说明 书中列示。基金管理东说念主不错在基金合同约定的规模内诊治费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的相干章程在章程媒 介上公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵影相干法律律例以及 监管部门、自律司法的章程。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同 有东说念主利益无骨子不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销贪图，如期或不定 期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相干监管部门要求履行必要手 续后，基金管理东说念主不错得当调低基金销售费率。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购请求： 投资东说念主的申购请求。 法计算当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。 投资者单日或单笔申购金额上限的。 商说明后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购请求。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相侧目 50%相聚度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平常运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定 暂停接受投资东说念主的申购请求时，基金管理东说念主应当根据相干章程在章程媒介上刊登 暂停申购公告。淌若投资东说念主的申购请求被悉数或部分拒却的，被拒却的申购款项 本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业 务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同 款项： 投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回款项。 法计算当日基金资产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额合手有东说念主的赎回请求。 商说明后，基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管理东说念主应按章程报中国证监会备案，已说明的赎回请求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨 给赎回请求东说念主，未支付部分可宽限支付，且该部分按照赎回请求日的该类基金份 额净值为基础进行计算。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条目处 理。基金份额合手有东说念主在请求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与废弃。 在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   九、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金 转念中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金转念中转入请求份额 总和后的余额）进步前一绽放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎回。   当本基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或 多半赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有智商支付投资东说念主的悉数赎回请求时， 按平常赎回设施推行。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回请求有贫瘠或认 为因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回请求宽限办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎 回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回请求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个绽放日赓续赎回，直到悉数赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回请求将被废弃。宽限的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推， 直到悉数赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多半赎回且单个绽放日内单个基金份额合手有东说念主的赎回申 请进步上一绽放日基金总份额的 10%，基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额合手 有东说念主超出 10%的赎回请求实施宽限办理，而对该单个基金份额合手有东说念主 10%以内 （含 10%）的赎回请求与其他基金份额合手有东说念主的赎回请求，基金管理东说念主不错根据 基金其时的资产组合景色或多半赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎 回。通盘宽限的赎回请求与下一绽放日赎回请求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到悉数赎回为止。 具体见相干公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错减慢支 付赎回款项，但不得进步 20 个责任日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个往复日内文告基金份额合手有东说念主，说明相干处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同 刊登基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各类基金份额净值。 或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个责任日在章程媒介刊登基金从头绽放申购或赎 回的公告，并在从头运行办理申购或赎回的绽放日公告最近 1 个责任日的各类基 金份额净值。 复刊登暂停公告一次。暂停末端基金从头绽放申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 申购或赎回日公告最近 1 个责任日的各类基金份额净值。   十一、基金转念   基金管理东说念主不错根据相干法律律例以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转念业务，基金转念不错收取一定的转念费， 相干司法由基金管理东说念主届时根据相干法律律例及本基金合同的章程制定并公告， 并提前示知基金托管东说念主与相干机构。   十二、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、适宜法律律例的其它非往复过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额合手有东说念主圆寂，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推行是指司法机构依据收效司法文牍将基金份额合手有东说念主合手有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的相干辛苦，对于适宜条件的非往复过户请求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭表收费。   十三、基金的转托管   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的圭表收取转托管费。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                基金合同   十四、如期定额投资贪图   基金管理东说念主不错为投资东说念垄断理如期定额投资贪图，具体司法由基金管理东说念主另 行章程。投资东说念主在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的如期定 额投资贪图最低申购金额。   十五、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律律例或监管部门另有章程的除外。   如相干法律律例允许基金管理东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东说念主将制定和实施相应的业务司法。   十六、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额合手有东说念主通 过中国证监会招供的往复场所或者往复方式进行基金份额转让的请求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额合手有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相干公 告。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                          基金合同          第七部分         基金合同当事东说念主及权益义务   一、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主简况   称呼：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东说念主：赵桂才   开垦日历：2005 年 6 月 21 日   批准开垦机关及批准开垦文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织边幅：有限职守公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期限：合手续计划   研究电话：400-811-9999   （二）基金管理东说念主的权益与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》幽闲运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法限定程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相干法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度相干法律章程，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采取必要设施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同   （9）担任或寄予其他适宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及相干法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的规模内，拒却或暂停受理申购、赎回或转念申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司专揽鼓舞权益，为基金的利 益专揽因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益专揽诉讼权益或者 实施其他法律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在适宜相干法律、律例的前提下，制订和诊治相干基金认购、申购、 赎回、转念、非往复过户、转托管和收益分拨等的业务司法；   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎勉力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互幽闲，对所管理的不同基金分手 管理，分手记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相干章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取得当合理的设施使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适宜《基金合同》等法律文献的章程，按相干章程计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐诠释；   （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相干章程，履行信息败露及 诠释义务；   （12）保守基金生意深奥，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他相干章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予守密， 不向他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律 等外部专科照拂人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额合手有 东说念主分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相干章程召集基金份额合手有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、纪录和其他相 关辛苦不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在章程时候发出，况兼 保证投资者大要按照《基金合同》章程的时候和方式，随时查阅到与基金相干的 公开辛苦，并在支付合理成本的条件下得到相干辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近斥逐、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿职守，其抵偿职守不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                      基金合同 金托管东说念主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额合手有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相干基 金事务的步履承担职守；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益专揽诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金管理东说念主承担悉数召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）推行收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主简况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街 22 号   法定代表东说念主：李民吉   成赶快间：1992 年 10 月 14 日   批准开垦机关和批准开垦文号：中国东说念主民银行银复（1992）391 号   组织边幅：股份有限公司   注册成本：15914928468 元东说念主民币   存续期间：合手续计划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字200525 号   （二）基金托管东说念主的权益与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法限定程或监管部门批 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要设施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集司法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以憨厚信用、勉力尽责的原则合手有并安全督察基金财产；   （2）开垦特意的基金托管部门，具有适宜要求的营业场所，配备饱胀的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互幽闲；对所托管的不同的基金分手竖立账户，幽闲核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册纪录等方面相互幽闲；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管契约》过甚他相干章程外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相干的要紧合同及相干凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》、《托管契约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示， 实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意深奥，除《基金法》、《基金合同》、《托管契约》过甚他 相干章程另有章程外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但根 据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供 服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相干的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具意见，说 明基金管理东说念主在各进击方面的运作是否严格按照《基金合同》、《托管契约》的规 定进行；淌若基金管理东说念主有未推行《基金合同》、《托管契约》章程的步履，还应 当说明基金托管东说念主是否采取了得当的设施；   （11）保存基金托管业务行为的纪录、账册、报表和其他相干辛苦不少于法 定最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其寄予的登记机构处摄取并保存基金份额合手有东说念主名 册；   （13）按章程制作相干账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相干章程向基金份额合手有东说念主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相干章程，召集基金份额合手有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》、《托管契约》的章程监督基金管理东说念主的 投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近斥逐、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会 和银行监管机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，答允担抵偿职守，其抵偿 职守不因其退任而撤职；   （20）按章程监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管理东说念主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）推行收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额合手有东说念主 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同   基金投资者合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主手脚 《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，归并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章请求赎回或转让其合手有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会 审议事项专揽表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息辛苦；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）雅致阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）原宥基金信息败露，实时专揽权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或转念款项及法律律例和《基金合同》所章程的 用度；   （5）在其合手有的基金份额规模内，承担基金亏本或者《基金合同》拆开的 有限职守； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                基金合同   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）推行收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同            第八部分   基金份额合手有东说念主大会   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额合手有东说念主大会不开垦日常机构。   一、召开事由 之一的，应当召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）拆开《基金合同》，但《基金合同》另有约定除外；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转念基金运作方式；   （5）诊治基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬圭表或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、规模或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会设施；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或共计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额合手有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 合手有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率或变更收费方 式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权益义务关系发生要紧变化；   （5）加多、取消或诊治基金份额类别竖立；   （6）基金管理东说念主、销售机构、登记机构诊治相干基金认购、申购、赎回、 转念、非往复过户、转托管等业务的司法；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额合手有东说念主大会的其 他情形。   二、会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。 提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额 合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额合手有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基 金份额合手有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                      基金合同 之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额合手有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额合手有东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得欺压、打扰。 益登记日。   三、召开基金份额合手有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额合手有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关过甚联 系方式和研究东说念主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行 书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效用。   四、基金份额合手有东说念主出席会议的方式 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例或监管 机构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期适宜以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主 合手有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解说适宜法律律例、《基金合 同》和会议文告的章程，况兼合手有基金份额的凭证与基金管理东说念主合手有的登记辛苦 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证夸耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额合手有东说念主大会。从头召 集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 边幅或大会公告载明的其他方式在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个责任日内连 续公布相干指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文告章程的方式收取基金份额合手有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 文告不参加收取表决意见的，不影响表决效用；   （3）本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额合手 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额合手有东说念主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额合手有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东说念主出具的寄予东说念主合手有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解说符 正当律律例、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构纪录相符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会并专揽表决权；在会议 召开方式上，本基金亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结 合的方式召开基金份额合手有东说念主大会，会议设施比照现场开会和通信方式开会的程 序进行。基金份额合手有东说念主不错接纳书面、收集、电话或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   五、议事内容与设施   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拆开《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额合手有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主合手东说念主按照下列第七条章程设施确定和公 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同 布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 大会主合手东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主合手 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；淌若基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有东说念主和 代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东说念主 手脚该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主 姓名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东说念主统计悉数有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和格外决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 格外决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会 另有章程或基金合同另有约定外，转念基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金 托管东说念主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以格外决议通过方为有用。   基金份额合手有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反左证解说，不然提交 适宜会议文告中章程的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 适宜会议文告章程的表决意见视为有用表决，表决意见迷糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主应当在会议运行后文牍在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额合手有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议运行 后文牍在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主合手东说念主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主合手东说念主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、收效与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额合手有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的相干章程在 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 章程媒介上公告。淌若接纳通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当推行收效的基金份额合手有东说念主 大会的决议。收效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有管制力。   九、实施侧袋机制期间基金份额合手有东说念主大会的特等约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主 和侧袋份额合手有东说念主分手合手有或代表的基金份额或表决权适宜该等比例，但若相干 基金份额合手有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主 合手有或代表的基金份额或表决权适宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的合手有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东说念主手脚该次基金份额合手有东说念主大会 的主合手东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                基金合同   侧袋机制实施期间，基金份额合手有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分手由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，归并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额合手有东说念主大会的相干章程以本节特等约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的相干章程。   十、本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律律例或监管司法的部分，如将来法律律例或监管 司法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提 前公告后，可顺利对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额合手有东说念主大会 审议。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同   第九部分     基金管理东说念主、基金托管东说念主的更换条件和设施   一、基金管理东说念主和基金托管东说念主职责拆开的情形   （一）基金管理东说念主职责拆开的情形   有下列情形之一的，基金管理东说念主职责拆开：   （二）基金托管东说念主职责拆开的情形   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责拆开：   二、基金管理东说念主和基金托管东说念主的更换设施   （一）基金管理东说念主的更换设施 的基金管理东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额合手有东说念主所合腕表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效； 金管理东说念主； 报中国证监会备案； 合手有东说念主大会决议收效后依照《信息败露办法》的相干章程在章程媒介公告； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同 辛苦，实时向临时基金管理东说念主或新任基金管理东说念垄断理基金管理业务的派遣手续， 临时基金管理东说念主或新任基金管理东说念主应实时摄取。新任基金管理东说念主或临时基金管理 东说念主应与基金托管东说念主查对基金资产总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管理东说念主相干的称呼字样。   （二）基金托管东说念主的更换设施 的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额合手有东说念主所合腕表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效； 金托管东说念主； 报中国证监会备案； 合手有东说念主大会决议收效后依照《信息败露办法》的相干章程在章程媒介公告； 基金托管业务辛苦，实时向临时基金托管东说念主或新任基金托管东说念垄断理基金财产和基 金托管业务的派遣手续，新任基金托管东说念主或者临时基金托管东说念主应当实时摄取。新 任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主与基金管理东说念主查对基金资产总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支。   （三）基金管理东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和设施 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主提名新的基金管理东说念主和基金托管 东说念主； 管东说念主的基金份额合手有东说念主大会决议收效后依照《信息败露办法》的相干章程在章程 媒介上汇注公告。   三、本部分对于基金管理东说念主、基金托管东说念主更换条件和设施的约定，但凡顺利 援用法律律例或监管司法的部分，如将来法律律例或监管司法修改导致相干内容 被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对相 应内容进行修改和诊治，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   四、新基金管理东说念主/临时基金管理东说念主摄取基金管理业务或新基金托管东说念主/临时 基金托管东说念主摄取基金财产和基金托管业务前，原基金管理东说念主或原基金托管东说念主应依 据法律律例和基金合同的章程赓续履行相干职责，并保证分歧基金份额合手有东说念主的 利益变成挫伤。原基金管理东说念主或基金托管东说念主在赓续履行相干职责期间，仍有权按 照基金合同的章程收取基金管理费或基金托管费。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同               第十部分   基金的托管   基金托管东说念主和基金管理东说念主按照《基金法》、《基金合同》过甚他相干章程签订 托管契约。   签订托管契约的方针是明确基金托管东说念主与基金管理东说念主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值计算、收益分拨、信息败露及相互监督等相职业宜中的权益 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。   基金合同未尽的基金托劳动宜以基金管理东说念主与基金托管东说念主签署的基金托管 契约为准。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同             第十一部分   基金份额的登记   一、基金的份额登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额合手有东说念主名册和办理非往复过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主寄予的其他适宜条件的机构 办理，但基金管理东说念主照章应当承担的职守不因寄予而撤职。基金管理东说念主寄予其他 机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订寄予代理契约，以明确基金管理东说念主 和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金往复说明、披发 红利、建立并督察基金份额合手有东说念主名册等事宜中的权益和义务，保护基金份额合手 有东说念主的正当权益。   三、基金登记机构的权益   基金登记机构享有以下权益： 关章程于运行实施前在章程媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿职守，但司法强制查验情形及法律 律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同              第十二部分        基金的投资   一、投资方向   在严格限度风险和保合手资产流动性的基础上，通过资产树立，力务终了基金 资产的合手续正经升值。   二、投资规模   本基金的投资规模为国内照章刊行上市往复的股票（包括主板、中小板、创 业板、存托凭证过甚他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市集 往复互联互通机制允许买卖的章程规模内的香港汇注往复所上市的股票（以下简 称“港股通投资标的股票”）、债券（包括国债、场地政府债、政府赞成机构债券、 金融债、企业债、公司债、次级债、可转念债券（含可分离往复可转债的纯债部 分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、股指 期货、国债期货、资产赞成证券、债券回购、同行存单、银行进款和现款，以及 法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适宜中国证监会的相 关章程）。   本基金投资组合伙产树立比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40% （投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；本基 金投资于同行存单的比例不进步基金资产的 20%；本基金投资于可转念债券、可 交换债券的比例不进步基金资产净值的 20%。每个往复日日终在扣除股指期货合 约、国债期货合约需缴纳的往复保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以 内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行得当 设施后，不错将其纳入投资规模，其投资比例恪守届时有鉴戒律律例或相干章程。   三、投资策略   （一）资产树立策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对国外及国内宏不雅经 济运行态势、宏不雅经济计策变化、证券市集运行景色等身分的真切研究，判断国 内及香港证券市集的发展趋势，诱惑行业景色、公司价值性和成长性分析，概述 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                      基金合同 评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏不雅阵势判断和策略分析的基础上，执 行“从上至下”的资产树立及动态诊治策略。在市集高潮阶段中，加多权益类资 产树立比例；在市集下行周期中，加多非权益类资产树立比例，最终力务终了基 金资产组合收益的最大化，从而有用提高不同市集景色下基金资产的举座收益水 平。   （二）债券投资策略   本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研 究东说念主员分手从利率、债券信用风险等角度，提倡幽闲的投资策略建议，经固定收 益投资团队磋议，并经投资决策委员会批准后形成指挥性投资策略。   研究 GDP、物价、服务、国外进出等国民经济运行景色，分析宏不雅经济运 行的可能情景，瞻望财政计策、货币计策等政府宏不雅经济计策取向，分析金融市 场资金供求景色变化趋势及结构，在此基础上瞻望金融市集利率水平变动趋势， 以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反馈利率风险最进击的方针，根据对市集利率水平的变化趋势的 预期，概述宏不雅经济景色和货币计策等身分的分析判断，不错制定出组合的方向 久期，预期市集利率水平将上升时，裁减组合的久期，以侧目债券价钱下落的风 险和成本损失，赢得较高的再投资收益；预期市集利率将下落时，提高组合的久 期，在市集利率履行下落时赢得债券价钱上升的收益，并赢得较高利息收入。   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展出路、刊行东说念主业 务发展景色、企业市阵势位、财务景色、管理水平、债务水对等身分，评价债券 刊行东说念主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债 券的信用风险利差与投资价值。   本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资 券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级推行。   本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%、投资 AA+ 的信用债券占信用债券资产的比例不高于 50%、投资 AA 的信用债券占信用债券 资产的比例不进步 20%。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在概述 接头流动性、市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等身分的基础上， 评估债券投资价值，遴聘订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市集变化情况对组合进行优化。   可转念债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有抵 御下行风险、共享股票价钱高潮收益的特色，是本基金的进击投资对象之一。本 基金将遴聘公司基本修养优良、其对应的基础证券有着较高高潮后劲的可转念债 券、可交换债券进行投资，并接纳期权订价模子等数目化估值用具评定其投资价 值，以合理价钱买入并合手有。本基金合手有的可转念债券不错转念为股票。本基金 投资于可转念债券、可交换债券的比例不进步基金资产净值的 20%。   （三）股票投资策略   本基金采取“从上至下”与“从下到上”相诱惑的分析方法进行股票投资。 基金管理东说念主在行业分析的基础上，遴聘治理结构完善、计划正经、功绩优良、具 有可合手续增长出路或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中长期 投资。本基金股票投资具体包括行业分析与树立、公司财务景色评价、价值评估 及股票遴聘与组合优化等过程。   本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面 身分对各行业的相对盈利智商及投资眩惑力进行评价，并根据行业概述评价结果 确定股票资产中各行业的权重。   一个行业的过问壁垒、原材料供应方的谈判智商、制制品买方的谈判智商、 家具的可替代性及行业内现存竞争进度等身分共同决定了行业的竞争结构，并决 定行业的长期盈利智商及投资眩惑力。另一方面，任何一个行业演变大要要经过 发育期、成长期、老练期及阑珊期等阶段，归并瞥业在不同的行业生命周期阶段 以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利智商与市集阐发。本基金对于那些 具有较强盈利智商与投资眩惑力、在行业生命周期中处于成长期或老练期、且预 期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同 力与投资眩惑力一般、在行业生命周期中处于发育期或阑珊期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   在对行业进行真切分析的基础上，对上市公司的基本财务景色进行评估。结 合基本面分析、财务方针分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛 选，剔除财务极度和计划不够正经的股票，构建基本投资股票池。   基于对公司将来功绩发展的瞻望，接纳现款流折现模子等方法评估公司股票 的合理内在价值，同期诱惑股票的市集价钱，挖掘具有合手续增长智商或者价值被 低估的公司，遴聘最具有投资眩惑力的股票构建投资组合。   概述定性分析与定量价值评估的结果，遴聘订价合理或者价值被低估的股票 构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险 水平下追求基金收益最大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱闪现 高于其内在合理价值时当令卖出证券。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市往复的股票投资策略推行。   本基金将仅通过内地与香港股票市集往复互联互通机制投资于香港股票市 场，不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资 港股通投资标的股票还需原宥：   （1）香港股票市集轨制与大陆股票市集存在的互异对股票投资价值的影响， 比如行业踱步、往复轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、 估值与盈利文告等方面；   （2）港股通逐日额度应用情况；   （3）东说念主民币与港币间的汇兑比率变化。   （四）资产赞成证券投资策略   本基金通过考量宏不雅经济走势、赞成资产所在行业景气情况、资产池结构、 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                       基金合同 提前偿还率、违约率、市集利率等身分，预判资产池将来现款流变动；研究标的 证券刊行条目，瞻望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切原宥流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限度信用风险裸露程 度的前提下，通过信用研究和流动性管理，遴聘风险诊治后收益较高的品种进行 投资。   （五）养殖品投资策略   本基金为提高对利率风险管明智商，在风险可控的前提下，根据风险管理原 则，以套期保值为方针，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货手脚利率衍 生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按影相 关法律律例的章程，诱惑对宏不雅经济阵势和计策趋势的判断、对债券市集进行定 性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动 性、波动水平、套期保值的有用性等方针进行追踪监控，在最大限定保证基金资 产安全的基础上，力务终了基金资产的长期融会升值。   本基金为提高投资结果，更好地达到本基金的投资方向，在风险可控的前提 下，根据风险管理原则，以套期保值为方针，本着严慎原则，参与股指期货投资。 本基金将根据对现货和期货市集的分析，线路股指期货杠杆效应和流动性好的特 点，接纳股指期货在短期内取代部分现货，获取市集敞口，投资策略包括多头套 期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免市集冲 击，提前建立股指期货多头头寸，然后逐渐买入现货并撤消股指期货多头，当完 成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立 股指期货空头头寸，然后逐渐卖出现货并撤消股指期货空头，当现货悉数清仓后 将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将如期测算投资组合与股 指期货的相干性、投资组合 beta 的融会性，细致化确定投资决策比例。   四、投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同 股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往复保 证金后，保合手不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在内地和香港 市集同期上市的 A+H 股合并计算）不进步基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的悉数基金合手有一家公司刊行的证券（归并家公司 在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并计算），不进步该证券的 10％，统统 按影相干指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目章程的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产赞成证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10％；   （6）本基金合手有的悉数资产赞成证券，其市值不得进步基金资产净值的 20 ％；   （7）本基金合手有的归并（指归并信用级别）资产赞成证券的比例，不得超 过该资产赞成证券规模的 10％；   （8）本基金管理东说念主管理的悉数基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产赞成 证券，不得进步其各类资产赞成证券共计规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赞成证 券。基金合手有资产赞成证券期间，淌若其信用等级下落、不再适宜投资圭表，应 在评级诠释发布之日起 3 个月内赐与悉数卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （12）本基金过问寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步 基金资产净值的 40%，本基金过问寰宇银行间同行市集进行债券回购的最长期限 为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （13）本基金投资于同行存单的比例不进步基金资产的 20%；   （14）在职何往复日日终，合手有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价 证券市值之和，不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产赞成证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；   （15）本基金参与股指期货往复，应当驯顺下列投资比例的限制： 净值的 10%； 股票总市值的 20%； 过上一个往复日基金资产净值的 20%； 计算）应当适宜基金合同中对于股票投资比例的相干约定；   （16）本基金参与国债期货往复，应当驯顺下列投资比例的限制： 净值的 15%； 债券总市值的 30%； 过上一个往复日基金资产净值的 30%； 府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计算）应当适宜基金 合同中对于债券投资比例的相干约定；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得进步本基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东说念主之外 的身分致使基金不适宜该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （18）本基金管理东说念主管理的悉数绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的如期绽放基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的悉数投资组合合手有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 30%；统统按影相干指数的构 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                      基金合同 成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特等投资组合可不受 前述比例限制；   （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复 敌手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资 规模保合手一致；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推行，与境 内上市往复的股票合并计算；   （21）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（17）、（19）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不适宜上述规 定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进行诊治，但中国证监会章程 的特等情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当适宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日 起运行。法律律例或监管部门另有章程的，从其章程。   为调度基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职守的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱过甚他不耿介的证券往复行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程拒接的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行 限度东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当适宜基金的投资方向和投资策略，恪守基金份 额合手有东说念主利益优先原则，驻防利益粗犷，建立健全里面审批机制和评估机制，按 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同 照市集自制合理价钱推行。相干往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与败露。要紧关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的幽闲董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。 的，本基金应当按照法律律例或监管部门的章程推行；如法律律例或监管部门修 改或诊治上述投资限制、投资拒接性章程，且该等诊治或修改属于非强制性的， 基金管理东说念主有权在履行得当设施后按照法律律例或监管部门诊治或修改后的规 定推行，并应向投资者履行信息败露义务，但无需基金份额合手有东说念主大会审议决定。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债概述金钱（总值）指数收益率×70%+沪深   中债概述金钱（总值）指数由中央国债登记结算有限职守公司编制的反馈中 国债券市集总体走势的代表性指数。该指数的样本券隐蔽我国银行间市集和往复 所市集，成份债券包括国债、央行单子、金融债、企业债券、短期融资券等简直 通盘债券种类，具有凡俗的市集代表性，大要反馈债券市集总体走势。   沪深 300 指数是由上海证券往复所和深圳证券往复所授权，由中证指数有限 公司开垦的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，隐蔽了大部 分流通市值，其成份股票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高的股票，大要 反馈 A 股市集总体发展趋势。本基金管理东说念主觉得，该功绩比拟基准现在大要忠 实地反馈本基金的风险收益特征。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反馈香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。   本基金对中债概述金钱（总值）指数、沪深 300 指数和恒生指数分手赋予 较基准现在大要诚恳地反馈本基金的风险收益特征。   淌若指数编制单元住手计算编制指数或更始指数称呼，或者今后法律律例发 生变化，或者有更巨擘的、更能为市集浩荡接受的功绩比拟基准推出，经与基金 托管东说念主协商一致，本基金可在履行得当设施报中国证监会备案后变更功绩比拟基 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 准并实时公告，无需召开基金份额合手有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基 金与货币市集基金。本基金淌若投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往复司法等互异带来的私有风险。   七、基金管理东说念主代表基金专揽鼓舞或债权东说念主权益的处理原则及方法 护基金份额合手有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并筹商管帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同              第十三部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息和基金应收款项 以过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金 财产账户相幽闲。   四、基金财产的督察和刑事职守   本基金财产幽闲于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职守，其债权东说念主不得对本基金财产专揽请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律律例和《基金合同》的章程刑事职守外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章废弃或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制推行。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同              第十四部分   基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金的绽放日和主要证券、期货往复场所平常往复的非 绽放日，以及国度法律法限定程需要对外败露基金净值的非绽放日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行 进款本息、应收款项、资产赞成证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适宜《企业会 计准则》、监管部门相干章程。   （一）对存在活跃市集且大要获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应接纳最近往复日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值 日或最近往复日的报价不成着实反馈公允价值的，应付报价进行诊治，确定公允 价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值期间中接头不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对资产合手有者的，那么在估值期间中不应将该限制作 为特征接头。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量合手有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有饱胀 可利用数据和其他信息赞成的估值期间确定公允价值。接纳估值期间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付 估值进行诊治并确定公允价值。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同   四、估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分， 诊治最近往复市价，确定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除 外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净 价进行估值；   （4）往复所上市往复的可转念债券以逐日收盘价手脚估值全价；往复所上 市实行全价往复的债券（可转债除外），及第第三方估值机构提供的估值全价减 去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间确定公允价值。 往复所市集挂牌转让的资产赞成证券，接纳估值期间确定公允价值；   （6）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经诊治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行诊治以说明估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应接纳估值期间确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公开垦行未上市的股票，接纳估值期间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开垦行股票、 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同 初次公开垦行股票时公司鼓舞公开垦售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股 票，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票，按监管 机构或行业协会相干章程确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未专揽回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在闪现互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往复日结算 价估值。当日结算价及结算司法以《中国金融期货往复所结算确定》为准。 无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往复日结算 价估值。 遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的自制性。 估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                      基金合同 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的章程或者未能充分调度基金份额合手有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据相干法律律例，基金资产净值计算和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐职守方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相干的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计算结果对外赐与公布。   五、估值设施 日相应类别基金份额的余额数目计算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍 五入，由此产生的缺欠计入基金财产。基金管理东说念主不错开垦大额赎回情形下的净 值精度济急诊治机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主每个责任日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按章程公 告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个责任日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按章程对外公布。   六、估值诞妄的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、得当、合理的设施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值诞妄时，视为该类基金份额净值诞妄。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的舛讹变成估值诞妄，导致其他当事东说念主遇到损失的，舛讹 的职守东说念主应当对由于该估值诞妄遇到损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述 “估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿职守。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值诞妄职守方应及 时协作各方，实时进行蜕变，因蜕变估值诞妄发生的用度由估值诞妄职守方承担； 由于估值诞妄职守方未实时蜕变已产生的估值诞妄，给当事东说念主变成损失的，由估 值诞妄职守方对顺利损失承担抵偿职守；若估值诞妄职守方依然积极协作，况兼 有协助义务确当事东说念主有饱胀的时候进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄职守方应付蜕变的情况向相干当事东说念主进行说明，确保估值诞妄已得 到蜕变。   （2）估值诞妄的职守方对相干当事东说念主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责， 况兼仅对估值诞妄的相干顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值诞妄而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄职守方仍应付估值诞妄负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不悉数返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的规模内对赢得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权益；淌若赢得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的欠妥 得利返还的总和进步其履行损失的差额部分支付给估值诞妄职守方。   （4）估值诞妄诊治接纳尽量收复至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值诞妄发生 的原因确定估值诞妄的职守方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值诞妄变成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法由估值诞妄的职守方进行 蜕变和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 金登记机构进行蜕变，并就估值诞妄的蜕变向相干当事东说念主进行说明。   （1）任一类基金份额净值计算出现诞妄时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东说念主，并采取合理的设施防患损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额合手有东说念主变成损失需要进行 抵偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的职守，经说明 后按以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金管帐职守方由基金管理东说念主担任，与本基金相干的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不成达成一致时，按基金管理东说念主的建议执 行，由此给基金份额合手有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主计算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，由此 给基金份额合手有东说念主变成损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支付抵偿 金，就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照舛讹 进度各自承担相应的职守。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计算结果，诚然屡次从头计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东说念主的计算结果对外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金变成的损失，由基 金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息诞妄（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东说念主在履行平常复核设施后仍不成发现该诞妄，进而导致基金份额净值计 算诞妄而引起的基金份额合手有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自期间系统竖立而产生的净值计算尾 差，以基金管理东说念主计算结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行 业有通行作念法，在不抗击法律律例且不挫伤投资者利益的前提下，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则从头协商确定处理原 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同 则。   七、暂停估值的情形 日或因其他原因暂停营业时； 商说明后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责计算，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管理东说念主应于每个责任日往复末端后计算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核说明后发 送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主按章程对基金净值赐与公布。   九、特等情况的处理 差不手脚基金资产估值诞妄处理。 司或进款银行等级三方机构发送的数据诞妄，或国度管帐计策变更、市集司法变 更等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、得当、合理的设施进行 查验，但未能发现诞妄的，由此变成的基金资产估值诞妄，基金管理东说念主和基金托 管东说念主撤职抵偿职守。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的设施摒除或 收缩由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同             第十五部分   基金用度与税收   一、基金用度的种类 信息败露用度； 诉讼费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个责任日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休 日等，支付日历顺延。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                     基金合同   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个责任日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×C 类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个责任日内从基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按 相干合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相干律例及相应契约规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主指示并参 照行业常规从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                基金合同 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书或相干公告的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相干税收征收的章程代扣代缴。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同            第十六部分   基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见 基金管理东说念主届时公告； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 日的各类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在对基金份额合手有东说念主利益无骨子不利影响的情况下，基金管理东说念主可在法律法 规允许的前提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行得当设施后 酌情诊治以上基金收益分拨原则，此项诊治不需要召开基金份额合手有东说念主大会，但 应于变更实施日前在章程媒介公告。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策果然定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同 败露办法》的相干章程在章程媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额合手有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务司法》推行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的章程。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                        基金合同            第十七部分    基金的管帐与审计   一、基金管帐计策 管帐年度按如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度败露； 管帐核算，按影相干章程编制基金管帐报表； 并以书面或两边约定的其他方式说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息败露办法》的相干章程在章程媒介公告。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同             第十八部分   基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险管理章程》、《基金合同》过甚他相干章程。相干法律律例对于信息 败露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主 大会的基金份额合手有东说念主等法律、行政律例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的着实性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予败露的基金信 息通过中国证监会章程媒介败露，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定 的时候和方式查阅或者复制公开败露的信息辛苦。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应接纳中语文本。同期接纳外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文 本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括： 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具辛苦摘抄、 基金份额发售公告 金份额合手有东说念主大会召开的司法及具体设施，说明基金家具的脾气等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息披 露及基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个责任日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金拆开运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权益、义务关系的法律文献。 明的基金摘抄信息。《基金合同》收效后，基金家具辛苦摘抄的信息发生要紧变 更的，基金管理东说念主应当在三个责任日内，更新基金家具辛苦摘抄，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具辛苦摘抄其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 辛苦摘抄。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告、《基金合同》指示性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具辛苦摘抄、 《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金家具辛苦摘抄登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 契约登载在章程网站上。   （二）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》收效公告。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在章程网站败露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的各类基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站败露半 年度和年度临了一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计算方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。   （五）基金如期诠释，包括基金年度诠释、基金中期诠释和基金季度诠释   基金管理东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年 度诠释登载在章程网站上，并将年度诠释指示性公告登载在章程报刊上。基金年 度诠释中的财务管帐诠释应当经过适宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将 中期诠释登载在章程网站上，并将中期诠释指示性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度末端之日起 15 个责任日内，编制完成基金季度诠释， 将季度诠释登载在章程网站上，并将季度诠释指示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度诠释、中 期诠释或者年度诠释。   如诠释期内出现单一投资者合手有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期诠释“影响投资者决 策的其他进击信息”项下败露该投资者的类别、诠释期末合手有份额及占比、诠释 期内合手有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特等情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度诠释和中期诠释中败露基金组合伙产情况过甚 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                    基金合同 流动性风险分析等。   （六）临时诠释   本基金发生要紧事件，相干信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相干步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 履行限度东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有章程的除外； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                        基金合同 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形时； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）见解公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集奥妙传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额合手有东说念主权益的，相干信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开见解。   （八）基金份额合手有东说念主大会决议   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）计帐诠释   基金合同拆开的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并制作计帐诠释。基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在章程网站上， 并将计帐诠释指示性公告登载在章程报刊上。   （十）投资股指期货的信息败露   基金管理东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书 （更新）等文献中败露股指期货往复情况，包括投资计策、合手仓情况、损益情况、 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同 风险方针等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否适宜既定 的投资计策和投资方向等。   （十一）投资国债期货的信息败露   基金管理东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书 （更新）等文献中败露国债期货往复情况，包括投资计策、合手仓情况、损益情况、 风险方针等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否适宜既定 的投资计策和投资方向等。   （十二）投资资产赞成证券的信息败露   基金管理东说念主应在基金年度诠释及中期诠释中败露其合手有的资产赞成证券总 额、资产赞成证券市值占基金净资产的比例和诠释期内通盘的资产赞成证券明细。 基金管理东说念主应在基金季度诠释中败露其合手有的资产赞成证券总额、资产赞成证券 市值占基金净资产的比例和诠释期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产赞成证券明细。   （十三）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息败露，详见招募说明书的章程。   （十四）投资港股通投资标的股票的信息败露   基金管理东说念主应当在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书 （更新）等文献中败露港股通投资标的股票的投资情况，包括诠释期末本基金在 香港地区证券市集的权益投资踱步情况及按相干法律律例及中国证监会要求披 露港股通投资标的股票的投资明细等内容。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定特意部门及 高档管理东说念主员负责管理信息败露事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开败露基金信息的管控，并建立基金 敏锐信息知情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及相干从业东说念主员不得泄露未 公开败露的基金信息。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适宜中国证监会相干基金信息 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同 败露内容与形状准则等法律法限定程。   基金托管东说念主应当按影相干法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期诠释、更新的招募说明书、基金家具辛苦摘抄、基金计帐诠释等 公开败露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证相干报送信息的着实、准确、完好、实时。   为强化投资者保护，擢升信息败露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会 章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的 信息。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计诠释、法律意见书的专 业机构，应当制作责任底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平常投资操作的前提下，自主擢升信息败露服务的质地。具体要求应当适宜中 国证监会及自律司法的相干章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律法 限定程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸败露基金相干信 息： 他原因暂停营业时； 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金             基金合同 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同   第十九部分      基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后依照《信息败露办法》的相干章程在章程媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行相干设施后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东说念主连系的；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东说念主、适宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 续诚恳、勉力、尽责地履行本基金合同和托管契约章程的义务，调度基金份额合手 有东说念主的正当权益。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                  基金合同   （1）《基金合同》拆开情形出面前，由基金财产计帐小组息争收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 诠释出具法律意见书；   （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的悉数剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相干要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经适宜《中华东说念主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会 备案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清 算诠释登载在章程网站上，并将计帐诠释指示性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低 期限。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同               第二十部分    违约职守   一、基金管理东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等 法律律例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额合手有东说念主变成损 害的，应当分手对各自的步履照章承担抵偿职守；因共同步履给基金财产或者基 金份额合手有东说念主变成挫伤的，应当承担连带抵偿职守，对损失的抵偿，仅限于顺利 损失。然而发生下列情况的，当事东说念主免责： 国银保监会等监管机构的章程手脚或不手脚而变成的损失等； 变成的损失等。   二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限定地保护基金份额合手有东说念主利 益的前提下，《基金合同》大要赓续履行的应当赓续履行。非违约方当事东说念主在职 责规模内有义务实时采取必要的设施，防患损失的扩大。莫得采取得当设施致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非违约方因防患损失扩大而支 出的合理用度由违约方承担。   三、由于基金管理东说念主、基金托管东说念主不可限度的身分导致业务出现差错，基金 管理东说念主和基金托管东说念主诚然依然采取必要、得当、合理的设施进行查验，然而未能 发现诞妄的，由此变成基金财产或投资东说念主损失，基金管理东说念主和基金托管东说念主撤职赔 偿职守。然而基金管理东说念主和基金托管东说念主应积极采取必要的设施摒除或收缩由此造 成的影响。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                   基金合同         第二十一部分    争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争 议，如经友好协商未能处治的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会 其时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各 方当事东说念主具有管制力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，赓续诚恳、勉力、尽责 地履行基金合同章程的义务，调度基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区的相干章程）统率并从其解释。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                 基金合同            第二十二部分   基金合同的效用   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权益义务关系的法律文献。 授权代表署名或盖印并在募相聚束后经基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案 手续，并经中国证监会书面说明后收效。 会备案并公告之日止。 有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律管制力。 基金托管东说念主各合手有一份，每份具有同等的法律效用。 构的办公场所和营业场所查阅。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金                基金合同              第二十三部分    其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按相干法律律例协 商处治。 工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金               基金合同   本页无正文，为《工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金基金合同》 的署名盖印页。   基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司（法东说念主盖印）   法定代表东说念主或授权代表（署名或盖印）：    签订地：北京    基金托管东说念主：中原银行股份有限公司（盖印）   法定代表东说念主或授权代表（署名或盖印）：    签订地：北京   签订日：            年   月   日